“我看到那個投資項(xiàng)目上全是和官方文件相關(guān)的內(nèi)容，就真以為是國家認(rèn)可的平臺了?！泵鎸τ崋?，李某某懊悔不已。他手中那張?jiān)患挠琛巴旎負(fù)p失”希望的銀行卡，讓他從一名詐騙受害人，淪為犯罪分子的“工具人”。

2024年11月，李某某經(jīng)朋友周某某介紹，投資了一個“鄉(xiāng)村振興”平臺，投入3萬元后，前期雖獲得6000元返利，但隨后平臺關(guān)閉，本金無法取回。為挽回?fù)p失，李某某又在周某某的誘導(dǎo)下，加入所謂“國家保密項(xiàng)目”的聊天群，聲稱“只需簽到即可日賺28元”。

2025年2月，李某某在客服指引下提供了本人名下銀行卡。2月27日，一筆10萬元的轉(zhuǎn)賬突然匯入其賬戶，匯款人顯示為其不認(rèn)識的翁某某?？头S即要求其立即將這筆錢轉(zhuǎn)至指定賬戶。然而，李某某先前得知同行人趙某某因類似操作被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)賬戶后，非常警覺，并向客服提出質(zhì)疑，對方卻以“制裁”相威脅，李某某遂未繼續(xù)轉(zhuǎn)賬操作。聯(lián)想到自己此前因投資鄉(xiāng)村振興項(xiàng)目的損失，李某某將上述十萬元取出。

隨后，興化市公安局在“兩卡”線索核查中發(fā)現(xiàn)李某某賬戶異常，于2025年4月2日通知其接受調(diào)查，李某某主動到案后如實(shí)供述，同時主動退還了涉案的10萬元。

檢察機(jī)關(guān)經(jīng)審查認(rèn)為：李某某本身也是詐騙受害人，其提供銀行卡的動機(jī)是急于挽回之前投資損失，主觀惡性較小并且在得知他人賬戶被凍結(jié)后，能及時停止轉(zhuǎn)賬，未造成資金實(shí)際流失，客觀上幫助阻斷了詐騙鏈條，李某某主動全額退出涉案資金，具有自首、認(rèn)罪認(rèn)罰情節(jié)，依法可從寬處理。最終，檢察機(jī)關(guān)認(rèn)定李某某的行為雖已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，但鑒于其犯罪情節(jié)輕微，且具有法定從輕、減輕情節(jié)，依法作出不起訴決定。

近年來，網(wǎng)絡(luò)投資、兼職任務(wù)等新型詐騙手段層出不窮，詐騙團(tuán)伙常以“高額返利”“國家重點(diǎn)項(xiàng)目”為噱頭誘騙群眾投資，待受害人受損后，又以“簽到賺錢”“挽回?fù)p失”為誘餌，誘使其提供銀行卡、手機(jī)卡用于轉(zhuǎn)移贓款，讓受害人在不知情中淪為犯罪“工具人”。

檢察機(jī)關(guān)提醒：“輕松賺錢”“高額返利”背后可能隱藏陷阱，切勿輕信陌生投資平臺，更不能隨意提供銀行卡、身份證等敏感信息。若發(fā)現(xiàn)賬戶異常交易或接到“配合轉(zhuǎn)賬”“做任務(wù)”等可疑指令，務(wù)必立即報(bào)警，切勿抱有僥幸心理。一旦涉嫌違法犯罪，要主動投案、如實(shí)供述，積極配合追贓挽損，爭取依法從寬處理。

◆來源：興化檢察