正文

本信息轉(zhuǎn)自：湖北遠(yuǎn)安農(nóng)商銀行

原標(biāo)題：

風(fēng)控措施顯成效！遠(yuǎn)安農(nóng)商銀行嫘祖支行攜手警方成功攔截“法律咨詢”新型詐騙

9月24日下午，湖北遠(yuǎn)安農(nóng)商銀行嫘祖支行憑借賬戶限額管理機(jī)制和員工的高度警覺，與警方共同攔截一起以“法律咨詢”為由的新型電信詐騙，保護(hù)了客戶楊先生的資金安全，凸顯了銀行風(fēng)控措施的重要性。

發(fā)現(xiàn)異常

當(dāng)日下午三點(diǎn)半左右，客戶楊先生來(lái)到嫘祖支行營(yíng)業(yè)大廳，要求提高銀行卡轉(zhuǎn)賬限額，表示需要通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬4000元。在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，支行運(yùn)營(yíng)主管嚴(yán)格按照流程查詢了客戶的賬戶情況，發(fā)現(xiàn)此次“即存即轉(zhuǎn)”交易與其以往的交易習(xí)慣并不相符，存在被電信詐騙的潛在風(fēng)險(xiǎn)。

進(jìn)一步核實(shí)

在進(jìn)一步詢問(wèn)轉(zhuǎn)賬對(duì)象和用途時(shí)，銀行工作人員發(fā)現(xiàn)了更多疑點(diǎn)。楊先生表示，收款方是一位自稱“紫瑞律師事務(wù)所”的“范老師”，兩人因一場(chǎng)敗訴的官司結(jié)識(shí)于網(wǎng)絡(luò)，但對(duì)方從未與楊先生進(jìn)行實(shí)質(zhì)案件交流，只是一味要求轉(zhuǎn)賬。更可疑的是，每當(dāng)楊先生主動(dòng)發(fā)起語(yǔ)音通話時(shí)，這位“范老師”總會(huì)掛斷電話，然后改用文字或回?fù)艿姆绞铰?lián)系。

“這些特征非常符合詐騙分子避免直接接觸、不留語(yǔ)音證據(jù)的作案手法?！币庾R(shí)到情況異常，銀行工作人員立即啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，向當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊?bào)警。

警銀聯(lián)動(dòng)反詐

民警迅速趕到現(xiàn)場(chǎng)，經(jīng)詳細(xì)了解后確認(rèn)這是一起典型的電信詐騙。警方當(dāng)場(chǎng)向楊先生解析了騙局套路，提醒他正規(guī)律師事務(wù)所不會(huì)通過(guò)這種方式招攬業(yè)務(wù)。在銀行工作人員和民警的耐心勸導(dǎo)下，楊先生最終放棄了轉(zhuǎn)賬念頭，并表示將通過(guò)正規(guī)渠道尋求法律援助。

“多虧了你們嚴(yán)格把關(guān)，不然我這4000塊錢就打水漂了！”楊先生事后感激地說(shuō)。

支行運(yùn)營(yíng)主管表示，賬戶限額管理是銀行保障客戶資金安全的重要措施。盡管初期部分客戶對(duì)此不太理解，但此次成功攔截詐騙事件充分證明了該政策的必要性。銀行將繼續(xù)堅(jiān)持審慎風(fēng)險(xiǎn)管理原則，與警方密切協(xié)作，共同筑牢金融安全防線，同時(shí)呼吁公眾對(duì)陌生人的轉(zhuǎn)賬要求保持警惕，通過(guò)正規(guī)渠道尋求專業(yè)服務(wù)。（嫘祖支行 鄔學(xué)東）

排版/審核：杜坤

臨沮論壇法律顧問(wèn)：湖北沮城律師事務(wù)所 楊先波律師

法律咨詢電話：13872676751（微信同號(hào)）

本文完

鄭重聲明

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