近日，一對(duì)夫婦匆匆走進(jìn)解放北路支行，神情急切，要求辦理1萬元取現(xiàn)業(yè)務(wù)。大堂經(jīng)理第一時(shí)間上前主動(dòng)問詢，客戶起初表示，賬戶內(nèi)的錢是外地的子女匯來的。但在柜員進(jìn)一步溝通核實(shí)時(shí)，又改口稱該筆款項(xiàng)是購買理財(cái)產(chǎn)品的返現(xiàn)，前后說法矛盾，疑點(diǎn)重重。

憑借專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，柜員敏銳察覺到該業(yè)務(wù)可能涉及涉詐資金風(fēng)險(xiǎn)，立即對(duì)該賬戶交易明細(xì)展開核查，發(fā)現(xiàn)異常情況后，營(yíng)業(yè)經(jīng)理第一時(shí)間撥打110報(bào)警。與此同時(shí)，大堂工作人員結(jié)合當(dāng)前反洗錢、反詐騙的嚴(yán)峻形勢(shì)，通過真實(shí)案例詳細(xì)拆解不法分子的常見詐騙手法，耐心向客戶講解資金風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)法律后果。

轄區(qū)民警抵達(dá)網(wǎng)點(diǎn)后，詳細(xì)了解事情經(jīng)過，并與客戶深入溝通。客戶最終坦言并不認(rèn)識(shí)收款方，表示自己加入了一個(gè)“微信財(cái)富群”，購買相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品已有一個(gè)月，這筆錢正是所謂的理財(cái)返現(xiàn)，對(duì)方要求其在銀行取現(xiàn)后轉(zhuǎn)交給指定人員。民警現(xiàn)場(chǎng)判定，該筆款項(xiàng)高度可疑，存在明顯涉詐風(fēng)險(xiǎn)。

在支行工作人員與民警的聯(lián)動(dòng)處置和耐心勸導(dǎo)下，客戶最終徹底認(rèn)清潛在風(fēng)險(xiǎn)。隨后，夫婦二人被帶往派出所做進(jìn)一步調(diào)查核實(shí)，目前該賬戶已被管控。

【來源：山西運(yùn)城農(nóng)村商業(yè)銀行】