各類投資理財平臺如雨后春筍般涌現(xiàn)，然而其中混雜著大量精心設(shè)計(jì)的騙局。不法分子利用人們追求財富增值的心理，編織一個個“高收益、低風(fēng)險”的投資神話，誘導(dǎo)投資者步入陷阱。

這些騙局雖然包裝各異，但套路相似：高額回報承諾、第三方鏈接下載、未備案提示、傳銷式發(fā)展、個人賬戶收款。一旦資金積累到一定程度，平臺便瞬間“崩盤跑路”，使參與者血本無歸。

1、套牌的“伊格爾礦業(yè)AgnicoEagle”APP

虛假理財詐騙。不法分子冒充境外某公司的名義，制作散布涉詐APP，打著數(shù)字交易的旗號，虛構(gòu)推廣“黃金實(shí)物”“黃金ETF2000”“3000ETF”“黃金ETF300”“黃金鑰匙”等日收益率0.5%-2%不等高額返利理財項(xiàng)目。

參與該項(xiàng)目，需要通過第三方鏈接、二維碼、安裝包進(jìn)行下載，下載提示未備案，采用傳銷模式發(fā)展下線，收款方式為第三方個人、公司、虛擬貨幣，涉嫌傳銷、詐騙、洗錢等違法行為。

據(jù)網(wǎng)友反饋，該項(xiàng)目十月進(jìn)行第一次收割，很多參與者無法提現(xiàn)，近日該項(xiàng)目徹底崩盤跑路，APP都無法打開。

2、套牌的“DWS德意志”APP

虛假理財詐騙。不法分子冒充境外DWS基金理財公司的名義，制作散布涉詐APP，虛構(gòu)推廣“道生天合”“超穎電子”“西安奕材”等日收益率高達(dá)2.55%-4.55%以上高額返利項(xiàng)目。

據(jù)網(wǎng)友反饋，該應(yīng)用只能通過第三方鏈接、二維碼下載，下載提示未備案，充值收款方為第三方個人、公司、虛擬貨幣，涉嫌詐騙、洗錢等違法行為。

網(wǎng)友反饋，該項(xiàng)目APP已經(jīng)無法打開，疑似崩盤跑路！

3、套牌的“斯享匯”APP

墊資跨境電商。不法分子冒充北京某公司的名義，打著“跨境電商”的旗號，宣稱參與者只需要注冊賬號，平臺幫忙選品、宣傳、銷售，有訂單，參與者只需要墊資支付貨款，海外客戶收到貨后，再由平臺將貨款返還至其賬戶。

網(wǎng)友反饋，他是在某短視頻平臺看到廣告，進(jìn)而加入，這兩天該軟件無法打開，這才發(fā)現(xiàn)被騙。

4、虛構(gòu)的“Duferco SA德高”項(xiàng)目

虛假理財詐騙。不法分子冒充某境外合格投資公司的名義，制作散布涉詐APP，虛構(gòu)推廣“新奧能源”“連連數(shù)字”“匯添富產(chǎn)業(yè)升級A”“嘉實(shí)互融精選A”“思摩爾國際”“能之光”等高額返利理財項(xiàng)目。

據(jù)網(wǎng)友反饋，參與該項(xiàng)目，需要通過第三方鏈接下載該應(yīng)用，下載提示未備案，采用傳銷模式發(fā)展下線，充值方式，收費(fèi)方為第三方個人、公司、虛擬貨幣，涉嫌傳銷、詐騙、洗錢等違法行為。

5、套牌的“樹圖公鏈”APP

6、套牌的“益航科技”項(xiàng)目

虛假理財詐騙。不法分子冒充“益航科技”公司的名義，打著“數(shù)字經(jīng)濟(jì)和智能化”的旗號，制作散布涉詐APP，虛構(gòu)推廣“哈達(dá)國際機(jī)場”“萬象瓦岱國際機(jī)場”“法國巴黎戴高樂機(jī)場”“武漢天河國際機(jī)場”“蘭州中川國際機(jī)場”等高額返利項(xiàng)目。

據(jù)網(wǎng)友反饋，參與該項(xiàng)目，需要通過第三方鏈接下載，下載提示未備案，帶病毒，收取款賬戶為第三個人、公司，涉嫌詐騙。

7、“互聯(lián)網(wǎng)地攤”項(xiàng)目

搶購寄售類騙局。該項(xiàng)目宣傳：由線下百貨交易搬到線上交易，以真實(shí)的貨品做依托，但主要是不以實(shí)物為交易，而是以訂貨權(quán)（訂單）為交易，聲稱日收益可達(dá)上萬。

具體操作模式：參與者購買產(chǎn)品，固定溢價4%然后寄售出去，自己獲得1.5%利潤，上架費(fèi)2.5%，店長獲得0.5%-1.2%收益，發(fā)展下線，有0.1%感恩節(jié)，技術(shù)團(tuán)隊(duì)可獲得0.8%收益。

這種搶購寄售模式已經(jīng)不是第一次出行，該模式無實(shí)體交易，主要靠發(fā)展下線，當(dāng)無新人介入，該項(xiàng)目就走到終點(diǎn)，最后給參與者發(fā)一堆無價值產(chǎn)品。

案例：網(wǎng)上搶購玉石、紅酒后高價賣出？警惕新型傳銷！——北京警方偵破一起利用網(wǎng)絡(luò)平臺實(shí)施的傳銷案件

8、虛構(gòu)的“中國人際網(wǎng)”APP

民族資產(chǎn)解凍類傳銷騙局。不法分子冒充某部門的旗號，打著“國網(wǎng)IPV9”分紅的旗號，實(shí)名注冊即可獲得國網(wǎng)編碼，1萬股國網(wǎng)股權(quán)，100萬國網(wǎng)分紅，領(lǐng)取富三代國網(wǎng)GK卡，同時虛構(gòu)引IPV9理財項(xiàng)目實(shí)施詐騙。

該項(xiàng)目是由北派傳銷“中國人際網(wǎng)”演變而來，從線下搬到網(wǎng)上繼續(xù)行騙。

案例：揭秘“中國人際網(wǎng)國網(wǎng)”傳銷組織的前世今生： 從“武漢新田”到“中國人際網(wǎng)”再到“東望集團(tuán)”

9、廣西南寧“連鎖經(jīng)營”1040傳銷

模式：該傳銷組織打著“資本運(yùn)作”“連鎖經(jīng)營”“陽光工程”等旗號，鼓吹投資69800元，次月返回19000元，實(shí)際投資50800元，采用五級三階制發(fā)展下線，鼓吹出局可以獲得1040萬元的回報。