2025年，隨著數(shù)字貨幣市場(chǎng)熱度攀升，以“中國(guó)穩(wěn)定幣”為代表的詐騙項(xiàng)目如雨后春筍般涌現(xiàn)。這些項(xiàng)目打著“國(guó)家背書”“區(qū)塊鏈技術(shù)”“高收益投資”的旗號(hào)，通過傳銷模式層層拉人頭，最終讓無數(shù)投資者血本無歸。中國(guó)穩(wěn)定幣APP正是此類騙局的典型代表，其運(yùn)作手法之惡劣、危害之深遠(yuǎn)，已引發(fā)多地監(jiān)管部門和執(zhí)法機(jī)構(gòu)的嚴(yán)厲打擊。

一、虛假宣傳：國(guó)家名義成詐騙工具

中國(guó)穩(wěn)定幣APP自2025年8月上線以來，便以“國(guó)家扶持項(xiàng)目”等噱頭吸引投資者。其宣傳材料中充斥著“穩(wěn)賺不賠”“高額固定收益”“保本付息”等承諾，甚至偽造國(guó)家公職人員照片、虛構(gòu)政策文件，試圖營(yíng)造“官方認(rèn)證”的假象。然而，經(jīng)調(diào)查，該項(xiàng)目與國(guó)家任何部門均無關(guān)聯(lián)，其APP僅能通過第三方鏈接或二維碼下載，且下載時(shí)提示“未備案”，甚至攜帶病毒。

更荒謬的是，該平臺(tái)要求用戶繳納“宣傳大使”“榮譽(yù)大使”等層級(jí)費(fèi)用，聲稱可解鎖“多重福利”，但收款賬戶均為來歷不明的私人賬戶，存在重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)。有受害者僅用虛假信息便完成注冊(cè)，足見其審核流程形同虛設(shè)，項(xiàng)目完全不實(shí)。

二、傳銷本質(zhì)：拉人頭模式暴露無遺

三、中國(guó)穩(wěn)定幣APP的核心運(yùn)作模式是典型的傳銷：

1. 層級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)：設(shè)置“白銀、黃金、鉑金、鉆石”四級(jí)代理，根據(jù)直推人數(shù)和團(tuán)隊(duì)規(guī)模發(fā)放獎(jiǎng)勵(lì)，直推獎(jiǎng)勵(lì)達(dá)50%，間推獎(jiǎng)勵(lì)10%，團(tuán)隊(duì)流水按0.3%-0.5%每日結(jié)算。

2. 動(dòng)態(tài)收益：通過三級(jí)推薦結(jié)構(gòu)（直推8%、二級(jí)5%、三級(jí)2%）誘導(dǎo)用戶發(fā)展下線，宣稱“開啟收益提升功能后月收益率最高達(dá)30%”。

3. 通證炒作：發(fā)行210萬枚“GCT通證”，宣稱“只漲不跌、銷毀至100萬枚制造稀缺性”，誘導(dǎo)用戶搶購(gòu)，實(shí)則無任何實(shí)際價(jià)值支撐。

此類模式完全符合“入門費(fèi)+拉人頭+團(tuán)隊(duì)計(jì)酬”的傳銷特征。參與者收益全靠新用戶“輸血”，一旦資金鏈斷裂，平臺(tái)立即崩盤。

三、詐騙套路：從“小額返利”到“無限套娃”

中國(guó)穩(wěn)定幣APP的詐騙手段層層遞進(jìn)：

1. 注冊(cè)送幣：以“免費(fèi)實(shí)名認(rèn)證送5000枚穩(wěn)定幣、10000股原始股”為誘餌，吸引用戶注冊(cè)并泄露個(gè)人信息。

2. 小額返利：通過每日簽到、抽獎(jiǎng)發(fā)放1-10元返利，制造“獲利假象”。

3. 誘導(dǎo)投資：要求用戶購(gòu)買“基金”“錢包”“優(yōu)盾PIN碼”“電子PIN碼”等虛擬產(chǎn)品，承諾“5天到賬”，實(shí)則不斷設(shè)置新門檻。

4. 資金截留：當(dāng)用戶試圖提現(xiàn)時(shí)，以“密碼錯(cuò)誤需繳10%手續(xù)費(fèi)解凍”“支付80%稅錢”等理由攔截資金，最終將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入私人賬戶。

有受害者揭露，其按平臺(tái)要求多次繳費(fèi)后，仍無法提現(xiàn)，且錢包外資金轉(zhuǎn)入需支付80%稅錢，遠(yuǎn)超正常稅收范圍。此類操作完全是為斂財(cái)而設(shè)計(jì)的“無限套娃”騙局。

四、監(jiān)管警示：多地發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提醒

針對(duì)穩(wěn)定幣騙局，浙江、北京、深圳、重慶等地金融監(jiān)管部門已連續(xù)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，指出此類活動(dòng)具有五大特征：

1. 資質(zhì)缺失：未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門批準(zhǔn)，無吸收存款、銷售理財(cái)產(chǎn)品資質(zhì)。

2. 概念包裝：利用“穩(wěn)定幣”“RWA通證化”“Web3.0”等新興概念迷惑投資者。

3. 虛假承諾：宣稱“穩(wěn)賺不賠”“高額固定收益”，實(shí)則風(fēng)險(xiǎn)極高。

4. 資金池運(yùn)作：依賴新投資者資金支付前期收益，極易崩盤。

5. 風(fēng)險(xiǎn)外溢：滋生非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪。

京東、螞蟻集團(tuán)、中國(guó)稀土集團(tuán)等多家企業(yè)也發(fā)布打假聲明，明確否認(rèn)與中國(guó)穩(wěn)定幣APP有任何關(guān)聯(lián)。

五、法律定性：傳銷+詐騙的雙重犯罪

根據(jù)《防范和處置非法集資條例》和《刑法》，中國(guó)穩(wěn)定幣APP已涉嫌多重犯罪：

1. 非法集資：未經(jīng)許可吸收公眾資金，承諾高額回報(bào)。

2. 組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪：以層級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)、團(tuán)隊(duì)計(jì)酬模式發(fā)展下線。

3. 詐騙罪：通過虛構(gòu)項(xiàng)目、偽造文件、截留資金等手段騙取財(cái)物。

4. 洗錢罪：利用私人賬戶轉(zhuǎn)移資金，掩蓋犯罪所得。

六、呼吁行動(dòng)：立即報(bào)警，守護(hù)財(cái)產(chǎn)安全

目前，中國(guó)穩(wěn)定幣APP仍未被徹底查封，詐騙分子仍在逍遙法外。在此，我們鄭重呼吁：

1. 受害者立即報(bào)警：保留轉(zhuǎn)賬記錄、聊天記錄、APP截圖等證據(jù)，向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

2.潛在投資者保持警惕：遠(yuǎn)離任何承諾“高收益、低風(fēng)險(xiǎn)”的穩(wěn)定幣項(xiàng)目，不輕信“國(guó)家背書”“企業(yè)合作”等虛假宣傳。

3. 社會(huì)各界共同監(jiān)督：若發(fā)現(xiàn)類似騙局，及時(shí)向?qū)俚亟鹑诒O(jiān)管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

網(wǎng)絡(luò)不是法外之地，金融創(chuàng)新更不能成為犯罪的遮羞布。中國(guó)穩(wěn)定幣APP的崩盤已進(jìn)入倒計(jì)時(shí)，參與者唯有通過法律途徑維權(quán)，才能最大限度減少損失。讓我們攜手抵制金融詐騙，守護(hù)好自己的“錢袋子”！