目錄

案例1: 李某聰洗錢案

案例2: 王某集資詐騙、洗錢案

案例3：張某受賄、洗錢案

案例4: 龍某販賣毒品、洗錢案

案例5：郭某某參加黑社會性質(zhì)組織、 洗錢案

案例一

李某聰洗錢案

【基本案情】

上游犯罪：2017年4月至2022年4月，陜西某實(shí)業(yè)公司法定代表人行某（另案處理）等人違反國家金融管理法律法規(guī)，向社會公眾非法募集資金，實(shí)施非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪活動。

洗錢犯罪：2019年1月起，被告人李某聰使用其設(shè)立和控制的某公司、某商貿(mào)公司銀行賬戶，違規(guī)為全國各地的公司提供“公轉(zhuǎn)私”支付結(jié)算業(yè)務(wù)，并收取一定比例的手續(xù)費(fèi)牟利。2020年底，行某通過他人聯(lián)系到李某聰，讓李某聰為其公司提供資金劃轉(zhuǎn)服務(wù)。2020年、2021年，李某聰兩次為行某的公司共劃轉(zhuǎn)非法集資款5355萬元，從中獲利10萬余元。還查明，2020年至2021年，李某聰使用某公司、某商貿(mào)公司賬戶為其他公司支付結(jié)算資金共計8.8億余元，該資金流入的下游眾多個人賬戶涉及多種違法犯罪。

【裁判結(jié)果】

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人李某聰構(gòu)成洗錢罪，依法判處有期徒刑六年，并處罰金，沒收違法所得和作案工具。

【典型意義】

地下錢莊等以洗錢為業(yè)的犯罪團(tuán)伙是當(dāng)前上游犯罪轉(zhuǎn)移違法所得的重要渠道之一，洗錢人員成立多個空殼公司或者掌控眾多個人賬戶，通過多賬戶、多層級頻繁劃轉(zhuǎn)巨額非法錢款，從而達(dá)到掩飾、混淆資金的非法性質(zhì)、“洗白”犯罪所得的目的。本案中，李某聰成立空殼公司，在沒有真實(shí)交易的情況下將巨額資金在公私賬戶間頻繁劃轉(zhuǎn)，其中包括數(shù)千萬元非法集資犯罪所得款項(xiàng)，屬情節(jié)嚴(yán)重，依法應(yīng)對其定罪處刑。本案彰顯了人民法院從嚴(yán)懲處洗錢團(tuán)伙和洗錢人員的堅定立場，有效發(fā)揮了刑法的震懾作用。

案例二

王某集資詐騙、

洗錢案

【基本案情】

上游犯罪：2004年下半年起，被告人王某虛構(gòu)美發(fā)用品批發(fā)、保險攬儲等項(xiàng)目，以高息為誘餌，通過親友口口相傳，向社會公眾吸收資金，還通過許諾贈送禮品，偽造公章，虛構(gòu)出納人員的個人名章出具收款收據(jù)等方式，獲取集資參與人的信任。截止2021年9月18日，共有66名集資參與人先后多次在王某處存儲資金5135.78萬余元，造成實(shí)際損失2039.3萬余元。王某收到資金后，將大部分資金用于支付前期借款的本金及利息，其余部分資金用于購買彩票、生活開支、做整容手術(shù)等。

洗錢犯罪：2021年2月至5月，被告人王某與其好友各出資11.45萬元成立服裝店。王某的投資中有35980元來源于其通過集資詐騙犯罪所得。該服裝店營業(yè)后，王某共獲利32383元，其將獲利混入集資詐騙款項(xiàng)，用于支付集資參與人的借款利息，繼續(xù)實(shí)施集資詐騙犯罪活動。

【裁判結(jié)果】

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人王某構(gòu)成集資詐騙罪、洗錢罪，以洗錢罪判處有期徒刑一年一個月，并處罰金，追繳犯罪所得32383元，并與集資詐騙罪數(shù)罪并罰。

【典型意義】

非法集資是當(dāng)前較為突出的金融類犯罪，往往涉及面廣，涉案金額巨大，社會危害性大。犯罪分子獲得集資參與人投入的大量資金后，通常會通過各種方式轉(zhuǎn)移資金，掩飾、隱瞞或改變犯罪所得的性質(zhì)，導(dǎo)致此類犯罪追贓挽損困難。有的犯罪分子還會將“洗白”的資金再次投入上游的違法犯罪活動，增加犯罪資金，增強(qiáng)犯罪能力，犯罪活動得以繼續(xù)或擴(kuò)大，此時洗錢犯罪成為了上游犯罪“回血站”和“生命線”。本案中，王某將其集資詐騙所得用于投資經(jīng)營，改變了犯罪所得的性質(zhì)，再將經(jīng)營獲利用于集資詐騙犯罪，增加了犯罪資金，擴(kuò)大了集資詐騙犯罪后果。對本案的依法懲處，體現(xiàn)了以打擊洗錢犯罪遏制上游犯罪發(fā)展的司法立場。

案例三

張某受賄、洗錢案

【基本案情】

上游犯罪：2021年4月至2022年9月，被告人張某利用國家工作人員的職務(wù)便利，非法收受他人財物，為他人謀取不正當(dāng)利益。

洗錢犯罪：2022年7、8月間，被告人張某將存放在他人處的受賄款300萬元取回，存入其掌控的其他個人證券賬戶，張某用該賬戶資金進(jìn)行股票交易并盈利。

【裁判結(jié)果】

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人張某構(gòu)成受賄罪、洗錢罪，以洗錢罪判處有期徒刑二年，并處罰金，與受賄罪數(shù)罪并罰。

