一名居住在洛杉磯華人區(qū)圣蓋博的華人女子，因參與針對(duì)美國(guó)老年人的跨國(guó)詐騙與洗錢活動(dòng)，于3月24日在聯(lián)邦法院正式認(rèn)罪。

涉案金額超過120萬美元，受害者達(dá)40余人。這起案件再次揭露了詐騙鏈條中“上門取款”這一關(guān)鍵環(huán)節(jié)的運(yùn)作方式。

根據(jù)美國(guó)加利福尼亞南區(qū)聯(lián)邦檢察官辦公室發(fā)布的起訴書及庭審陳述，該詐騙網(wǎng)絡(luò)主要采用以下三種手段，層層設(shè)局，精準(zhǔn)針對(duì)老年群體：

技術(shù)支持詐騙：詐騙分子冒充微軟、蘋果等科技公司客服，通過電話或電腦彈窗告知受害者其設(shè)備遭黑客入侵或存在安全風(fēng)險(xiǎn)。誘導(dǎo)受害者允許遠(yuǎn)程操控電腦后，以“維修費(fèi)”“安全服務(wù)費(fèi)”等名義索要高額款項(xiàng)，受害人多通過電匯、禮品卡或加密貨幣轉(zhuǎn)賬。

退款詐騙：謊稱受害者曾在亞馬遜、銀行或政府機(jī)構(gòu)超額支付費(fèi)用，可辦理大額退款。為“處理退款”，詐騙分子要求受害者提供銀行賬戶信息，或先轉(zhuǎn)一筆“驗(yàn)證金”以證明賬戶有效，實(shí)際卻迅速將資金轉(zhuǎn)走。

銀行冒充詐騙：假冒銀行、信用卡公司或金融機(jī)構(gòu)工作人員，通過電話、短信或電子郵件制造緊急情況——聲稱賬戶被盜、涉嫌洗錢或面臨凍結(jié)。以“立即行動(dòng)才能保護(hù)資金”為由，迫使受害者透露PIN碼、轉(zhuǎn)賬至“安全賬戶”或直接將錢匯入詐騙分子指定賬戶。

在這起案件中，現(xiàn)年38歲的王丹秀（Danxiu Wang，音譯）扮演的是詐騙鏈條中“最后一公里”的關(guān)鍵角色。根據(jù)其認(rèn)罪協(xié)議，她主要負(fù)責(zé)與受害者面對(duì)面接觸、上門收取贓款，從中抽取傭金后，將剩余款項(xiàng)交給上游同伙，進(jìn)而洗錢或轉(zhuǎn)移至海外。

這一“取錢”環(huán)節(jié)，使得原本隱匿于電話和網(wǎng)絡(luò)背后的詐騙行為，得以將虛擬贓款轉(zhuǎn)化為實(shí)際現(xiàn)金或可支配資金，完成了整個(gè)犯罪閉環(huán)。

調(diào)查顯示，該案源于2025年5月針對(duì)加州及全美各地老年人呼叫中心詐騙的專項(xiàng)行動(dòng)。執(zhí)法部門在偵查過程中逐步鎖定了王丹秀的涉案角色。

執(zhí)法部門指出，此類“上門取款”人員在華人社區(qū)中常以“取包裹”“取快遞”的名義招募，通過中文社交媒體和求職網(wǎng)站發(fā)布信息。此前已有類似案例報(bào)道——部分華人在上門“取包裹”時(shí)被警方設(shè)伏當(dāng)場(chǎng)逮捕，直至被捕時(shí)仍不清楚自己實(shí)際參與的是詐騙犯罪。

司法部門提醒公眾，任何要求“上門取錢”“代收包裹”并承諾高額報(bào)酬的招聘信息，極有可能是詐騙鏈條的一部分，參與其中將面臨嚴(yán)重的聯(lián)邦刑事指控。

根據(jù)法庭記錄，王丹秀已對(duì)電信詐騙共謀罪（Wire Fraud Conspiracy，美國(guó)法典第18篇第1349條）認(rèn)罪。該罪名最高可判處20年監(jiān)禁，并處最高100萬美元罰款。

法院定于2026年6月15日上午10時(shí)，在美國(guó)地區(qū)法官琳達(dá)·洛佩茲（Linda Lopez）面前進(jìn)行正式宣判。目前，王丹秀是否處于保釋或羈押狀態(tài)尚未對(duì)外公開。

司法部數(shù)據(jù)顯示，2025年全美報(bào)告的老年金融詐騙涉案總額已超過數(shù)十億美元。執(zhí)法部門提醒公眾，任何以電話方式要求立即轉(zhuǎn)賬、提供個(gè)人銀行信息、遠(yuǎn)程操作電腦或安排上門取款的行為，均應(yīng)保持高度警惕。

全國(guó)老年人詐騙熱線已開通，為60歲以上受害者提供咨詢與支持：1-833-FRAUD-11。

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