場(chǎng)景描述

在數(shù)字化與智能化趨勢(shì)驅(qū)動(dòng)下，金融機(jī)構(gòu)面臨以下痛點(diǎn)：

• （1）長(zhǎng)尾客群難以有效覆蓋：人力成本與投資顧問(wèn)資源有限，難以全天候、全方位覆蓋長(zhǎng)尾客戶的投資場(chǎng)景需求。
• （2）線上投資服務(wù)體驗(yàn)不夠友好：客戶難以高效、便捷地獲取服務(wù)，需要不同程度的理解與自行探索。
• （3）客戶需求多樣化：從資產(chǎn)配置、產(chǎn)品方案推薦到投后的動(dòng)態(tài)調(diào)整、風(fēng)險(xiǎn)教育，客戶都需要多元、個(gè)性化的定制服務(wù)；
• （4）傳統(tǒng)智能投顧多為基于簡(jiǎn)單問(wèn)卷+固定策略的“半自動(dòng)”模式，缺乏彈性與解釋能力。

解決方案

一、且慢AI小顧基于自身多年的投顧服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，借助大模型能力，為用戶提供多輪對(duì)話、全天候、個(gè)性化的投顧服務(wù)。

• （1）智能投顧服務(wù)創(chuàng)新：突破傳統(tǒng)人工投顧的時(shí)間和規(guī)模限制，利用AI大模型技術(shù)提供高效、精準(zhǔn)的全天候投顧服務(wù)。?
• （2）用戶交互成本降低：通過(guò)劇本設(shè)計(jì)和主動(dòng)引導(dǎo)機(jī)制，優(yōu)化投資決策流程，顯著降低用戶理解和操作的復(fù)雜度?。
• （3）人性化服務(wù)體驗(yàn)：結(jié)合智能交互系統(tǒng)和動(dòng)態(tài)標(biāo)簽體系，提升投資服務(wù)匹配度，滿足用戶情感和專業(yè)的需求，提供全周期陪伴服務(wù)?。
• （4）智能化生態(tài)體系構(gòu)建：通過(guò)數(shù)據(jù)資產(chǎn)、知識(shí)圖譜和智能應(yīng)用平臺(tái)的閉環(huán)，為構(gòu)建可持續(xù)發(fā)展的智能投顧生態(tài)提供支持?。

二、且慢AI小顧的服務(wù)特點(diǎn)：

• （1）且慢AI小顧集成投資顧問(wèn)、助理、客服角色能力：提供7*24在線顧問(wèn)服務(wù)，引導(dǎo)用戶投資、解決投資問(wèn)題。
• （2）覆蓋服務(wù)場(chǎng)景：3大主線共30+核心投顧業(yè)務(wù)服務(wù)。
• （3）深度融合投顧業(yè)務(wù)知識(shí)庫(kù)、投顧數(shù)據(jù)與工具能力。
• （4）交互模式變革-教練引導(dǎo)模式：有別于傳統(tǒng)頁(yè)面/模塊，通過(guò)新交互模式傳遞所有給用戶的個(gè)性化、可互動(dòng)、有溫度的投資服務(wù)；有別于市場(chǎng)上AI服務(wù)的你問(wèn)我答，小顧可根據(jù)用戶情況提供主動(dòng)式、教練引導(dǎo)式的投資服務(wù)。
• （5）AI Agent模式：采用多Agent模式整合多場(chǎng)景服務(wù)。

三、且慢AI小顧技術(shù)方案：且慢AI小顧通過(guò)整合先進(jìn)的人工智能技術(shù)與專業(yè)的投顧服務(wù)體系，構(gòu)建了全面完善的技術(shù)框架：

• （1）在系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計(jì)上，應(yīng)用以多元混合的大模型為基礎(chǔ)，深度融合LangChain、服務(wù)端實(shí)時(shí)推送等主流技術(shù)，實(shí)現(xiàn)了從用戶意圖識(shí)別到問(wèn)題拆分，再到工具調(diào)用的高效流程，顯著提升決策效率與投資體驗(yàn)?。
• （2）開(kāi)發(fā)框架以LangChain為核心，采用Node.js構(gòu)建高效穩(wěn)定的后端服務(wù)，并部署超過(guò)30個(gè)AI Agent，全面覆蓋多種金融投資場(chǎng)景。對(duì)接真實(shí)基金數(shù)據(jù)，確保為用戶提供精準(zhǔn)的答案和建議。
• （3）在數(shù)據(jù)處理與監(jiān)控方面，引入大模型應(yīng)用維護(hù)平臺(tái)和數(shù)據(jù)標(biāo)注技術(shù)，通過(guò)實(shí)時(shí)監(jiān)控和精細(xì)化數(shù)據(jù)處理優(yōu)化AI性能。此外，采用自動(dòng)化腳本迭代小樣本學(xué)習(xí)能力以逐步提升系統(tǒng)效果?。
• （4）性能優(yōu)化方面，采用多模型并行處理架構(gòu)，結(jié)合效率與性能雙重考量，提高系統(tǒng)靈活性并增強(qiáng)復(fù)雜場(chǎng)景適應(yīng)能力，確保用戶問(wèn)題快速響應(yīng)與精準(zhǔn)解答。

成效

用戶規(guī)模與活躍度：服務(wù)10萬(wàn)+用戶，月活躍用戶超3萬(wàn)，周復(fù)用率超50%。

問(wèn)題解決能力：已解決用戶各類投資問(wèn)題超1000000個(gè)，問(wèn)題解決率達(dá)90%以上。

服務(wù)效率提升：人工干預(yù)率降低60%，覆蓋了平臺(tái)75%以上的核心投顧服務(wù)場(chǎng)景。

商業(yè)價(jià)值轉(zhuǎn)化：使用AI小顧服務(wù)的用戶，其后續(xù)投資轉(zhuǎn)化率高達(dá)14%，遠(yuǎn)超平臺(tái)其他功能模塊。

通過(guò)重塑智能化投顧服務(wù)流程，且慢AI小顧為客戶提供專業(yè)、高效且富有溫度的智能投顧服務(wù)，也為行業(yè)智能化轉(zhuǎn)型樹(shù)立了典范。