以犯罪的立場(chǎng)看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質(zhì)

—————以一己之力為法咨公司正名—————

今天這個(gè)案例是全網(wǎng)第二個(gè)被認(rèn)定出租出借銀行賬戶的第二個(gè)解除案例，不好意思，第一個(gè)也是出自六叔之手。

事主吳女士是去年就添加了六叔聯(lián)系方式，但是之前被南昌的一家律所收了錢沒(méi)辦事，一直斷斷續(xù)續(xù)的溝通沒(méi)有下定決心，終于在5月10號(hào)的時(shí)候鼓起勇氣準(zhǔn)備讓六叔介入幫其申請(qǐng)解除兩卡名單。

因?yàn)榫W(wǎng)上做兼職被安徽、重慶、山東、湖南四個(gè)地方凍結(jié)，這是2022年10月的案子，事主一直在申訴解凍，一直沒(méi)結(jié)果，該自動(dòng)到期解凍的也解凍了，劃扣的也劃扣的，六叔一看完全符合解除兩卡人員管控的條件，于是接下了這個(gè)案例。

如果是2022年12月后就是管控2年，但是12月之前是管控五年時(shí)間。

六叔介入后拿到了2個(gè)地方的不涉案情況說(shuō)明，正準(zhǔn)備拿其他2個(gè)地方的時(shí)候，對(duì)方要求“需要補(bǔ)充本人在本地派出所做的筆錄以及證據(jù)材料后才可以提供‘排除涉詐嫌疑的情況說(shuō)明’”。

但是本地又需要凍結(jié)地發(fā)協(xié)查到他們那里，于是我們就提交了申請(qǐng)，請(qǐng)求凍結(jié)地發(fā)協(xié)查然后本地公對(duì)公傳筆錄過(guò)去。

事情很順利，凍結(jié)地發(fā)了協(xié)查，本地上傳了筆錄證據(jù)材料，六叔因?yàn)榉€(wěn)了，結(jié)果你猜怎么著？2022年的筆錄上赫然寫了出租出借銀行賬戶，但是未獲利不予處罰的記錄。

凍結(jié)地不予出具不涉案證明。

六叔一下懵了，網(wǎng)上做任務(wù)兼職又退賠劃扣了，怎么是出租出借呢？

事情一下就復(fù)雜了，事主也記不清楚筆錄內(nèi)容了。

所以解除管控的唯一條件就是沒(méi)有出租出借，我們準(zhǔn)備了這么多材料，一下就被干廢了。

知識(shí)可以帶給你更多的思考方式，但是經(jīng)驗(yàn)?zāi)茏屇憧焖俚慕鉀Q問(wèn)題！

真的是BUFF疊滿，本來(lái)出租出借這種基本就沒(méi)有辦法了，六叔都給他們建議去申請(qǐng)一張生活用卡，但是基本沒(méi)有辦法，那就是還有辦法。

因?yàn)樾〗憬憧拊V著對(duì)我說(shuō)：六叔幫幫我，我相信你行的。

哎，要是換個(gè)摳腳大漢我直接就刪除了，但是為了在小姐姐面前秀下實(shí)力，主要是不想退款（PS：六叔沒(méi)做好事情是可以退款的）。

我們重新梳理了一下案情和卡片凍結(jié)的處理經(jīng)過(guò)：

2022年11月1日至2023年5月1日日該涉案賬戶被重慶凍結(jié)，2023年12月5日涉案賬戶的資金被重慶劃扣5300元。

2022年11月2日至2023年5月2日涉案賬戶被山東凍結(jié)，2023年12月14日本人涉案賬戶的資金被山東威海經(jīng)開區(qū)公安局劃扣50000元。

2022年11月12日至2023年5月12日涉案賬戶被湖南凍結(jié)，2023年5月12日后自動(dòng)解凍。

我們?cè)?025年5月10日主動(dòng)聯(lián)系安徽凍結(jié)地承辦人，配合警官提供相關(guān)材料用于調(diào)查，拿到了“排除涉詐嫌疑的情況說(shuō)明”。

至此，所有銀行賬戶司法凍結(jié)均已解除，山東、湖南的證明已經(jīng)公對(duì)公出具！就缺重慶的不涉案證明，但是不予開具。

現(xiàn)在此事陷入僵局，凍結(jié)地認(rèn)為開卡地筆錄上做了出租出借的認(rèn)定從而導(dǎo)致無(wú)法出具情況說(shuō)明，而我們現(xiàn)在去向開卡地申請(qǐng)?zhí)峤唤獬齼煽ㄈ藛T身份標(biāo)簽頁(yè)進(jìn)行不下去，第一是沒(méi)有拿到全部不涉案證明，第二就是有出租出借認(rèn)定行為會(huì)被拒絕。

