如果你仔細(xì)觀(guān)察近期曝光的這些騙局，可能會(huì)發(fā)現(xiàn)一個(gè)令人不安的現(xiàn)象，它們已不再滿(mǎn)足于編造故事，而是系統(tǒng)性地盜用真實(shí)企業(yè)身份、模仿正規(guī)金融話(huà)術(shù)、甚至嵌入看似創(chuàng)新的科技概念。

從“匯立銀行”到“上海合作組織開(kāi)發(fā)銀行”，從“AI質(zhì)押理財(cái)”到“民族資產(chǎn)解凍”，這些項(xiàng)目背后是一套成熟的造假產(chǎn)業(yè)鏈，它們套用同一個(gè)代碼模板、同一種分紅話(huà)術(shù)、同一種USDT入金通道，卻在不同名目下重復(fù)收割，為什么這些并不高明的騙局，總能找到源源不斷的新參與者？

今天整理的這些高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目，請(qǐng)大家務(wù)必警惕！背后全是坑！

1、套牌的“匯立（Huili）”APP

冒用“香港匯立銀行”名義制作的虛假理財(cái)APP，兜售各類(lèi)高回報(bào)理財(cái)產(chǎn)品。

用戶(hù)投資需找客服以置換充值的方式入金，但收款方卻是不同的第三方個(gè)人賬戶(hù)，與“香港匯立銀行”毫無(wú)關(guān)系。

2025年10月29日，匯立集團(tuán)發(fā)布聲明，從未開(kāi)發(fā)“匯立”等應(yīng)用程序，也未授權(quán)任何第三方開(kāi)展投資、理財(cái)?shù)冉鹑跇I(yè)務(wù)。

2、“聚某通”APP

與“賽博”、“新某眾”等崩盤(pán)跑路的股票跟投項(xiàng)目套路一致。同樣號(hào)稱(chēng)由專(zhuān)業(yè)老師帶單，以“穩(wěn)賺不賠”、“高額回報(bào)”吸引參與者。同時(shí)設(shè)置多層級(jí)拉人機(jī)制，依靠團(tuán)隊(duì)人數(shù)和投資金額完成晉升，獲得動(dòng)態(tài)獎(jiǎng)勵(lì)。

網(wǎng)友反饋，平臺(tái)近日開(kāi)始向參與者逐步滲透即將轉(zhuǎn)移平臺(tái)的事宜，眾多參與者被平臺(tái)“業(yè)務(wù)擴(kuò)展”的話(huà)術(shù)蒙蔽，殊不知這就是新一輪收割的開(kāi)始。

3、AIDAv2

以“無(wú)損循環(huán)再質(zhì)押”“AI賦能高收益”為核心，號(hào)稱(chēng)用戶(hù)質(zhì)押USDT后可自動(dòng)再投資至各類(lèi)收益池，并以三級(jí)推薦獎(jiǎng)勵(lì)與“月30%高收益”吸引參與者。

但是，超高的收益率遠(yuǎn)超行業(yè)合理區(qū)間，三級(jí)推薦模式并不合規(guī)，虛擬幣質(zhì)押交易行為更屬非法金融活動(dòng)。

小編提示各位投資者，面對(duì)高收益誘惑更需保持理性，充分核實(shí)平臺(tái)資質(zhì)與模式合規(guī)性，切勿盲目跟風(fēng)。

4、鳳凰潮

自鳳凰潮“葉某”被抓后，平臺(tái)已經(jīng)無(wú)法正常運(yùn)轉(zhuǎn)。但是為了穩(wěn)住參與者，項(xiàng)目方依舊沒(méi)閑著，一會(huì)兒聲稱(chēng)被抓是假消息，一會(huì)兒又制作虛假錄音謊稱(chēng)“葉某”已經(jīng)被釋放，甚至宣稱(chēng)本月10日將更改公司名稱(chēng)重新開(kāi)網(wǎng)。

不管參與者們是否愿意相信，項(xiàng)目爆雷已是板上釘釘，逃避否認(rèn)并不能解決任何問(wèn)題。

而騙子正是看準(zhǔn)了這時(shí)參與者們內(nèi)心的恐慌，適時(shí)遞出的一支“救命稻草”，不管真假，這根“稻草”都會(huì)讓損失慘重的參與者“重拾希望”?？沈_局終究是騙局，及時(shí)止損雖然不能挽回?fù)p失，卻能阻止損失進(jìn)一步擴(kuò)大，希望各位參與者回歸理智，不要再被騙子忽悠，守好自己的錢(qián)袋子。

5、虛構(gòu)的“中國(guó)強(qiáng)農(nóng)”APP

打著“國(guó)家”旗號(hào)，謊稱(chēng)實(shí)名注冊(cè)即可領(lǐng)取所謂的“強(qiáng)農(nóng)基金”，繳納費(fèi)用申請(qǐng)所謂的補(bǔ)貼還可根據(jù)申請(qǐng)份額獲得“惠農(nóng)”、“富農(nóng)”基金。

該項(xiàng)目是民族資產(chǎn)解凍類(lèi)騙局，已經(jīng)有多人被騙，請(qǐng)勿參與。

6、虛構(gòu)的“增收減負(fù)”APP

冒充國(guó)家機(jī)關(guān)發(fā)布涉詐APP，推出“減負(fù)保障”、“增收補(bǔ)貼”等多款虛假投資理財(cái)項(xiàng)目。

10月22日，“杭州財(cái)政發(fā)布”公眾號(hào)的文章中就曾提到該項(xiàng)目，明確表示“這是典型的假借國(guó)家名義實(shí)施的電信詐騙！”

