通訊員 張馨月

虛開增值稅發(fā)票、騙取銀行貸款、資金跨境轉(zhuǎn)移……一套完整的洗錢犯罪鏈條在模擬法庭上被層層揭開。11月25日，一場以“打擊洗錢犯罪、守護(hù)金融安全”為主題的模擬法庭活動(dòng)在中國人民銀行四平分行舉辦，來自全市金融行業(yè)的百余名工作人員現(xiàn)場旁聽，上了一堂直擊心靈的法律實(shí)踐課。

四平市鐵西區(qū)人民法院刑事審判庭的法官選取法院審理的一起由虛開增值稅專用發(fā)票、貸款詐騙，繼而牽出跨境洗錢的案件作為藍(lán)本，編寫模擬法庭“劇本”，指導(dǎo)銀行員工分別扮演法官、公訴人和被告等角色，完整模擬了審判過程，清晰呈現(xiàn)了從虛開發(fā)票，到騙貸操作，再到資金跨境轉(zhuǎn)移的完整犯罪鏈條，將現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)犯罪的復(fù)雜性、隱蔽性與嚴(yán)重危害生動(dòng)具象地展現(xiàn)在觀眾面前。

“太生動(dòng)了，很受教育。”中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司四平分行工作人員陳雨竹在旁聽后感慨道，“過去對(duì)洗錢犯罪的認(rèn)識(shí)多停留在條文上，今天親眼看到整個(gè)犯罪流程在法庭上被還原，才深刻意識(shí)到，看似正常的業(yè)務(wù)背后也可能隱藏著風(fēng)險(xiǎn)。這對(duì)我們今后審慎審核客戶資料、精準(zhǔn)識(shí)別交易異常，是一次‘教科書式’的警示?！?/p>

模擬庭審結(jié)束后，法官做了專業(yè)點(diǎn)評(píng)，對(duì)案件中涉及的法律適用、證據(jù)認(rèn)定等關(guān)鍵問題進(jìn)行了深入解析，并針對(duì)當(dāng)前洗錢犯罪的新趨勢、新特點(diǎn)提出了防范建議。

旁聽人員一致認(rèn)為，這場“沉浸式”的模擬法庭，將抽象的法條轉(zhuǎn)化為鮮活的案例，不僅讓大家“聽懂了”，更“看懂了”“感受到了”。大家表示，這樣的普法形式直觀、深刻，有效提升了在日常工作中識(shí)別與防范金融風(fēng)險(xiǎn)的能力，為筑牢反洗錢的法治防線注入了扎實(shí)的實(shí)踐動(dòng)力。

初審：李學(xué)偉

復(fù)審：付新宇

終審：謝剛