三立期貨開(kāi)展上半年度反洗錢專項(xiàng)培訓(xùn)暨第二季度全員合規(guī)培訓(xùn)

為深入貫徹2025年新版《中華人民共和國(guó)反洗錢法》實(shí)施要求，全面強(qiáng)化全員合規(guī)履職能力，系統(tǒng)提升公司反洗錢與合規(guī)管理水平，三立期貨于23日下午組織開(kāi)展2025年第二季度合規(guī)專項(xiàng)培訓(xùn)。本次培訓(xùn)覆蓋公司各部門及分支機(jī)構(gòu)全員，通過(guò)政策解讀、實(shí)務(wù)解析、案例警示等多維形式，構(gòu)建了系統(tǒng)化的合規(guī)知識(shí)體系，為公司持續(xù)踐行合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

聚焦新規(guī)解讀，夯實(shí)制度執(zhí)行根基
培訓(xùn)首要環(huán)節(jié)圍繞2025年新版《反洗錢法》展開(kāi)深度解讀。合規(guī)團(tuán)隊(duì)系統(tǒng)梳理了法律修訂歷程，從2006年首部法律頒布、2007年加入FATF，到2024年11月修訂通過(guò)并于2025年1月1日正式施行的全周期演進(jìn)脈絡(luò)，清晰呈現(xiàn)了我國(guó)反洗錢法律體系的完善路徑。結(jié)合修訂背景與立法意義，重點(diǎn)闡釋了新版法律的八大核心要點(diǎn)：一是明確反洗錢工作需遵循"風(fēng)險(xiǎn)適配、權(quán)益保障"原則，平衡監(jiān)管效能與正常金融活動(dòng)；二是拓展洗錢上游犯罪范圍，將"其他犯罪"納入規(guī)制范疇；三是強(qiáng)化多部門監(jiān)管協(xié)同，明確國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門與金融管理部門的職責(zé)分工，首次確立行業(yè)自律組織與專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)的履職要求；四是細(xì)化義務(wù)主體責(zé)任，新增客戶盡職調(diào)查制度，延長(zhǎng)客戶身份資料保存期限，完善大額及可疑交易報(bào)告機(jī)制；五是規(guī)范反洗錢調(diào)查程序，明確調(diào)查主體權(quán)限與協(xié)作機(jī)制；六是優(yōu)化國(guó)際合作框架，建立對(duì)等調(diào)查與信息保護(hù)規(guī)則；七是將維護(hù)單位和個(gè)人的合法權(quán)益，作為反洗錢工作的基本工作要求；八是健全法律責(zé)任體系，實(shí)行差異化處罰標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化對(duì)"地下錢莊"等非法行為的打擊力度。通過(guò)法條與實(shí)務(wù)場(chǎng)景的結(jié)合解讀，確保全員準(zhǔn)確把握新規(guī)要義，提升制度執(zhí)行的精準(zhǔn)性。

深化盡職調(diào)查，健全客戶風(fēng)險(xiǎn)管理體系
針對(duì)客戶盡職調(diào)查這一合規(guī)核心環(huán)節(jié)，培訓(xùn)從境內(nèi)外監(jiān)管要求、制度演進(jìn)邏輯及實(shí)操規(guī)范三個(gè)維度展開(kāi)。國(guó)際層面，詳解FATF建議10中"風(fēng)險(xiǎn)為本"的盡職調(diào)查原則，明確強(qiáng)化與簡(jiǎn)化措施的適用場(chǎng)景；國(guó)內(nèi)層面，結(jié)合《反洗錢法》第二十八條至第三十三條及《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，系統(tǒng)闡述客戶盡職調(diào)查制度取代傳統(tǒng)客戶身份識(shí)別制度的必要性——前者不僅涵蓋身份核實(shí)基礎(chǔ)要求，更強(qiáng)調(diào)對(duì)客戶背景、資金來(lái)源、交易目的及受益所有人的全維度穿透式管理。培訓(xùn)進(jìn)一步明確了盡職調(diào)查的三類情形（建立業(yè)務(wù)關(guān)系、懷疑洗錢風(fēng)險(xiǎn)、身份資料存疑）、核心內(nèi)容（身份識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、持續(xù)監(jiān)控）及分級(jí)措施：按風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)度分為簡(jiǎn)化、一般與強(qiáng)化盡職調(diào)查，按時(shí)點(diǎn)要求分為初次識(shí)別（涵蓋開(kāi)戶、簽約等12類場(chǎng)景）、持續(xù)識(shí)別（關(guān)注業(yè)務(wù)存續(xù)期內(nèi)客戶動(dòng)態(tài)）與重新識(shí)別（針對(duì)身份變更、交易異常等7類情形）。通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化流程與案例演示，助力員工掌握不同業(yè)務(wù)場(chǎng)景下的盡職調(diào)查實(shí)操要點(diǎn)，提升客戶風(fēng)險(xiǎn)管理的前瞻性與有效性。

