注：《2025—2026年中國(guó)司庫(kù)報(bào)告》：數(shù)智化價(jià)值，共創(chuàng)生態(tài)型司庫(kù) 已有現(xiàn)貨，邀您點(diǎn)擊圖片，試讀/訂購(gòu)報(bào)告

作為云南省能源戰(zhàn)略實(shí)施和能源產(chǎn)業(yè)改革創(chuàng)新發(fā)展的重要平臺(tái)，云南省能源投資集團(tuán)有限公司（簡(jiǎn)稱“云南能投”）積極響應(yīng)國(guó)務(wù)院國(guó)資委及云南省國(guó)資委司庫(kù)體系建設(shè)要求，構(gòu)建了具有行業(yè)示范意義的智能司庫(kù)管理體系。（圖1）

圖1 云南能投司庫(kù)管理體系藍(lán)圖

01

戰(zhàn)略定位與建設(shè)背景

云南能投司庫(kù)體系建設(shè)嚴(yán)格遵循《云南省國(guó)資委關(guān)于省屬企業(yè)司庫(kù)體系建設(shè)的指導(dǎo)意見》，100%滿足省國(guó)資委驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)。在戰(zhàn)略定位上，集團(tuán)將司庫(kù)職能從傳統(tǒng)結(jié)算中心升級(jí)為戰(zhàn)略資源配置中樞，通過“業(yè)財(cái)銀資”一體化設(shè)計(jì)支撐集團(tuán)“數(shù)字化升級(jí)”戰(zhàn)略落地。

在司庫(kù)系統(tǒng)的建設(shè)過程中，云南能投以“4431”管理體系建設(shè)作為國(guó)資司庫(kù)改革的創(chuàng)新實(shí)踐（圖2）。一方面以政策合規(guī)性為根本遵循，深度融合云南省國(guó)資委提出的39項(xiàng)二級(jí)指標(biāo)，通過制度環(huán)境管理、司庫(kù)體系管理、資金管理、融資管理四大核心模塊構(gòu)建頂層設(shè)計(jì)框架，實(shí)現(xiàn)了對(duì)銀行賬戶動(dòng)態(tài)可視、資金集中管控、投資理財(cái)、債務(wù)融資全生命周期管理等功能的全覆蓋。另一方面，該體系依托智能化技術(shù)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)了運(yùn)營(yíng)效能與戰(zhàn)略決策的協(xié)同優(yōu)化。在基礎(chǔ)層，通過“業(yè)財(cái)銀資”一體化閉環(huán)使資金結(jié)算全流程線上化率達(dá)100%；在管理層，搭建了動(dòng)態(tài)資金預(yù)測(cè)模型，并通過48個(gè)收款業(yè)務(wù)場(chǎng)景顯著提升業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金的工作效率，利用“9大智能算法+財(cái)務(wù)大模型”分析交易對(duì)手、資金流向、票據(jù)周轉(zhuǎn)等138個(gè)特征維度，每日篩查超萬筆交易，提升集團(tuán)抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

圖2 云南能投司庫(kù)體系建設(shè)遵循"4431"框架

云南能投采用數(shù)據(jù)湖架構(gòu)，通過蒼穹平臺(tái)實(shí)現(xiàn)內(nèi)外數(shù)據(jù)生態(tài)互聯(lián)：對(duì)內(nèi)貫通財(cái)務(wù)共享、全面預(yù)算等集團(tuán)統(tǒng)建系統(tǒng)；對(duì)外依托銀企直聯(lián)、云柜及RPA等技術(shù)對(duì)接境內(nèi)外銀行系統(tǒng)，并抓取市場(chǎng)匯率數(shù)據(jù)，實(shí)時(shí)匯聚集團(tuán)的資金信息與市場(chǎng)信息，構(gòu)建涵蓋匯率風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、流動(dòng)性缺口分析等8類量化模型的決策支持體系，助力實(shí)現(xiàn)“看得見、管得住、調(diào)得動(dòng)、用得好”的國(guó)資監(jiān)管目標(biāo)。

02

三級(jí)穿透式管理模式創(chuàng)新

在管理模式方面，云南能投創(chuàng)新采用了“戰(zhàn)略財(cái)務(wù)—業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)—共享財(cái)務(wù)”三位一體架構(gòu)。其中業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)深度嵌入風(fēng)光水火、天然氣、煤炭等核心產(chǎn)業(yè)板塊運(yùn)營(yíng)前端，構(gòu)建了基于業(yè)務(wù)場(chǎng)景的資金需求感知機(jī)制；戰(zhàn)略財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)在集團(tuán)頂層開展跨境資金統(tǒng)籌與債務(wù)優(yōu)化；共享財(cái)務(wù)依托標(biāo)準(zhǔn)化流程實(shí)現(xiàn)集約化運(yùn)營(yíng)。這種架構(gòu)成功將管理重心下沉至價(jià)值創(chuàng)造源頭，同時(shí)強(qiáng)化了頂層的戰(zhàn)略資源配置能力。