《防詐騙 | 兩起詐騙差點(diǎn)得手，這些 “坑” 你可能也遇到過(guò)》

7、套牌的“Manulife 宏利”APP

冒充“宏利香港”集團(tuán)，盜用其信息，打著“國(guó)債逆回購(gòu)”名義發(fā)布收益率超高的虛假理財(cái)產(chǎn)品。

同時(shí)根據(jù)投資金額和團(tuán)隊(duì)人數(shù)劃分會(huì)員星級(jí)，發(fā)放動(dòng)態(tài)獎(jiǎng)勵(lì)。實(shí)際是依靠新人入金維持超高的收益率。

參與者資金往來(lái)全部依靠USDT鏈上完成，資金流向不明，風(fēng)險(xiǎn)極高，一旦崩盤(pán)，就是血本無(wú)歸。

8、麻乙科技

類(lèi)似幾年前的“黃金樹(shù)”，就是一個(gè)東南亞詐騙項(xiàng)目。目前已無(wú)法提現(xiàn)，項(xiàng)目方每天開(kāi)設(shè)線(xiàn)上會(huì)議宣傳新模式，試圖開(kāi)啟二次收割。

9、套牌的“國(guó)能”APP

在多日延遲提現(xiàn)的情況下，平臺(tái)終于找到“合適”的借口，全面禁止所有收益和投資行為，只發(fā)放一些根本提不出來(lái)的所謂的“綠色債券”，讓參與者們聊以慰藉。

去年年底，該項(xiàng)目就是以同樣的套路收割了一波，導(dǎo)致眾多參與者損失慘重。又到年底，也到了“綠色債券”承諾分紅的時(shí)候，相似的場(chǎng)景又再次上演，您還看不清楚么？

10、套牌的“睿途低空”APP

11月19日，長(zhǎng)沙市芙蓉區(qū)人民政府發(fā)布公告，提示該項(xiàng)目存在較大風(fēng)險(xiǎn)，已被監(jiān)管部門(mén)責(zé)令關(guān)門(mén)停業(yè)。

11、虛構(gòu)的“上海合作組織開(kāi)發(fā)銀行”APP

打著“上合組織”名義退出虛假投資理財(cái)產(chǎn)品，謊稱(chēng)為參與者辦理所謂的“上合黑金卡”吸引人們投資，套取用戶(hù)信息。

12、仁某醫(yī)療

打著某醫(yī)療企業(yè)旗號(hào)，推出各種理療系統(tǒng)理財(cái)產(chǎn)品，但收益率卻高的驚人，已經(jīng)遠(yuǎn)超醫(yī)療行業(yè)盈利水平，幾乎不可能存在。

為了維持如此高額的收益回報(bào)，平臺(tái)規(guī)定用戶(hù)分享新人可享三級(jí)分傭，簽訂10年合約還有額外商會(huì)扶助金獎(jiǎng)勵(lì)，目的就是鼓勵(lì)參與者發(fā)展新人入金，填補(bǔ)舊人收益。

該項(xiàng)目APP沒(méi)有通過(guò)備案，完全依靠第三方鏈接、二維碼下載，充值入金更是沒(méi)有對(duì)公賬戶(hù)，收款方均為不同的第三方個(gè)人。屬典型虛假投資理財(cái)項(xiàng)目。

13、雙某元界

11月12日，杭州市余杭區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該平臺(tái)開(kāi)發(fā)的“元某生活”APP，用戶(hù)之間形成上下層級(jí)關(guān)系多達(dá)49層，充值才能進(jìn)行后續(xù)積分兌換變現(xiàn)，所有下線(xiàn)消費(fèi)金額均累計(jì)到其上線(xiàn)幫助上線(xiàn)等級(jí)的提升，違反《禁止傳銷(xiāo)條例》，因此做出罰款沒(méi)收違法所得的行政處罰。

14、虛構(gòu)的“大國(guó)工匠”APP

11月5日上線(xiàn)，冒充官方機(jī)構(gòu)，謊稱(chēng)注冊(cè)即得“中央預(yù)算資金”“債務(wù)基金”等等，以高額傭金為誘餌，鼓勵(lì)用戶(hù)發(fā)展下線(xiàn)。

APP僅能通過(guò)第三方鏈接、二維碼下載，下載提示未備案。

15、虛構(gòu)的“私方老人”創(chuàng)造共同富裕騙局

該項(xiàng)目謊稱(chēng)有位120歲高齡的“私方老人”拿出“一萬(wàn)億”財(cái)產(chǎn)建立基金會(huì)，參與者可在1月1日獲得300-700萬(wàn)分紅及房產(chǎn)。對(duì)方聲稱(chēng)，想要加入其中，需先行繳納700-1000元，而這些費(fèi)用全部通過(guò)現(xiàn)金交由團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)，由團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)統(tǒng)一充值USDT轉(zhuǎn)賬。

該項(xiàng)目為典型的民族資產(chǎn)解凍類(lèi)騙局，資金通過(guò)USDT充值后就已經(jīng)被“洗”干凈，幾乎沒(méi)有找回的可能性，而所謂的“資產(chǎn)、房產(chǎn)”也純屬空穴來(lái)風(fēng)，請(qǐng)大家務(wù)必警惕，不要相信！

16、套牌的“Moderna（莫德納）” APP

盜用企業(yè)信息，謊稱(chēng)醫(yī)療供應(yīng)鏈，推出多款藥品類(lèi)虛假投資理財(cái)項(xiàng)目。APP下載提示未備案且攜帶病毒。

為了規(guī)避打擊，參與者只有購(gòu)買(mǎi)會(huì)員后才能開(kāi)啟投資界面，而這些產(chǎn)品的收益率已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出正常醫(yī)療企業(yè)盈利。

17、虛構(gòu)的“民生大事”APP：民族資產(chǎn)解凍類(lèi)騙局。