人民群眾的“錢袋子”安全，是民生大事，更是公安機關(guān)守護的重中之重。今年7月，南京秦淮警方經(jīng)過縝密偵查、跨省聯(lián)動，成功搗毀一個以封建迷信為幌子、實則利用互聯(lián)網(wǎng)實施詐騙的特大犯罪團伙，在全國多省市同步收網(wǎng)，抓獲犯罪嫌疑人92名，其中88人已被依法采取刑事強制措施。目前查明該團伙涉案資金達(dá)4600余萬元，受害群眾遍布18個省份共1400余人。

精準(zhǔn)投喂“恐懼” 陷入連環(huán)騙局

“家宅不安，多因氣場紊亂，調(diào)對了風(fēng)水，家人平安自會來……”今年3月，南京秦淮區(qū)居民趙阿姨在短視頻平臺上刷到的這句話，恰好戳中了她獨居生活中的隱憂——老伴去世多年，女兒在外地工作，夜里總免不了胡思亂想。

循著視頻引導(dǎo)，趙阿姨添加了所謂“班主任”的微信，開始學(xué)習(xí)免費課程。“班主任”每日噓寒問暖，看似貼心地交流，實則悄悄套取了她的家庭情況、身體狀況甚至存款信息。免費課結(jié)束，“班主任”推薦了3999元的“高階課程”，聲稱由“督導(dǎo)師兄”一對一指導(dǎo)，趙阿姨猶豫再三還是報了名。

“督導(dǎo)師兄”每日來電“督學(xué)”，一段時間后，“師兄”在電話里嘆氣：“師妹，師兄看到你女兒今年農(nóng)歷五月份到七月份之間有血光之災(zāi)，孩子她過不去……”趙阿姨的手抖起來?！皫熜帧边m時補了句：“前年五月份有個江蘇泰州的師妹不相信，結(jié)果過了一個多月她女兒就車禍走了……”趙阿姨當(dāng)場就被嚇哭了?？只胖拢弧按髱熆勺龇ㄏ麨?zāi)”的說辭打動，先后轉(zhuǎn)去近3萬元“消災(zāi)費”。

事后，她打電話給女兒“報喜”，女兒聽完敘述后察覺母親可能遭遇詐騙，隨即異地向南京警方報警，揭開了這一犯罪團伙的冰山一角。

抽絲剝繭偵查 揭開“傳媒公司”偽裝

接到報警后，南京秦淮警方敏銳意識到這并非普通的封建迷信活動，而是有組織、有預(yù)謀的新型詐騙犯罪。警方第一時間回訪趙阿姨并開展深入研判，從趙阿姨提供的平臺賬號、企業(yè)微信號及電話號碼等相關(guān)線索入手，循線追蹤到一家注冊地在南京的傳媒公司。

通過進一步核查發(fā)現(xiàn)，這家公司2024年初還以直播賣化妝品為主，之后突然轉(zhuǎn)型推廣線上“風(fēng)水課程”，但與普通“風(fēng)水課程”不同，他們并非真的研究風(fēng)水，而是派員工專程赴外地學(xué)習(xí)利用風(fēng)水詐騙技術(shù)，同年11月正式上線詐騙團隊，淪為披著“傳媒”外衣的詐騙窩點。更可疑的是，公司法人代表頻繁更換且互無關(guān)聯(lián)，收款賬號不斷變更，員工工資竟通過個人銀行卡發(fā)放，種種跡象指向一個精心布局的犯罪團伙。

“必須盡快查清團伙架構(gòu)，阻止更多群眾受害！”南京市公安局迅速調(diào)集刑偵、網(wǎng)安、技偵等多警種力量，成立專案組。專案組通過分析1萬余條通話記錄、1000余個微信賬號和十余個視頻賬號，繪制出覆蓋多地的犯罪網(wǎng)絡(luò)圖譜；追蹤4600萬元涉案資金流向，逐步發(fā)現(xiàn)了其交易和洗錢方式；研判200G數(shù)據(jù)，掌握了完整的受害者信息表、話術(shù)臺本及財務(wù)流水等信息，從而理清了該團伙“引流—收割—售后維護”的全鏈條作案套路，鎖定了以張某為首的犯罪核心。

流水線作業(yè) 分工明確的“詐騙工廠”

在南京江寧區(qū)某寫字樓里，該犯罪團伙構(gòu)建起分工精細(xì)的“詐騙工廠”：從管理層到銷售、講師、中控、財務(wù)、合規(guī)等部門，分工明確、各司其職，甚至有固定的“銷售流程”和“話術(shù)臺本”，每個環(huán)節(jié)都圍繞“如何讓受害人掏錢”設(shè)計。

