中國日報12月25日北京電 （記者 楊澤坤）12月25日，公安部舉行新聞發(fā)布會，通報公安部和國家金融監(jiān)管總局聯(lián)合部署開展金融領域"黑灰產(chǎn)"違法犯罪集群打擊工作舉措成效情況。公安部經(jīng)濟犯罪偵查局局長華列兵在發(fā)布會上介紹，今年6月至11月，公安部會同國家金融監(jiān)管總局部署17個重點省市開展為期6個月的金融領域"黑灰產(chǎn)"違法犯罪集群打擊。工作開展以來，全國經(jīng)偵部門先后組織發(fā)起集群打擊近60次，共立案查處金融領域"黑灰產(chǎn)"犯罪案件1500余起，打掉職業(yè)化犯罪團伙200余個，涉案金額累計近300億元，有效凈化了金融市場生態(tài)，全力維護了國家金融管理秩序和安全穩(wěn)定，有力保護了金融消費者合法權(quán)益。

華列兵介紹，近年來，金融領域的消費糾紛矛盾較為突出，滋生非法中介亂象，并借助互聯(lián)網(wǎng)快速蔓延，已形成完整的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈條，嚴重侵害金融消費者合法權(quán)益，擾亂金融市場正常秧序。金融領域"黑灰產(chǎn)"已形成一套完整的產(chǎn)業(yè)鏈條，包括虛假廣告投放、提供"對抗"教程、定制統(tǒng)一話術(shù)、偽造虛假證明、代為談判協(xié)商等環(huán)節(jié)。此外，從業(yè)人員職業(yè)化，主要表現(xiàn)在部分職業(yè)律師和催收機構(gòu)專業(yè)人員熟悉國家法律法規(guī)和信貸機構(gòu)投訴規(guī)則，在利益驅(qū)使下相繼加入"反催收"等團隊，對不法行為推波助瀾，產(chǎn)生了職業(yè)投訴人、代理人。不法分子利用各類新技術(shù)手段和智能生成工具，有關(guān)行為識別發(fā)現(xiàn)難度很大。總的來看，"反催收聯(lián)盟"、"職業(yè)背債"等新形態(tài)"黑灰產(chǎn)"在金融領域迅速擴張，蠶食金融機構(gòu)合法利益，危害國家金融管理秩序，滋生各類違法犯罪，已經(jīng)成為影響當前金融秩序的行業(yè)亂象之一。

此外，當前金融領域"黑灰產(chǎn)"活動往往借助網(wǎng)絡技術(shù)進行，產(chǎn)品多層嵌套，身份識別難，犯罪手法不斷翻新，上下游非法產(chǎn)業(yè)鏈分工明確、相互獨立，且犯罪國際化趨勢愈發(fā)明顯，行為隱蔽性強。金融領域"黑灰產(chǎn)"行為法律關(guān)系復雜，不法分子長期鉆法律"空子"、打政策"擦邊球"，運用合法形式掩蓋非法目的，違法犯罪定性難度較大。金融非法中介往往利用新媒體平臺引流，然后通過點對點、一對一方式或?qū)偃赫T導客戶消費借機牟利，其傳播擴散呈網(wǎng)絡化趨勢，源頭有效遏制難度加大。

國家金融監(jiān)督管理總局稽查局局長邢桂君表示，今年6月金融領域"黑灰產(chǎn)"違法犯罪集群打擊工作開展以來，截至11 月末，金融監(jiān)管總局系統(tǒng)向公安機關(guān)移交線索4500余筆，涉及金額超210億元；指導督促金融機構(gòu)報案1700余起，涉及金額超170億元。今年3月，金融監(jiān)管總局聯(lián)合公安部制定涉嫌犯罪案件移送工作規(guī)定，夯實了聯(lián)合執(zhí)法的制度基礎。雙方持續(xù)強化工作會商，確保集群打擊各項工作扎實推進。上海、重慶、浙江、江蘇四家金融監(jiān)管局和當?shù)毓矙C關(guān)創(chuàng)新"監(jiān)管+公安"執(zhí)法協(xié)作機制，在線索研判、調(diào)查取證、罪名適用等方面加強實質(zhì)性合作，取得了積極的打擊成效。

金融監(jiān)管部門通過監(jiān)管大數(shù)據(jù)平臺自主建模分析、深挖線索，推動集群打擊工作專業(yè)化、數(shù)字化、智能化。靶向定位金融領域"黑灰產(chǎn)"違法犯罪疑點線索并移交公安機關(guān)立案偵查，大幅提升效率。監(jiān)管部門在"零報案""零投訴"情形下，穿透資金鏈、人員鏈、信息鏈，發(fā)現(xiàn)并移送多起涉案金額億元以上的非法中介重大案件線索，推動線索落地成案。此外，針對各界較為關(guān)注的不法貸款中介包裝經(jīng)營貸、車險詐騙犯罪兩類問題，組織開展專項稽查，發(fā)揮強大震懾。

邢桂君表示，金融領域"黑灰產(chǎn)"的坐大成勢并非短期形成，打擊治理工作需持續(xù)發(fā)力、久久為功。經(jīng)過公安系統(tǒng)和監(jiān)管系統(tǒng)半年多的努力，金融領域"黑灰產(chǎn)"蔓延的勢頭雖有所收斂，但作案手段不斷翻新，且愈發(fā)隱蔽，治理難度加大。2026年，金融監(jiān)管總局將多措并舉持續(xù)規(guī)范市場秩序，著力提升強監(jiān)管嚴監(jiān)管質(zhì)效。持續(xù)加大對非法貸款中介、非法代理維權(quán)等重點領域的打擊力度，保持"公安+監(jiān)管"聯(lián)合執(zhí)法高壓態(tài)勢。同時，強化與市場監(jiān)管、司法部門等行業(yè)主管部門的溝通聯(lián)動，發(fā)揮跨部門執(zhí)法乘數(shù)效應，著力推動金融領域"黑灰產(chǎn)"綜合治理。此外，還將研究制定有關(guān)違法犯罪行為的證據(jù)移送標準，進一步提升行刑銜接質(zhì)效。

來源：中國日報網(wǎng)