中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行金鄉(xiāng)縣支行于近期召開反洗錢內(nèi)部管理會議，會議強調(diào)反洗錢日常管理應(yīng)注重風(fēng)險為本的原則，不能對所有客戶、產(chǎn)品、地域采取“一刀切”的相同措施，而應(yīng)將更多資源投入到高風(fēng)險領(lǐng)域。風(fēng)險評估應(yīng)根據(jù)嚴重程度劃分高、中、低級別，并根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，采取相匹配的控制措施來緩釋風(fēng)險，對高風(fēng)險業(yè)務(wù)投入更多審查資源，對低風(fēng)險業(yè)務(wù)則可簡化流程。定期重新評估風(fēng)險狀況，確?？刂拼胧┦冀K與風(fēng)險水平相適應(yīng)。

在組織架構(gòu)與職責(zé)管理方面，確保職責(zé)清晰、匯報路線暢通。高管應(yīng)有效性的承擔(dān)最終責(zé)任，必須提供足夠的資源支持，并營造合規(guī)文化?？蛻艚?jīng)理、柜面業(yè)務(wù)人員作為風(fēng)險識別的第一道關(guān)口，負責(zé)執(zhí)行客戶盡職調(diào)查的直接責(zé)任，需牢記“了解你的客戶”這一工作核心，努力提升自身反洗錢業(yè)務(wù)能力水平，加強風(fēng)險識別技能。

后續(xù)工作中應(yīng)加強反洗錢培訓(xùn)，采用全員培訓(xùn)、針對性培訓(xùn)與定期培訓(xùn)相結(jié)合的方式，進一步強化員工反洗錢工作意識的提升，確保每位相關(guān)員工都具備履行其反洗錢職責(zé)的知識和能力。

建立和維護一個強大的反洗錢內(nèi)部管理體系，不僅僅是滿足監(jiān)管要求的必要之舉，更是保護機構(gòu)聲譽、維護金融穩(wěn)定和核心保障。(劉佩)