據(jù)彭博社消息，瑞銀集團近期正在加強對新加坡和香港客戶的資金來源審查，并要求部分客戶補充更多信息，以應(yīng)對日益收緊的監(jiān)管要求。

知情人士透露，瑞銀已聘請德勤和畢馬威協(xié)助，重點排查客戶賬戶中是否存在洗錢等非法活動跡象，審查范圍甚至涵蓋過往十余年的歷史資料，包括一些手寫文件。

這一動作，正值新加坡監(jiān)管環(huán)境大幅收緊之際。自2023年爆出23億美元洗錢案后，新加坡當局已明顯加強對金融機構(gòu)的合規(guī)審查，尤其針對部分擁有他國國籍的中國出生客戶。

康瑞博(Iqbal Khan)自2023年出任瑞銀亞太區(qū)總裁后，持續(xù)推動業(yè)務(wù)整合，并關(guān)閉瑞信在本地的數(shù)千個小額賬戶，以剔除潛在風險資金。此次審查，也被視為其整頓資產(chǎn)質(zhì)量、穩(wěn)固監(jiān)管關(guān)系的重要一環(huán)。

知情人士稱，德勤與畢馬威還一直在參與瑞銀的其他多個合規(guī)項目。

在全球財富重心持續(xù)東移的大背景下，香港與新加坡的地位持續(xù)上升。彭博行業(yè)研究預(yù)測，到2031年，香港管理的私人財富總規(guī)�；�?qū)⑦_到2.6萬億美元，甚至有望在今年超越瑞士，成為全球最大的跨境財富管理中心。

對于瑞銀而言，這既是機遇，也是挑戰(zhàn)。

康瑞博也被外界視為瑞銀集團CEO安思杰(Sergio Ermotti)繼任者的潛在人選，其在亞洲的表現(xiàn)被認為將影響其接班前景。當前，瑞銀在亞洲地區(qū)正面臨來自星展、匯豐等本地強勁對手的激烈競爭，同時還需應(yīng)對復(fù)雜的地緣政治環(huán)境。

新加坡金融管理局今年已對九家機構(gòu)開出總計2750萬新元的罰單。其中，瑞信新加坡分行(已被瑞銀并購)被罰金額最高，達580萬新元；瑞銀與花旗新加坡分行亦因違反反洗錢規(guī)定被處罰。

從新加坡洗錢案到瑞銀自查，全球財富流動正經(jīng)歷新一輪風險過濾。在監(jiān)管和合規(guī)壓力之下，金融機構(gòu)與高凈值客戶的博弈，已然開始。