剖析行業(yè)態(tài)勢(shì)，強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)警示
為增強(qiáng)全員合規(guī)緊迫感，培訓(xùn)深度剖析了2025年上半年期貨行業(yè)監(jiān)管處罰數(shù)據(jù)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，上半年全國(guó)證監(jiān)局及自律組織共對(duì)15家期貨公司、23名從業(yè)人員采取監(jiān)管措施，罰款金額逾3200萬(wàn)元，行政處罰占比60%，單筆罰款均值達(dá)213萬(wàn)元，較2024年增長(zhǎng)76%，凸顯監(jiān)管層對(duì)重大違規(guī)行為的"零容忍"態(tài)度。從違規(guī)類型看，內(nèi)部控制缺陷（40%）、互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷違規(guī)（25%）、市場(chǎng)操縱與異常交易（15%）為主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，具體表現(xiàn)為子公司管理失效、無(wú)證人員開(kāi)展直播營(yíng)銷、程序化交易未備案等。地域分布上，上海、江蘇、浙江等長(zhǎng)三角地區(qū)處罰占比達(dá)60%，反映區(qū)域監(jiān)管力度持續(xù)強(qiáng)化；機(jī)構(gòu)層面，頭部公司AA級(jí)主體違規(guī)數(shù)量同比下降，合規(guī)管理水平顯著提升，但子公司管控與互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)成為新風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。通過(guò)數(shù)據(jù)背后監(jiān)管邏輯的解讀，引導(dǎo)全員聚焦高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，筑牢合規(guī)防線。
以案為鑒促改，提升全員風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)
培訓(xùn)精選第二季度期貨行業(yè)13個(gè)典型警示案例，覆蓋從業(yè)人員管理、內(nèi)部控制、信息技術(shù)安全等關(guān)鍵領(lǐng)域。在從業(yè)人員管理方面，通過(guò)"泄露客戶商業(yè)秘密""私下提供交易建議"等案例，重申《期貨從業(yè)人員管理辦法》中謹(jǐn)慎勤勉、保守秘密的執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則；在內(nèi)部控制領(lǐng)域，圍繞"關(guān)聯(lián)交易未報(bào)備""居間人管理失當(dāng)""崗位不相容"等案例，強(qiáng)調(diào)制度執(zhí)行的剛性約束；在信息技術(shù)安全方面，結(jié)合"交易系統(tǒng)故障""網(wǎng)絡(luò)安全事件處置不當(dāng)"等案例，明確系統(tǒng)冗余建設(shè)與應(yīng)急響應(yīng)規(guī)范。每個(gè)案例均從違規(guī)事實(shí)、法律依據(jù)、處理結(jié)果三個(gè)層面深度剖析，使全員直觀認(rèn)識(shí)違規(guī)后果，強(qiáng)化"合規(guī)無(wú)小事"的底線思維。

此次培訓(xùn)通過(guò)政策、實(shí)務(wù)、案例的有機(jī)融合，有效提升了全員合規(guī)素養(yǎng)與履職能力。下一步，三立期貨將以此次培訓(xùn)為契機(jī)，持續(xù)完善合規(guī)管理體系，強(qiáng)化新規(guī)落地執(zhí)行，深化科技賦能風(fēng)控，切實(shí)將"合規(guī)為基、盡職為本"的理念融入業(yè)務(wù)全流程，為行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)積極力量。