內容來源：中國證監(jiān)會深圳監(jiān)管局、中國結算投資者教育基地

投資者從事基金交易，需了解清楚估算凈值和實際凈值的區(qū)別，估值一般僅供參考，實際凈值以基金公司披露為準。

案例

投資者通過某基金銷售機構持有某只基金產品，該基金銷售機構展示的該基金產品某日凈值估算漲幅為2%,但實際基金凈值漲幅為0.1%。投資者向基金公司投訴，認為該基金產品凈值估算與凈值相差較大，質疑投資運作合規(guī)性。

基金公司接訴后，立即進行調查核實。經核查，基金產品按照基金合同規(guī)定進行運作，基金凈值是嚴格按照基金投資情況計算得出，且會發(fā)送至托管行復核確認，基金凈值數(shù)據準確。另外，該銷售機構展示估值的頁面也有明確提示“預估數(shù)值不代表真實凈值，僅供參考，實際漲跌幅以基金凈值為準”。

基金公司工作人員積極與投資者溝通，向投資者講解凈值估算和實際凈值的區(qū)別，同時結合市場行情說明產品投資運作情況，傳遞長期投資理念。最終投資者表示理解，投訴達成和解。

01

凈值估算與實際凈值有區(qū)別?；鸸乐狄话闶怯傻谌狡脚_結合基金產品過往公開數(shù)據的相關性分析統(tǒng)計得出，不同平臺的計算方法也有所不同，而基金產品的實際運作會根據市場、板塊、公司經營及發(fā)展情況等進行動態(tài)調整?；饍糁凳歉鶕饘嶋H投資情況計算出來，經托管人復核無誤后，由基金管理人公開披露。

02

基金投資貴在中長期持有，判斷一只基金是否值得投資，不能僅看單日基金凈值的漲跌情況，更不能依據凈值估算進行短線操作，投資者應理性投資。

03

基金公司應通過線上線下多種形式開展投教活動，引導投資者樹立長期投資的理念。

風險提示：本資料僅為投資者教育的目的而發(fā)布，不構成任何投資建議。我們力求本資料信息準確可靠，但不對這些信息的準確性、完整性和及時性做出任何保證，不對因使用該等信息而引發(fā)的損失承擔任何責任，投資者不應以該等信息取代其獨立判斷或僅根據該等信息作出決策?；鹩酗L險，投資需謹慎。

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