【典型意義】

本案系刑法修正案（十一）規(guī)定自洗錢行為入刑后，我省法院審理的職務(wù)犯罪案件中認(rèn)定自洗錢的第一案。自洗錢指的是行為人在實(shí)施某些特定上游犯罪后，為了掩飾、隱瞞自己的犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，而采取的一系列將財產(chǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)換或轉(zhuǎn)移的行為。本案中，張某收受賄賂后，其受賄犯罪已經(jīng)既遂，后其通過購買股票實(shí)現(xiàn)對受賄贓款屬性的轉(zhuǎn)換并進(jìn)行牟利，構(gòu)成洗錢犯罪。我省法院嚴(yán)格區(qū)分自洗錢犯罪行為與“事后不可罰”的財產(chǎn)處置，準(zhǔn)確定罪，有力有效打擊了自洗錢犯罪活動。

案例四

龍某販賣毒品、

洗錢案

【基本案情】

上游犯罪：2022年底，被告人龍某通過某聊天軟件加入大麻葉群。2023年2月，為牟取非法利益，龍某通過該聊天軟件與“卡老板”（姓名、身份不詳）取得聯(lián)系，約定幫“卡老板”販賣毒品，“卡老板”使用USDT（泰達(dá)幣）支付龍某報酬。2023年3月至4月，龍某按照“卡老板”的指使，利用跑腿服務(wù)將國外郵遞到國內(nèi)藏有大麻葉的包裹取走，再進(jìn)行分裝后販賣。

洗錢犯罪：龍某幫助“卡老板”販賣毒品期間，“卡老板”通過某網(wǎng)絡(luò)平臺向龍某支付泰達(dá)幣1225個作為報酬，經(jīng)折算合計人民幣8330元。龍某將泰達(dá)幣兌換成人民幣后，用于購買車票、住宿及日常消費(fèi)。

【裁判結(jié)果】

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人龍某構(gòu)成販賣毒品罪、洗錢罪，依法以洗錢罪判處拘役五個月，并處罰金，與販賣毒品罪數(shù)罪并罰。

【典型意義】

毒品犯罪是我省洗錢上游犯罪中僅次于金融類犯罪的另一大類。本案系毒品犯罪后，通過虛擬幣交易洗錢的行為。2021年9月，中國人民銀行等十部門發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》，明確規(guī)定虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動，虛擬貨幣不能在市場上流通使用。由于虛擬幣具有去中心化、匿名化等特點(diǎn)，其交易難以追蹤溯源，逐漸被犯罪分子選擇為新興洗錢犯罪手段。本案中，龍某幫助他人跨境販賣毒品后，接受境外以虛擬貨幣轉(zhuǎn)來的報酬，并兌換成人民幣，其實(shí)施了《刑法》第一百九十一條及最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理洗錢刑事案件適用法律若干問題的解釋》中規(guī)定的“跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)”“通過虛擬資產(chǎn)交易轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益”的行為，構(gòu)成洗錢罪。本案的判處，起到了打擊毒品犯罪和洗錢犯罪雙重震懾的效果。

案例五

郭某某參加黑社會性質(zhì)組織、洗錢案

【基本案情】

上游犯罪：被告人龐某雄等人自2008年起多次實(shí)施故意傷害、尋釁滋事、非法拘禁、敲詐勒索等犯罪，逐步在某行政區(qū)形成社會影響力，非法控制該行政區(qū)及其周邊地區(qū)地下賭場，獲取巨額非法利益。被告人郭某某等人接受龐某雄創(chuàng)建、組織、領(lǐng)導(dǎo)的黑社會性質(zhì)組織的領(lǐng)導(dǎo)和管理，參與實(shí)施該組織的違法犯罪活動，為組織的發(fā)展、壯大和社會影響力的擴(kuò)大起到了積極作用，系該黑社會性質(zhì)組織的一般參加者。

洗錢犯罪：被告人龐某雄為逃避公安機(jī)關(guān)打擊，指使他人將開設(shè)賭場的分紅全部轉(zhuǎn)入其微信及銀行卡。2016年10月，郭某某將其中20萬元購買保險，后用上述保險抵押貸款，案發(fā)前未清償。

【裁判結(jié)果】

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人郭某某構(gòu)成參加黑社會性質(zhì)組織罪、洗錢罪，依法以洗錢罪判處有期徒刑二年，并處罰金，沒收違法所得，與參加黑社會性質(zhì)組織罪數(shù)罪并罰。

【典型意義】

依法懲處黑社會性質(zhì)組織的下游洗錢犯罪，對鏟斷黑社會性質(zhì)組織犯罪的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，阻斷其再犯可能，具有重要作用。本案中，郭某某系黑社會性質(zhì)組織成員，其明知龐某雄的資金系違法所得，仍用于購買保險并抵押貸款，屬于法律規(guī)定“購買金融產(chǎn)品，轉(zhuǎn)換犯罪所得”的洗錢行為，構(gòu)成洗錢罪，對被告人的依法懲處彰顯人民法院打擊黑惡勢力和洗錢犯罪，打財斷血、除惡務(wù)盡的立場和決心。

來源：陜西高院