近年來，一些騙局借助高科技概念、熱門投資風(fēng)口或國家政策名義，精心包裝，利用人們追求財富增值的心理，設(shè)計出極具迷惑性的詐騙陷阱。

它們或打著“人工智能”“區(qū)塊鏈”“數(shù)字經(jīng)濟(jì)”等旗號，或虛構(gòu)“官方背景”“企業(yè)信用”“名人站臺”，以高額回報、穩(wěn)賺不賠為誘餌，實則行非法集資、網(wǎng)絡(luò)傳銷、金融詐騙之實，嚴(yán)重擾亂經(jīng)濟(jì)秩序，侵害民眾財產(chǎn)安全。

我們對近期活躍及典型涉嫌違法違規(guī)的平臺與項目進(jìn)行了梳理與匯總。本資料旨在揭示其運作模式與欺詐本質(zhì)，不構(gòu)成任何投資建議。

一、 包裝高科技或熱門概念

1、AIDAv2：以“AI賦能”、“無損再質(zhì)押”為噱頭，承諾月收益高達(dá)30%，采用三級推薦模式，屬非法金融活動。

2、“珠峰算力”：以“比特幣挖礦托管”為名，偽造數(shù)據(jù)承諾高收益，實為依靠新入資金的龐氏騙局。

3、Minidoge：包裝“閃電貸套利”、“GameFi”等概念的空氣幣項目，無實際生態(tài)支撐，國內(nèi)交易屬違法違規(guī)。

二、 以實物商品為媒介的傳銷盤

4、玉石搶購寄售：以玉石為道具，通過每日固定漲幅吸引炒作，利潤來源于后續(xù)參與者資金，本質(zhì)是網(wǎng)絡(luò)傳銷。

5、以酒為產(chǎn)品的搶購寄售：模式與玉石盤類似，資金依靠私下轉(zhuǎn)賬，崩盤后難以追溯維權(quán)。

三、 套牌知名企業(yè)類傳銷與資金盤騙局

6、“聚某通”APP：與已崩盤的“賽博”等股票跟投項目套路一致，由“老師”帶單，靠拉人頭晉級，近期釋放“轉(zhuǎn)移平臺”信號，警惕收割。

7、仁某醫(yī)療：打著醫(yī)療企業(yè)旗號，推出遠(yuǎn)超行業(yè)盈利水平的理療產(chǎn)品理財，采用三級分傭模式激勵拉新。

8、“博發(fā)BF”APP：以“點贊引流、保本穩(wěn)賺”為誘餌，要求繳保證金并拉人頭返利，目前已無法提現(xiàn)，正拖延時間轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。

9、“駿駿某投資”APP：冒充“名某集團(tuán)”的虛假股票跟投項目，界面與已崩盤平臺雷同，近期以“繳納驗證費”為由進(jìn)行最后收割。

10、“希望之光有錢還”：采用眾籌互助模式，聲稱繳納1800元可層層瓜分解決債務(wù)，實為多層返利傳銷。

四、虛構(gòu)個人或團(tuán)體背書類

11、“人脈聯(lián)盟（人脈創(chuàng)投）”APP：假借“張健”名義發(fā)行“人脈幣”，宣稱上市后可獲高額收益，后以“控制大額提現(xiàn)”為由要求繳費，實為收割資金。

12、“私方老人”共同富裕騙局：虛構(gòu)120歲“私方老人”設(shè)立基金會，聲稱繳費后可獲高額分紅及房產(chǎn)，資金通過USDT轉(zhuǎn)移，難以追回。

13、“清風(fēng)團(tuán)隊”：智天系列騙局，要求購買29元手機卡并下載指定購物平臺購買高價商品。

14、“智天資本”APP：屬于智天系列騙局。

五、冒充國家政策或官方機構(gòu)類

15、“中數(shù)匯財”APP：以多種名義要求用戶累計繳納近2500元，后以“辦理提現(xiàn)卡”為由再次索要3888元，提現(xiàn)承諾一再拖延。

16、“全民共富”APP：通過每日線上會議洗腦，誘騙用戶甚至貸款投資，危害極大。

17、“兩重宏利”APP：先以小額提現(xiàn)博取信任，后限制大額提現(xiàn)，要求繳納1199元至2959元辦理“聯(lián)名卡”，并踢出質(zhì)疑者。

18、“攜老扶幼”APP：與“兩重宏利”類似，以“提現(xiàn)卡激活費”為由收費，提現(xiàn)始終失敗，繳費名目不斷。

19、“中國民生”APP：聲稱投資可獲年度分紅，并邀請用戶赴京開會，實為收割。

20、“投資中國”APP：針對中老年人群體，偽造取現(xiàn)視頻，推出“基金確權(quán)”項目，收款賬戶均為第三方個人或公司。

21、“益慈善”APP：冒充財政部，以發(fā)放“愛華捐助”補貼為名斂財，被手機安全系統(tǒng)標(biāo)記為詐騙應(yīng)用。

22、“奔小康（華夏社區(qū)）”APP：虛構(gòu)“小康銀行”，以高息誘騙用戶辦理電子卡，后以折現(xiàn)為由套牢資金。

23、“云數(shù)房政”APP：冒充國家項目，以“免費發(fā)放房產(chǎn)”為名搜集用戶個人信息。

24“智慧之家”APP：下載提示未備案且攜帶病毒，存在詐騙風(fēng)險。

25、“富民計劃”APP：以農(nóng)村土地改革為名，要求辦理“農(nóng)業(yè)卡”并繳費，近期以高額拉新獎勵吸引新人。

（本文內(nèi)容基于近期風(fēng)險項目整理，僅供參考，不構(gòu)成投資建議。）