黃金，作為歷史悠久的保值增值投資品，近年來卻屢遭非法金融活動(dòng)的“圍獵”。一些不法分子以“高收益托管”“專業(yè)代持”為誘餌，精心編織虛假黃金托管騙局，嚴(yán)重侵害投資者的合法權(quán)益。為守護(hù)投資者的“真金白銀”，民生銀行煙臺(tái)分行特發(fā)布黃金托管非法金融風(fēng)險(xiǎn)提示，助力公眾識(shí)別陷阱、遠(yuǎn)離風(fēng)險(xiǎn)。

虛假黃金托管三大套路需警惕

資質(zhì)造假：不法分子偽造“黃金交易所授權(quán)機(jī)構(gòu)”“國際認(rèn)證存儲(chǔ)中心”等虛假資質(zhì)，營造“正規(guī)渠道”的假象，誤導(dǎo)投資者將資金存入非法機(jī)構(gòu)。

高息誘導(dǎo)：以“黃金托管年化收益8％－15％”“躺著賺差價(jià)”等誘人承諾吸引投資者，實(shí)則為典型的龐氏騙局，用新資金支付舊投資者利息，最終資金鏈斷裂，投資者血本無歸。

賬戶混淆：要求投資者將資金轉(zhuǎn)入私人銀行卡、境外賬戶或不知名平臺(tái)，打著“避稅托管”的幌子，實(shí)則為資金轉(zhuǎn)移、卷款跑路埋下伏筆。

民生銀行煙臺(tái)分行“三查兩問”識(shí)別法

查資質(zhì)：通過上海黃金交易所官網(wǎng)或銀行正規(guī)渠道，核實(shí)托管機(jī)構(gòu)是否具備“金融機(jī)構(gòu)資質(zhì)”“黃金存儲(chǔ)許可”，切勿輕信口頭承諾。

查賬戶：正規(guī)黃金托管業(yè)務(wù)僅支持轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)對(duì)公賬戶。若對(duì)方要求轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶、微信或支付寶，應(yīng)立即終止交易，謹(jǐn)防資金流失。

查協(xié)議：仔細(xì)閱讀托管協(xié)議，重點(diǎn)關(guān)注“黃金規(guī)格、存儲(chǔ)地點(diǎn)、提取流程、責(zé)任劃分”等關(guān)鍵條款，協(xié)議內(nèi)容模糊不清、避重就輕的，堅(jiān)決不簽署。

問收益邏輯：若對(duì)方無法清晰解釋“高收益從何而來”，應(yīng)高度警惕，這往往是資金盤運(yùn)作的信號(hào)。

問監(jiān)管方：要求對(duì)方提供監(jiān)管機(jī)構(gòu)的名稱及聯(lián)系方式。若無法提供或含糊其辭，應(yīng)果斷拒絕，遠(yuǎn)離非法托管。

黃金投資，安全第一。民生銀行煙臺(tái)分行提醒廣大投資者，務(wù)必選擇具備合法資質(zhì)的正規(guī)金融機(jī)構(gòu)辦理黃金托管與交易業(yè)務(wù)，切勿輕信“天上掉餡餅”的高收益承諾。我行將持續(xù)履行金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任，與監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)密切聯(lián)動(dòng)，共同打擊黃金領(lǐng)域的非法金融活動(dòng)，為投資者營造安全、透明、可靠的貴金屬投資環(huán)境。