金融虎訊 12月22日消息，近日，國家金融監(jiān)督管理總局上饒監(jiān)管分局發(fā)布的行政處罰信息公開表，上饒農村商業(yè)銀行股份有限公司與上饒銀行股份有限公司因違規(guī)行為，受到了監(jiān)管部門的嚴肅懲處。

上饒農村商業(yè)銀行股份有限公司在此次違規(guī)事件中問題突出。經監(jiān)管部門查實，該行存在違規(guī)發(fā)放貸款的嚴重問題。這一違規(guī)行為不僅破壞了金融市場的正常秩序，也對信貸資金的安全構成潛在威脅?；诖耍O(jiān)管部門對上饒農村商業(yè)銀行股份有限公司處以240萬元的罰款。

同時，對相關責任人的處罰也毫不留情：劉張華被禁止終身從事銀行業(yè)工作，這意味著其職業(yè)生涯在銀行業(yè)畫上了句號，顯示出監(jiān)管部門對嚴重違規(guī)者的嚴厲懲戒決心；陳棟華被禁止3年從事銀行業(yè)工作，在一定時期內限制其在行業(yè)內的活動；鄧裕林則被給予警告并處罰款10萬元，鄭宇鋒、林尚忠、高勇也收到了警告處分。

上饒銀行股份有限公司同樣未能幸免。該行的違規(guī)行為更為多樣，不僅違規(guī)發(fā)放貸款，還違規(guī)簽發(fā)銀行承兌匯票。這些違規(guī)操作嚴重違反了金融機構的業(yè)務規(guī)范和監(jiān)管要求。上饒銀行股份有限公司被處以170萬元的罰款。在責任人處理方面，毛瑞陽被禁止終身從事銀行業(yè)工作，吳洲、戴小波被給予警告，錢艷、馬志群、谷江紅則被給予警告并處罰款共計22萬元。

從此次處罰可以看出，金融監(jiān)管部門對銀行違規(guī)發(fā)放貸款以及違規(guī)簽發(fā)銀行承兌匯票等行為保持高度警惕。違規(guī)發(fā)放貸款可能導致信貸資源錯配，增加金融風險，而違規(guī)簽發(fā)銀行承兌匯票則可能引發(fā)票據市場的混亂，影響金融體系的穩(wěn)定。監(jiān)管部門通過嚴格的處罰措施，旨在督促銀行機構強化內部管理，完善風險防控機制，確保金融業(yè)務依法依規(guī)開展。

另外，銀行機構需要深刻反思自身業(yè)務流程和風險管理中存在的漏洞，加強員工培訓，提升合規(guī)意識，嚴格遵守金融法律法規(guī)。同時，這也提醒其他金融機構，在追求業(yè)務發(fā)展的同時，絕不能忽視合規(guī)經營的重要性，否則將面臨監(jiān)管部門的嚴厲問責。