在運(yùn)行機(jī)制方面，云南能投構(gòu)建了縱向管控與橫向協(xié)同的“雙輪驅(qū)動(dòng)”機(jī)制?？v向通過標(biāo)準(zhǔn)化資金管理制度和數(shù)字化管控平臺(tái)，確保戰(zhàn)略高效落地。橫向構(gòu)建跨板塊、多層級(jí)的資金協(xié)同網(wǎng)絡(luò)，依托境內(nèi)及跨境資金池高效調(diào)劑余缺，顯著提升了全球資金的配置效率和協(xié)同效益，有效解決了信息孤島與資源分散等問題。

同時(shí)，云南能投著力打造了“共享+司庫(kù)”的協(xié)同運(yùn)營(yíng)模式。財(cái)務(wù)共享中心作為基礎(chǔ)支撐平臺(tái)，集中處理全集團(tuán)的標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)；司庫(kù)管理系統(tǒng)作為戰(zhàn)略管控平臺(tái)，專注于資金統(tǒng)籌和風(fēng)險(xiǎn)管理，兩者通過業(yè)財(cái)一體化平臺(tái)實(shí)現(xiàn)深度協(xié)同。創(chuàng)新的憑證自動(dòng)化管理，實(shí)現(xiàn)了從業(yè)務(wù)到核算的全流程自動(dòng)化，確立了“業(yè)務(wù)驅(qū)動(dòng)財(cái)務(wù)、數(shù)據(jù)支撐決策”的閉環(huán)管理邏輯。

為保障管理模式的有效落地與穩(wěn)健運(yùn)行，云南能投構(gòu)建了系統(tǒng)化的支撐體系。首先，組織保障，聯(lián)動(dòng)有序。建立由集團(tuán)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人牽頭的專班機(jī)制，明確集團(tuán)、板塊與基層三級(jí)職責(zé)，確?？v向協(xié)同。其次，制度保障，風(fēng)控精準(zhǔn)。構(gòu)建橫縱覆蓋的制度體系，部署智能風(fēng)險(xiǎn)篩查機(jī)制，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)風(fēng)控。第三，技術(shù)保障，安全自主。完成國(guó)產(chǎn)化技術(shù)替代，采用自主可控架構(gòu)，并建成“兩地三中心”災(zāi)備體系，筑牢數(shù)字底座。第四，人才保障，活力充盈。著力培養(yǎng)復(fù)合型司庫(kù)人才，設(shè)立雙通道晉升體系，為持續(xù)創(chuàng)新提供核心人力支撐。（圖3）

圖3 云南能投司庫(kù)體系建設(shè)方案

03

數(shù)字技術(shù)賦能核心突破

云南能投通過數(shù)字技術(shù)實(shí)現(xiàn)了司庫(kù)管理的系統(tǒng)性突破。在業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)層，智能票據(jù)平臺(tái)利用AI與RPA，實(shí)現(xiàn)了票據(jù)全生命周期自動(dòng)化管理，并通過系統(tǒng)直聯(lián)與OCR技術(shù)提升了效率與準(zhǔn)確性。融資管控體系打通了從OA到支付的全鏈路數(shù)據(jù)，借助機(jī)器學(xué)習(xí)模型動(dòng)態(tài)優(yōu)化債務(wù)結(jié)構(gòu)，提升了綠色債券等工具的使用效能。銀行直聯(lián)生態(tài)則通過RPA機(jī)器人實(shí)現(xiàn)了賬戶數(shù)據(jù)的自動(dòng)抓取與校驗(yàn)，使全集團(tuán)資金實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)可視化管理。

在管理決策層，資金計(jì)劃管理通過司庫(kù)系統(tǒng)與預(yù)算、業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)接，顯著降低了計(jì)劃偏差率，并能智能預(yù)警資金缺口。銀企對(duì)賬自動(dòng)化依托規(guī)則引擎處理數(shù)千賬戶，有效控制差異并強(qiáng)化風(fēng)控。動(dòng)態(tài)可視化平臺(tái)則集成了多維度資金數(shù)據(jù)，支持穿透式查詢，為決策提供實(shí)時(shí)支持。

