前不久，海東市公安局樂都公安分局公布了一起冒充軍人實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的案件。詐騙分子冒充軍人進行網(wǎng)絡(luò)交友，一步步獲取被害人信任后，進而引導(dǎo)被害人在虛假投資理財平臺投資，實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，甚至讓被害人成為“洗錢”幫兇……

11月14日，海東市公安局樂都公安分局收到緊急線索通報，稱樂都區(qū)一群眾疑似遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，已從多家銀行分批提取現(xiàn)金，欲向詐騙分子轉(zhuǎn)賬。

“多耽誤一分鐘，群眾的財產(chǎn)安全就多一分風(fēng)險。”接到通報后，樂都公安分局刑偵大隊迅速組建工作專班，第一時間與轄區(qū)各大銀行啟動聯(lián)動核查機制。專班民警逐一核對近期轄區(qū)內(nèi)大額取現(xiàn)記錄，對比取款人身份信息、取款時間、網(wǎng)點分布等數(shù)據(jù)。經(jīng)過數(shù)小時的細致排查，樂都籍男子張德寧（化名）進入警方視線。核查結(jié)果顯示，張德寧近日頻繁出入多家銀行網(wǎng)點，累計取現(xiàn)50萬元，取款時間集中，行蹤可疑，與通報線索高度吻合。

“我取的現(xiàn)金是用來償還個人債務(wù)的，沒有參與任何網(wǎng)絡(luò)投資或理財活動?！碑?dāng)民警與張德寧取得電話聯(lián)系后，他這樣說道。掛斷電話后，民警敏銳地察覺到不對勁：“正常償還債務(wù)不會如此頻繁分批取現(xiàn)，且其言辭間避重就輕，顯然有所隱瞞。”

為查明真相，專班民警立即前往張德寧住所當(dāng)面詢問，并依法對其相關(guān)銀行賬戶流水、通信記錄進行深度核查。疑點逐漸浮出水面——民警發(fā)現(xiàn)其手機上安裝了多款陌生的網(wǎng)絡(luò)貸款A(yù)pp，在翻閱其微信聊天記錄時，“軍人”“充值”“美金”“線下交接”等敏感字眼頻繁出現(xiàn)，手機銀行流水更是疑點重重，有多筆來源不明的資金短時間內(nèi)轉(zhuǎn)入其銀行賬戶，隨后又被迅速取現(xiàn)，資金流轉(zhuǎn)軌跡異常。

面對民警出示的流水記錄和聊天截圖，張德寧起初以各種借口辯解，但在確鑿的證據(jù)面前，他的說辭漏洞百出，神色也愈發(fā)慌張。見狀，民警沒有急于追問，而是坐下來耐心地為他開展反詐宣傳教育，結(jié)合近期高發(fā)的“冒充軍人”“虛假投資”類詐騙案例，詳細講解詐騙分子的作案手法、套路陷阱，以及此類行為可能面臨的法律后果。

時間在一分一秒中過去，近兩個小時的耐心溝通與政策講解，終于打開了張德寧的心理防線。他垂下頭，聲音里帶著懊悔與哽咽：“警官，我跟您說實話吧，我已經(jīng)被騙得投進去30萬余元……”

時間回到半個月前，張德寧在一款境外聊天軟件上結(jié)識了一名自稱是軍人的網(wǎng)友。該網(wǎng)友透露，其因“軍人身份敏感”，無法操作“中國核工業(yè)期貨”投資網(wǎng)站的賬戶，希望張德寧能代為操作。為打消張德寧的疑慮，這名網(wǎng)友向他發(fā)送了投資網(wǎng)站鏈接，并邀請他查看賬戶操作情況。張德寧登錄網(wǎng)站后，看到賬戶內(nèi)資金數(shù)額不斷增長，連續(xù)多天呈現(xiàn)“高收益”的假象，頓時心動不已，主動提出跟著一起投資的想法。網(wǎng)友見狀，立刻“熱心”指導(dǎo)其進行投資，并表示：“我也會轉(zhuǎn)錢給你，你幫忙代為充值……”。

此后，該網(wǎng)友多次向張德寧轉(zhuǎn)賬，要求其在網(wǎng)站上發(fā)起充值后，交由所謂的線下“商家”上門收取現(xiàn)金。而這些“商家”每次都選擇在沒有監(jiān)控的偏僻小巷、停車場等地點交易，且全程佩戴口罩、帽子。張德寧雖有過懷疑，但被“高收益”的誘惑沖昏了頭腦，并未深究。

直到民警找上門，張德寧才幡然醒悟。經(jīng)初步核實，張德寧被騙34萬元，其行為還涉及為詐騙團伙收取、轉(zhuǎn)移涉案資金，涉案金額200萬余元。目前，此案正在進一步偵辦中。

民警提醒

冒充軍人、公職人員實施的虛假投資詐騙，往往利用被害人的信任和貪利心理設(shè)局，詐騙分子通過虛構(gòu)高收益投資項目、隱瞞真實身份、線下現(xiàn)金交易等方式逃避打擊。請務(wù)必提高警惕，凡是自稱“軍人”“公職人員”要求代為投資、轉(zhuǎn)賬匯款的；凡是承諾“高收益、低風(fēng)險”的網(wǎng)絡(luò)投資平臺；凡是要求線下現(xiàn)金交接、避開監(jiān)控交易的，均可能是詐騙。切勿因一時貪念造成財產(chǎn)損失，更不要淪為詐騙團伙的幫兇。

編輯|小杰

審核|朵朵

終審|老梁

來 源 | 青海法治報 qhbtv