以虛構(gòu)交易的方式，利用POS機(jī)幫助他人進(jìn)行信用卡套現(xiàn)，看似穩(wěn)賺不賠的生意，實(shí)則“聰明”反被“聰明”誤，最終身陷囹圄。近日，河南省南陽(yáng)市宛城區(qū)人民法院依法審結(jié)了一起非法經(jīng)營(yíng)罪案件，被告人孫某使用POS機(jī)虛構(gòu)交易為他人信用卡套現(xiàn)，最終構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪被判處刑罰。
案情回顧
2017年2月至2019年6月期間，被告人孫某使用以某公司名義申領(lǐng)的2臺(tái)POS機(jī)，幫助自己和他人進(jìn)行虛假交易，非法套現(xiàn)六百余筆，金額達(dá)400余萬(wàn)元。刷卡套現(xiàn)后，被告人孫某將到賬資金通過(guò)自己的銀行卡轉(zhuǎn)向持卡人及本人的銀行賬戶。
法院判決
宛城區(qū)法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人孫某違反國(guó)家規(guī)定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具POS機(jī)，以虛構(gòu)交易的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。綜合被告人犯罪情節(jié)、危害后果、悔罪態(tài)度等量刑情節(jié)，依法對(duì)被告人孫某判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣兩萬(wàn)元。
法官說(shuō)法
非法經(jīng)營(yíng)罪是指違反國(guó)家規(guī)定，未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專(zhuān)營(yíng)、專(zhuān)賣(mài)物品或者其他限制買(mǎi)賣(mài)的物品，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的行為。
利用POS機(jī)進(jìn)行信用卡套現(xiàn)，屬于非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，違反我國(guó)金融管理法規(guī)，對(duì)個(gè)人信用和社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序造成嚴(yán)重危害，情節(jié)嚴(yán)重的將承擔(dān)刑事責(zé)任。
在此提醒，廣大經(jīng)營(yíng)者應(yīng)依法依規(guī)、妥善使用和管理POS機(jī)，不可利用POS機(jī)刷卡套現(xiàn)。信用卡持有人也應(yīng)量力而行、理性消費(fèi)，切莫通過(guò)非法渠道套現(xiàn)，避免陷入逾期無(wú)法償還的困境，對(duì)個(gè)人及家庭帶來(lái)沉重的負(fù)擔(dān)。金融機(jī)構(gòu)也應(yīng)加強(qiáng)對(duì)POS機(jī)等支付工具的監(jiān)管，防止POS機(jī)被用于非法活動(dòng)。
法條鏈接
《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條：違反國(guó)家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得1倍以上5倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處5年以上有期徒刑，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：
（一）未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專(zhuān)營(yíng)、專(zhuān)賣(mài)物品或者其他限制買(mǎi)賣(mài)的物品的；
（二）買(mǎi)賣(mài)進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的；
（三）未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；
（四）其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。
《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第十二條第一款：違反國(guó)家規(guī)定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。（高雁鴻）