為堅(jiān)決貫徹落實(shí)國(guó)家關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博的決策部署，深入踐行金融工作的政治性、人民性，中信銀行武漢分行在監(jiān)管部門有力指導(dǎo)支持下，積極構(gòu)建“專班推動(dòng)、警銀聯(lián)動(dòng)、宣教預(yù)防”三位一體治理體系，始終將“資金鏈”治理、守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全置于重要位置，筑起一道堅(jiān)實(shí)可靠的反詐“防護(hù)網(wǎng)”。

截至2025年12月末，該行柜面堵截異常開(kāi)卡1293起，向各級(jí)公安機(jī)關(guān)移送異常線索53戶，累計(jì)堵截風(fēng)險(xiǎn)事件235起，幫助群眾挽損1936萬(wàn)元，配合反詐中心抓獲犯罪嫌疑人4名，協(xié)助警方打掉武漢市內(nèi)流竄的“柜洗”跑分團(tuán)伙1個(gè)，獲得公安機(jī)關(guān)的肯定和感謝。

“資金鏈”治理不僅是嚴(yán)肅的監(jiān)管要求，更是一項(xiàng)重要的政治任務(wù)和民生工程。中信銀行武漢分行將守護(hù)好人民群眾“錢袋子”作為工作出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，全面強(qiáng)化組織保障，悉心守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全。

該行成立“資金鏈”治理工作專班，多次召開(kāi)專班會(huì)議，圍繞專項(xiàng)方案細(xì)化49項(xiàng)重點(diǎn)任務(wù)，將治理成效作為檢驗(yàn)履職能力重要標(biāo)準(zhǔn)。專班定期研判風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)，動(dòng)態(tài)部署防控舉措，及時(shí)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，完善柜面預(yù)警、客戶盡調(diào)及勸阻機(jī)制，部署屬地化防控策略，確保壓力傳導(dǎo)到位、責(zé)任落實(shí)到人，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的“精準(zhǔn)狙擊”。

一系列行之有效的舉措，確保責(zé)任得到有效落實(shí)，從機(jī)制上保障治理方向不偏、力度不減、標(biāo)準(zhǔn)不降，深刻詮釋“金融為民”初心使命。

面對(duì)日益復(fù)雜隱秘的電詐犯罪，中信銀行武漢分行與公安機(jī)關(guān)密切聯(lián)動(dòng)，逐步構(gòu)建起“快速響應(yīng)、協(xié)同作戰(zhàn)、精準(zhǔn)打擊”的聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制。

中信銀行武漢分行與武漢市反詐中心在信息共享、快速響應(yīng)、聯(lián)合打擊等方面達(dá)成重要共識(shí)，奠定緊密合作的基石。該行指導(dǎo)轄屬分支機(jī)構(gòu)與所在轄區(qū)反詐中心建立警銀聯(lián)動(dòng)快速處理機(jī)制，以“精準(zhǔn)研判、精準(zhǔn)防控、精準(zhǔn)打擊”為目標(biāo)，全力遏制電詐違法犯罪。

2025年11月7日，市民鄧某來(lái)到中信銀行武漢東西湖支行，持卡要求轉(zhuǎn)賬70萬(wàn)元至同名其他銀行賬戶，支行柜員問(wèn)詢資金來(lái)源和轉(zhuǎn)賬用途時(shí)發(fā)現(xiàn)，該筆業(yè)務(wù)已觸發(fā)風(fēng)控預(yù)警，符合可疑特征。支行會(huì)計(jì)主管迅速聯(lián)系武漢東西湖區(qū)公安分局反詐中心，并同步啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。民警快速抵達(dá)現(xiàn)場(chǎng)，經(jīng)核實(shí)后發(fā)現(xiàn)，鄧某確實(shí)可疑，民警將其帶離調(diào)查。警方經(jīng)過(guò)研判分析、落地偵查，最終成功打掉一個(gè)在武漢市流竄的“柜洗”跑分團(tuán)伙，攔截多名受害人被騙資金184萬(wàn)元。

為準(zhǔn)確掌握反詐形勢(shì)，中信銀行武漢分行專程邀請(qǐng)武漢市公安局反詐專家來(lái)行，采用“現(xiàn)場(chǎng)＋視頻”方式，開(kāi)展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專題培訓(xùn)，圍繞“如何快速識(shí)別涉詐特征”、“如何有效開(kāi)展警銀協(xié)作”等議題開(kāi)展互動(dòng)交流。針對(duì)涉案賬戶倒查中發(fā)現(xiàn)的新型涉案資金轉(zhuǎn)移特點(diǎn)，該行定期組織開(kāi)展倒查復(fù)盤，有效提升員工識(shí)別可疑交易、應(yīng)急處置的專業(yè)能力，為“資金鏈”治理注入強(qiáng)有力支撐。

“走出去”對(duì)接與“請(qǐng)進(jìn)來(lái)”授課相結(jié)合模式，大幅提升警銀協(xié)作效率和精度，共同構(gòu)筑起打擊犯罪的“銅墻鐵壁”。

中信銀行武漢分行堅(jiān)持“打防結(jié)合、預(yù)防為先”，將深化培訓(xùn)和普及宣教作為源頭治理關(guān)鍵環(huán)節(jié)，筑牢反詐防線，全力提升金融消費(fèi)者及社會(huì)公眾的防范意識(shí)。

2025年8月，該行為新員工講授“反詐第一課”，從入職伊始便為新同事筑牢思想“防火墻”。常態(tài)化反詐培訓(xùn)，不僅提高全行員工反詐、識(shí)詐敏感性和警惕性，更增強(qiáng)精準(zhǔn)識(shí)別和應(yīng)對(duì)電詐的能力，為在日常工作中高效攔截電詐、守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

中信銀行武漢分行緊密圍繞“反詐是門必修課，筑牢防線守好責(zé)”主題，通過(guò)“進(jìn)社區(qū)、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)家庭、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)”等五進(jìn)舉措，全年累計(jì)舉辦現(xiàn)場(chǎng)宣教近200場(chǎng)。該行通過(guò)搭建溝通橋梁，有效提升公眾識(shí)詐防詐“免疫力”，贏得人民群眾廣泛好評(píng)。

中信銀行武漢分行以高度的政治責(zé)任感、過(guò)硬的專業(yè)能力、緊密的警銀協(xié)作和廣泛的金融宣教，探索出一條卓有成效的“資金鏈”治理之路。展望未來(lái)，該行將繼續(xù)堅(jiān)守“金融為民”初心，持續(xù)加強(qiáng)反詐“資金鏈”治理和賬戶全生命周期管理，不斷優(yōu)化治理手段，升級(jí)防控體系，為守護(hù)金融安全、促進(jìn)社會(huì)和諧穩(wěn)定貢獻(xiàn)更多力量。（來(lái)源：中信銀行武漢分行 何浩）