近日，浙江證監(jiān)局披露行政監(jiān)管措施，浙江臨海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因多項違規(guī)，被采取責(zé)令改正措施。

經(jīng)核查，浙江證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)該行存在以下問題：

一是，投資者風(fēng)險測評分值分布不合理。

二是，未按規(guī)定報送反洗錢相關(guān)材料。

三是，個別基金產(chǎn)品風(fēng)險等級信息展示不準(zhǔn)確。?

四是，在管理人、基金產(chǎn)品準(zhǔn)入時，未對產(chǎn)品的投資范圍、投資策略、風(fēng)險收益特征開展實質(zhì)調(diào)查。

五是，個別基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)審查人員未取得基金從業(yè)資格。

根據(jù)相關(guān)規(guī)定，浙江證監(jiān)局決定對該行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。

浙江證監(jiān)局強調(diào)，浙江臨海農(nóng)商銀行應(yīng)高度重視，嚴(yán)格對照基金銷售相關(guān)法律法規(guī)，采取有效措施落實整改，切實加強基金銷售業(yè)務(wù)管理，并于收到?jīng)Q定書之日起30日內(nèi)向該局提交書面整改報告，該局將視情況進行檢查驗收。

公開信息顯示，臨海農(nóng)商銀行是浙江省首家由農(nóng)信用聯(lián)社直接升格的地方性商業(yè)銀行，前身為臨海市農(nóng)村信用合作聯(lián)社，2012年12月31日正式開業(yè)。

2025年9月19日，中國人民銀行臺州市分行行政處罰決定信息公示表顯示，浙江臨海農(nóng)商行因“違反賬戶管理規(guī)定；違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易”等行為，被警告并罰款209.1萬元。

來源：讀創(chuàng)財經(jīng)