12月12日，中國證監(jiān)會及浙江證監(jiān)局公布對浙江優(yōu)策投資管理有限公司（以下簡稱“優(yōu)策投資”）及相關責任人員的行政處罰決定。優(yōu)策投資因挪用近10億元基金財產(chǎn)、11只產(chǎn)品信息造假、報送虛假實控人信息等嚴重違法行為，被處以總計3525萬元的罰款。

其中，優(yōu)策投資被罰款2100萬元，實際控制人黃巍被罰款900萬元并采取終身證券市場禁入措施，另有2名責任人合計被罰525萬元。同時，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會同步撤銷了優(yōu)策投資的私募基金管理人登記。

案發(fā)

今年7月，優(yōu)策投資旗下優(yōu)策長實、優(yōu)策長秀、優(yōu)策月月盈3號三只產(chǎn)品的投資者發(fā)現(xiàn)，公司未按慣例發(fā)布《賬戶余額明細表》。

部分警覺的投資者在長安銀行查詢了賬戶流水。根據(jù)產(chǎn)品2023年年報，三只產(chǎn)品存入長安銀行私募基金專戶的協(xié)議存款合計應達12.52億元，但賬戶流水憑證顯示余額僅剩8.6萬元，巨額資金離奇“失蹤”。

隨后優(yōu)策投資發(fā)布公告，暫停包括上述三只產(chǎn)品在內(nèi)的共計11只產(chǎn)品的申贖業(yè)務，并將矛頭指向長安銀行。

優(yōu)策投資稱長安銀行“違反規(guī)定為私募專戶開立網(wǎng)銀”，導致資金被非法轉(zhuǎn)出，并聲稱已與公安機關、長安銀行總行對接，尋求妥善處理。

面對優(yōu)策投資的指控，長安銀行很快作出回應。

銀行方面表示，合同雖最初約定不開通網(wǎng)銀，但后續(xù)優(yōu)策投資通過補充協(xié)議主動申請開通，且賬戶開通網(wǎng)銀后，優(yōu)策投資均按月完成對賬，不存在銀行未按約定提供賬戶明細的情況。

2024年8月20日，長安銀行進一步發(fā)布聲明稱，“12.52億元存款丟失”的報道嚴重失實，其中所使用的《賬戶余額明細表》“單據(jù)、印章、金額均系偽造變造”，并已向公安機關報案。

2024年8月，浙江證監(jiān)局向優(yōu)策投資發(fā)出現(xiàn)場檢查通知書，監(jiān)管部門介入調(diào)查。

根據(jù)浙江證監(jiān)局公布的行政處罰決定書，監(jiān)管最終揭開了這出“自導自演”的騙局。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，優(yōu)策投資及相關責任人存在三項核心違法事實，包括報送的實際控制人信息存在虛假記載、挪用基金財產(chǎn)并利用基金財產(chǎn)牟利、以及提供和報送的產(chǎn)品信息存在虛假記載。

手法

優(yōu)策投資的違規(guī)行為系統(tǒng)而隱蔽。公司于2017年11月21日在基金業(yè)協(xié)會登記為私募證券投資基金管理人。

2019年3月，公司實際控制人已變更為黃巍，但直至調(diào)查日，公司向協(xié)會報送的實際控制人一直為“李某晴”，構(gòu)成長期虛假記載。

在資金挪用方面，2018年11月至調(diào)查日，優(yōu)策投資構(gòu)建了“募集層-投資層”的復雜產(chǎn)品結(jié)構(gòu)。

公司先后成立并管理8只募集層基金產(chǎn)品，這些產(chǎn)品的全部財產(chǎn)最終投向3只投資層產(chǎn)品，而3只投資層產(chǎn)品均投向銀行協(xié)議存款。

2020年4月至2024年6月，在實際控制人黃巍的安排下，優(yōu)策投資通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬方式，違規(guī)將前述3只投資層產(chǎn)品投向的銀行協(xié)議存款資金轉(zhuǎn)出至基金產(chǎn)品托管戶之外的其他賬戶。

截至2024年7月2日，轉(zhuǎn)出資金尚有9.55億元未歸還。

為掩蓋資金挪用的事實，優(yōu)策投資實施了大規(guī)模的信息造假。

2020年4月至2024年6月長達四年多的時間里，該公司向投資者及基金業(yè)協(xié)會提供的8只募集層產(chǎn)品、3只投資層產(chǎn)品的資產(chǎn)、收益、凈值等信息均與實際情況不符，涉及11只基金產(chǎn)品信息存在虛假記載。

調(diào)查還發(fā)現(xiàn)，資金流向了與優(yōu)策投資存在復雜關聯(lián)關系的公司，包括寶雞鳳凰嶺股權投資管理有限公司、西安暢融投資管理有限公司和寶雞遠大資產(chǎn)管理有限公司。

基于以上違法行為，浙江證監(jiān)局作出力度空前的行政處罰。

對優(yōu)策投資責令改正、給予警告，并處2100萬元罰款；對實控人黃巍責令改正、給予警告，并處900萬元罰款，終身禁入證券市場。

禁入期間內(nèi)，黃巍不僅不能繼續(xù)在原機構(gòu)從事證券業(yè)務，也不得在其他任何機構(gòu)中從事證券業(yè)務或擔任相關職務。

另外，劉凱歌雖未在優(yōu)策投資任職，但實際負責優(yōu)策投資經(jīng)營管理工作，參與案涉基金產(chǎn)品運作，被處以420萬元罰款；優(yōu)策投資時任法定代表人、總經(jīng)理焦健被處以105萬元罰款。

除浙江證監(jiān)局公布的上述三項違法問題外，優(yōu)策投資還存在其他兩項違法違規(guī)行為。

一是辦公場地、業(yè)務、人員混同。優(yōu)策投資與其關聯(lián)機構(gòu)的辦公地址混同，財務信息共同存儲于同一臺辦公電腦，財務人員也存在交叉任職。

二是投資者風險測評不符合要求。該公司管理的多只私募基金產(chǎn)品的投資者風險承受能力調(diào)查問卷中，所有題目選項標注對應分值及匹配的風險等級結(jié)果，導致風險測評流于形式。

對于投資者遭受的損失，有業(yè)內(nèi)人士表示，投資者可以向法院提起民事訴訟。

根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理條例》規(guī)定，違反本條例規(guī)定和基金合同約定，依法應當承擔民事賠償責任和繳納罰款、沒收違法所得，其財產(chǎn)不足以同時支付時，先承擔民事賠償責任。

目前，相關違法犯罪線索已依法移送公安機關。私募行業(yè)“史上最重”罰單的背后，是監(jiān)管部門對金融違法違規(guī)行為零容忍的態(tài)度。