第一步是“精準(zhǔn)引流”。該團伙雇傭?qū)Ｈ税缪荨帮L(fēng)水講師”，照著臺本拍攝短視頻，專挑“家人健康”“子女前途”“招財納?！钡戎欣夏耆岁P(guān)心的話題，投流吸引目標(biāo)人群。一旦有人關(guān)注，一階銷售“班主任”便以“免費課程”為誘餌，套取受害人信息，錄入內(nèi)部系統(tǒng)建立“專屬檔案”。警方查獲的“檔案”中，每個“客戶”的信息都不同，但每個都標(biāo)記了存款和收入情況。

第二步是“深度收割”。在購買3999元高階課程后，受害人被移交至二階銷售“督導(dǎo)師兄”。這些“師兄”利用前期掌握的信息精準(zhǔn)“投喂恐懼”，或編造“家人有災(zāi)”，或虛構(gòu)“破財風(fēng)險”，再以“請大師做法”為由索要數(shù)萬元“作法消災(zāi)費”。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，所謂“大師作法”是由團伙成員假扮大師，提前錄制好數(shù)段視頻，收取“消災(zāi)費”后按消災(zāi)類型發(fā)給受害人。

為增強迷惑性，中控部門與“講師”配合密切：直播時刪除質(zhì)疑評論，用數(shù)字人發(fā)送虛假好評，安排內(nèi)部人員偽裝“學(xué)員”連線分享“消災(zāi)成功”案例，營造“眾人受益”的假象。財務(wù)部門則按業(yè)績給員工發(fā)提成，二階銷售每月收入可達(dá)2萬至4萬元，組長更是超過5 萬元，以此刺激成員“賣力行騙”。

精心規(guī)避風(fēng)險 終究難逃法網(wǎng)

為逃避打擊，該團伙可謂“煞費苦心”：設(shè)立“合規(guī)部門”專門研究如何規(guī)避法律風(fēng)險，管理層與各團隊單線聯(lián)系，要求員工與受害人溝通時只用電話或視頻、不留文字記錄，還以“不得泄露天機”為由要求受害人90天內(nèi)不得告知他人。若遇投訴，財務(wù)部門會“果斷退款”平息事端；一旦有警方介入，便讓團隊“居家辦公”避風(fēng)頭。

但魔高一尺，道高一丈。經(jīng)過近三個月的縝密偵查，專案組全面掌握了該團伙的組織架構(gòu)、人員分工、資金通道和犯罪窩點。7月23日，秦淮公安分局集結(jié)300余名警力在全國多地同步收網(wǎng)，一舉將這個盤踞多省的犯罪團伙連根拔起，現(xiàn)場查獲涉案電腦50多臺，涉案工作手機100多部，書證資料300多份，銀行卡200多張，涉案影像資料800多G，記錄受害人信息的表格尤其詳細(xì)——從“做生意賠了幾十萬”到“跟老伴拌嘴”，甚至生辰八字、戶型圖都被一一標(biāo)注，成為精準(zhǔn)詐騙的“彈藥庫”。

“此類犯罪抓住群眾關(guān)心家人、渴望平安的心理，用封建迷信包裝騙局，性質(zhì)惡劣。”南京市公安局秦淮分局刑偵大隊副大隊長姚翔表示，該團伙成員多為年輕人，學(xué)歷不低卻專研“騙術(shù)”，必須堅決打擊。

民生無小事，枝葉總關(guān)情。南京警方表示，將始終緊盯群眾反映強烈的突出犯罪和民生案件，強力攻堅打團伙、破串案，對以網(wǎng)絡(luò)平臺為媒介實施各類詐騙的犯罪團伙保持嚴(yán)打高壓態(tài)勢，以“零容忍”態(tài)度嚴(yán)厲打擊各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，用實際行動守護好人民群眾的切身利益。

審訊室里，面對“你們算到自己會被抓嗎”的提問，一位曾嚇哭無數(shù)老人的“督導(dǎo)師兄”平靜地說：“我從來不信這個?！蹦暇┚浇璐颂嵝褟V大群眾：真正的災(zāi)禍，往往藏在“消災(zāi)”的幌子之下。那些盯著你軟肋的“大師”，算不出未來，只算得清你口袋里的錢，要警惕一切借“消災(zāi)”“改運”之名騙錢的套路。

來源：南京晨報