一、案例簡介

2023年7月，某市警方根據(jù)群眾舉報，對轄區(qū)內(nèi)一可疑工作室展開調(diào)查。該工作室以推廣“某醫(yī)療”App為名，吸引大量中老年人參與所謂的“檢驗設備投資”，承諾高額返利。受害者馬某經(jīng)朋友介紹投入17萬元，App雖顯示虛假高額收益（近400萬元），卻無法提現(xiàn)。經(jīng)查，此App實為不法分子仿冒，通過虛構(gòu)醫(yī)療項目、組織線下講座及線上會議博取信任，在全國范圍誘騙超5萬名中老年人，涉案金額近十億元，資金最終通過地下錢莊轉(zhuǎn)移境外。

二、案例分析

1.仿冒權(quán)威，嫁接信任：犯罪分子利用公眾對醫(yī)療行業(yè)的信任，仿冒正規(guī)平臺，虛構(gòu)“醫(yī)療設備投資”等專業(yè)項目，將非法集資偽裝成健康產(chǎn)業(yè)機遇。

2.線上線下雙軌滲透：設立線下實體工作室制造“正規(guī)”假象，輔以線上講座、會議進行規(guī)?；茨X，線上線下結(jié)合增強迷惑性，降低受害人戒備心。

3.操控數(shù)據(jù)，制造暴富幻象：App后臺人為操控顯示虛假高額收益，利用“賬面財富”刺激投資者追加投入或拉攏新會員，掩蓋資金鏈斷裂本質(zhì)。

4.跨境轉(zhuǎn)移，追贓困難：贓款通過地下錢莊快速轉(zhuǎn)移至境外，極大增加了公安機關(guān)追查和挽損難度，受害人資金面臨無法挽回的風險。

三、風險提示

1.核實資質(zhì)，穿透宣傳迷霧：對宣稱涉及醫(yī)療、養(yǎng)老等領(lǐng)域的投資項目，務必通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、金融監(jiān)管部門官網(wǎng)等官方渠道查證企業(yè)資質(zhì)及投資許可，警惕仿冒平臺。

2.警惕“保本高息”話術(shù)：任何承諾“穩(wěn)賺不賠”、“超高回報”的項目均屬高危信號。高收益必然伴隨高風險，保本高息多是騙局。

3.認清傳銷本質(zhì)，拒絕“拉人頭”：凡要求發(fā)展下線、按層級提成的“投資”，本質(zhì)即為傳銷。不參與、不擴散任何依賴“人頭費”維持的所謂理財計劃。

4.提現(xiàn)受阻即危險警報：投資平臺若以“系統(tǒng)升級”、“審核中”等借口拖延或阻止提現(xiàn)，極可能已暴露問題。第一時間停止投入，保留證據(jù)并報警。

5.慎對線下推介場所：對以工作室、體驗店等形式進行投資推介的場所需高度審慎，其“實體”外觀不代表項目合法合規(guī)，勿因場地存在而輕信項目真實性。

廣發(fā)銀行珠海分行溫馨提示：

醫(yī)療光環(huán)≠投資保障：合法醫(yī)療機構(gòu)不開展集資理財業(yè)務。

賬面暴利≠真實財富：后臺可操控的數(shù)字增長是吞噬本金的陷阱。

實體店面≠安全可靠：線下場所常為騙局增信的偽裝。

信息核實是盾牌，貪念僥幸是軟肋：投資前多方查證，遇疑速退。捂緊錢袋，遠離不切實際的財富幻夢。

來源：廣發(fā)銀行珠海分行