12月3日，湖北省咸寧市嘉魚縣公安局發(fā)布一則“關(guān)于無主財物處理的公告”稱：

湖北省咸寧市嘉魚縣公安局在偵辦一起敲詐勒索案和起侵犯公民個人信息案件過程中，從犯罪嫌疑人曾某家中及租住房內(nèi)搜查出部分涉案物品，并在該涉案物品中發(fā)現(xiàn)虛擬貨幣錢包，錢包內(nèi)共有USDT約190萬枚。

上述物品目前原主不明，現(xiàn)予公告，請上述物品所有人于公告發(fā)布之日起六個月內(nèi)持合法證明材料、身份證等到該局認領(lǐng)。 期限屆滿仍無人認領(lǐng)或無法提供合法依據(jù)的，將依法將上述涉案物品及孳息上繳國庫。

公開資料顯示，USDT，中文名為泰達幣，簡稱“U幣”，跟比特幣、以太幣一樣是加密虛擬貨幣的一種，U幣匯率與美元匯率近乎1：1，價值穩(wěn)定且全世界流通。

以當前主流場外市場 USDT兌人民幣7.06—7.08元的參考價格計算，190萬枚 USDT 的總價值約1340萬元人民幣，具體數(shù)額會因不同交易平臺兌換價格差異而有所浮動。

問題是：虛擬貨幣在我國并不是合法流通商品

2013年12月，中國人民銀行、工業(yè)和信息化部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于防范比特幣風險的通知》（銀發(fā)〔2013〕289號）明確規(guī)定，從性質(zhì)上看，比特幣應當是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。

今年12月5日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會、中國證券業(yè)協(xié)會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會、中國上市公司協(xié)會、中國支付清算協(xié)會等等7家協(xié)會聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范涉虛擬貨幣等非法活動的風險提示》，其中再次強調(diào)：

虛擬貨幣不能作為貨幣在我國境內(nèi)流通使用，我國金融管理部門未批準任何現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣化活動。有關(guān)機構(gòu)不得開展與虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣相關(guān)的業(yè)務。

警方招領(lǐng)公告需要提供合法證明材料

根據(jù)嘉魚縣公安局的公告，想要以受害者身份認領(lǐng)USDT幣，需要持合法證明材料及身份證等證明信息。 根據(jù)虛擬貨幣的特點，想要證明具有虛擬貨幣所有權(quán)的話，需要提供虛擬貨幣賬戶、購買記錄、交易記錄等來源證明，以及涉及到刑事案件了，還需要提供購買這些虛擬貨幣的財產(chǎn)系合法財產(chǎn)。

可根據(jù)上面的規(guī)定，明確虛擬貨幣OTC在我國的非法地位，并劃定機構(gòu)業(yè)務紅線，要求公眾警惕相關(guān)非法金融活動。如果去認定這些虛擬貨幣，豈不是證明自己曾經(jīng)參與過非法金融活動？

據(jù)此，在這則新聞的留言區(qū)，網(wǎng)友們紛紛預測，警方發(fā)布認領(lǐng)公告之后，是不會有人去認領(lǐng)的。因為其中本身就存在非法交易行為，即便是自己合法財產(chǎn)購買的，認領(lǐng)的過程，豈不是等于承認自己參與過非法金融活動？因為交易行為的不合法，認領(lǐng)了等于自投羅網(wǎng)，面臨處罰，嚴重的需要追究刑事責任。有網(wǎng)友留言，感覺像是在釣魚。

參與虛擬貨幣交易，本身就具有違法性，特別在貨幣交易平臺買賣虛擬貨幣，輕則會被執(zhí)法機關(guān)可能依據(jù)相關(guān)規(guī)范性文件采取措施，如凍結(jié)交易賬戶、沒收違法所得等。

嚴重的還可能觸犯刑罰。例如，非法經(jīng)營罪：哪怕是個人大規(guī)模做虛擬幣兌換，也可能被認定為非法經(jīng)營，幫信罪：OTC交易中，那些愿意出高價收U的買家，資金來源往往有問題。數(shù)據(jù)顯示，2024年全國幫信罪案件中，37%涉及加密貨幣交易，其中90%是初犯。洗錢罪：若收到電信詐騙、網(wǎng)絡賭博等“黑錢”后用于虛擬幣交易，哪怕不知情，也可能構(gòu)成此罪。

虛擬貨幣交易違法，但持有并不違法，各地多有司法處理案例

今年3月，上海一法院審理的一起虛擬貨幣交易被騙的民事案件：

法院經(jīng)審理查明，姚某轉(zhuǎn)賬委托陶某進行虛擬貨幣“挖礦”，雙方構(gòu)成委托合同關(guān)系。但根據(jù)中國人民銀行等部門發(fā)布的《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》，虛擬貨幣不具有法償性，相關(guān)交易為非法金融活動。因此，姚某與陶某就虛擬貨幣“挖礦”形成的委托合同關(guān)系，因涉及非法金融活動，不受法律調(diào)整和保護，由此產(chǎn)生的損失需由姚某自行承擔。

基于上述認定，法院判決駁回姚某的全部訴訟請求，案件受理費由姚某自行負擔。法官提醒，虛擬貨幣交易不受法律保護，要遠離“挖礦交易”等非法金融行為。

有人總結(jié)這個案例的影響是：在司法領(lǐng)域，參與虛擬貨幣的任何交易、協(xié)議無效合同。法院不予保護；在虛擬貨幣交易中遭遇被騙、平臺跑路，無法通過法律途徑追回損失；如果交易中存在倒賣獲利、資金來源不合法等行為，會導致自己被查。

至于司法機關(guān)扣押的虛擬貨幣會如何處理？目前還處于探索階段。虛擬貨幣具有相應的財產(chǎn)屬性，司法實踐中已基本形成共識。人民法院案例庫入庫案例顯示，虛擬貨幣屬于刑法意義上的財物，具有刑法意義上的財產(chǎn)屬性。雖然我國對虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務活動持嚴格限制和禁止態(tài)度，但并未否定其財產(chǎn)屬性，是刑法意義上的財產(chǎn)。

如深圳市福田區(qū)建立司法跨部門涉案財物共管平臺，采用“財物靜止、信息流轉(zhuǎn)”的涉案財物管理新模式，實現(xiàn)“辦、管分離”。此外，還可探索創(chuàng)建司法專用錢包，私鑰分段加密后，由辦案機關(guān)、保管機構(gòu)分段保管，確保虛擬貨幣扣押、保管安全。

如何變現(xiàn)？需要退賠被害人損失或予以沒收的，如香港，通過合規(guī)持牌交易平臺，將虛擬貨幣按照市場價格兌換為法定貨幣，在境外變現(xiàn)后，參照國家外匯管理局《關(guān)于人民法院在涉外司法活動中開立外匯賬戶及辦理外匯收支有關(guān)問題的函》的規(guī)定辦理。

注：本文系微信公號“語人集法”同步原創(chuàng)文章