由于沒(méi)有因?yàn)檎J(rèn)定出租出借行為被行政處罰，于是我們想著找凍結(jié)地先尋求救濟(jì)途徑，于是我們準(zhǔn)備了一個(gè)材料，內(nèi)容為：

“本人沒(méi)有任何出租出借出售行為，所有銀行卡、賬戶、手機(jī)均在本人手里，沒(méi)有任何脫離管控的行為，完全不符合出租出借出售構(gòu)成要件，而XXX針對(duì)該案中本人的嫌疑問(wèn)題做出錯(cuò)誤認(rèn)定導(dǎo)致本人無(wú)法對(duì)誤上“國(guó)家反詐大數(shù)據(jù)平臺(tái)”里的“兩卡人員標(biāo)簽”進(jìn)行申訴，導(dǎo)致本人不能辦理出入境證件，名下所有銀行賬戶被限制，新增賬戶均不能進(jìn)行，給申請(qǐng)人的生活造成了極大程度影響?，F(xiàn)亟需獲得XXX書面回復(fù)對(duì)本次錯(cuò)誤認(rèn)定的申訴、救濟(jì)途徑”。

最后經(jīng)過(guò)我們的反復(fù)溝通，凍結(jié)地答應(yīng)上報(bào)走申請(qǐng)解除流程，但是我們沒(méi)有提供不涉案證明，因?yàn)?個(gè)地方的不全，所以先不提供。

經(jīng)過(guò)我們申請(qǐng)申訴，終于叔叔答應(yīng)上報(bào)走申請(qǐng)解除流程了。

我們的訴求很簡(jiǎn)單，認(rèn)定了出租出借我們也就不申訴了，但是我們可以嘗試一下申請(qǐng)解除兩卡名單，法律之外還有溫情嘛。

此時(shí)時(shí)間過(guò)了兩個(gè)月，來(lái)到了7月。

漫長(zhǎng)的等待中，然后收到了一個(gè)通知叫我們提供《涉案賬戶風(fēng)險(xiǎn)審查表》，有進(jìn)度有要求就是好事，于是我們拿著無(wú)犯罪證明給銀行才開了這個(gè)材料，哎，猥瑣發(fā)育忍一下，這時(shí)候不適合跟銀行撕逼。

等了20天，叔叔反饋申請(qǐng)被拒絕了。

回復(fù)是現(xiàn)在要異地機(jī)關(guān)開具不涉案的情況說(shuō)明，然后提交了三個(gè)地方的不涉案證明給叔叔，剩下的一個(gè)我們?yōu)槭裁礇](méi)拿到把情況給叔叔提交了材料，并附上了4個(gè)凍結(jié)地叔叔的聯(lián)系方式。

8月23日，又被拒絕了。

我們整理了拒絕理由，于是補(bǔ)充了銀行流水和聊天記錄，由于時(shí)間太久我們又去開卡地調(diào)取當(dāng)時(shí)的筆錄拿到聊天記錄。

9月、10月、11月20號(hào)，叔叔回復(fù)還在排隊(duì)處理中，確實(shí)兩卡人員的申請(qǐng)解除訴求太多，叔叔都忙不過(guò)來(lái)了。

昨天事主終于傳來(lái)好消息，12月18號(hào)的時(shí)候?qū)徍送ㄟ^(guò)，兩卡標(biāo)簽解除。

歷時(shí)7個(gè)月，筆錄上被認(rèn)定出租出借后兩卡標(biāo)簽解除的第二個(gè)案例結(jié)束，接下來(lái)我們就幫其解除聯(lián)合管控和出入境限制，這其實(shí)就相對(duì)簡(jiǎn)單的事情了，緩一緩吧，先送個(gè)錦旗給叔叔部門。

所以大家看見沒(méi)，解決問(wèn)題重要的不是流程，而是解決問(wèn)題的底層邏輯。

在這個(gè)過(guò)程中，我們又指導(dǎo)了一個(gè)事主因?yàn)槌鲎獬鼋璩蜂N了行政處罰，花了半年時(shí)間解除了兩卡標(biāo)簽。

所以，大家銀行卡凍結(jié)后還是第一時(shí)間咨詢專業(yè)人士，以免大家一件小事付出巨大的時(shí)間、經(jīng)濟(jì)成本，最后我建議大家都查詢一下自己的大數(shù)據(jù)，凍卡后基本上都是在銀行等金融機(jī)構(gòu)被標(biāo)記為涉賭涉詐名單。

這對(duì)你自己以后的很多路子很難。

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