在認(rèn)知智能層，公司構(gòu)建了財(cái)智知識(shí)庫(kù)，通過自然語言處理技術(shù)智能解答復(fù)雜問題，并支持口語化指令觸發(fā)業(yè)務(wù)流程。創(chuàng)新的貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別系統(tǒng)利用多模態(tài)算法每日篩查數(shù)萬筆業(yè)務(wù)，大幅提升了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的效率與準(zhǔn)確性。

這些技術(shù)應(yīng)用不僅提升了運(yùn)營(yíng)效率，更重構(gòu)了財(cái)務(wù)人員的工作范式，推動(dòng)財(cái)務(wù)部門從交易處理中心向價(jià)值創(chuàng)造中心轉(zhuǎn)型。

04

行業(yè)引領(lǐng)價(jià)值與未來規(guī)劃

云南能投在司庫(kù)體系建設(shè)中創(chuàng)下多項(xiàng)省內(nèi)標(biāo)桿：首創(chuàng)“三級(jí)穿透式”管理與“U盾集中式管理”，有效解決集團(tuán)資金分散難題。其“AI+RPA+大模型”技術(shù)組合達(dá)到國(guó)內(nèi)先進(jìn)水平，榮獲2023年度中國(guó)“RPA+AI”開發(fā)者大賽金獎(jiǎng)。

作為省內(nèi)首家基于業(yè)財(cái)一體化系統(tǒng)構(gòu)建司庫(kù)體系的集團(tuán)，云南能投打破傳統(tǒng)系統(tǒng)邊界，構(gòu)建“業(yè)財(cái)銀資”閉環(huán)體系。在結(jié)算環(huán)節(jié)，通過智能收款引擎實(shí)現(xiàn)“銷售訂單—應(yīng)收賬款—銀行流水”三單自動(dòng)匹配，使40%的收款業(yè)務(wù)處理時(shí)間壓縮至分鐘級(jí)。在風(fēng)險(xiǎn)防控方面，依托“9大智能算法+財(cái)務(wù)大模型”技術(shù)架構(gòu)，建成覆蓋全級(jí)次企業(yè)的貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別系統(tǒng)。

未來，云南能投將以“資金集中與信息集中”為底層邏輯，打造穿透可視的司庫(kù)信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)全集團(tuán)金融資源的實(shí)時(shí)監(jiān)控和動(dòng)態(tài)調(diào)度。采用分層級(jí)資金池管控模式：集團(tuán)為一級(jí)資金池，境外和上市公司等為二級(jí)資金池，以平衡資金流動(dòng)性與安全性。在跨境資金管理方面，云南能投依托“RPA+AI”抓取與中資銀行代理查詢相結(jié)合，將率先實(shí)現(xiàn)對(duì)東南亞地區(qū)多家境外銀行的資金流動(dòng)監(jiān)控，為省屬企業(yè)“走出去”以及云南發(fā)揮面向南亞東南亞輻射中心作用提供風(fēng)控保障。

面向“十五五”規(guī)劃，云南能投還將推進(jìn)兩大戰(zhàn)略升級(jí)：技術(shù)架構(gòu)上，加速向“云原生+信創(chuàng)”體系遷移，計(jì)劃2026年前實(shí)現(xiàn)全棧國(guó)產(chǎn)化替代；功能拓展上，構(gòu)建碳排放權(quán)交易資金管理模塊，推動(dòng)綠色金融與司庫(kù)體系的創(chuàng)新融合，使司庫(kù)體系從成本中心轉(zhuǎn)型為價(jià)值創(chuàng)造中心。

云南能投始終秉持“管理即服務(wù)”的理念，通過將288條業(yè)務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn)化為數(shù)字規(guī)則，在集中化管理的同時(shí)保障二級(jí)單位的經(jīng)營(yíng)靈活性。未來三年，云南能投將把司庫(kù)數(shù)據(jù)資產(chǎn)納入集團(tuán)數(shù)字化轉(zhuǎn)型整體戰(zhàn)略，構(gòu)建覆蓋“戰(zhàn)略決策—資源配置—風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警—績(jī)效評(píng)價(jià)”的全價(jià)值鏈分析模型，最終實(shí)現(xiàn)向“國(guó)內(nèi)一流財(cái)務(wù)管理體系”的跨越發(fā)展，為國(guó)企數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供新范式。（圖4）

圖4 云南能投司庫(kù)管理升級(jí)

《2025-2026年中國(guó)司庫(kù)報(bào)告》以“數(shù)智化價(jià)值，共創(chuàng)生態(tài)型司庫(kù)”為核心主題，系統(tǒng)梳理企業(yè)司庫(kù)體系建設(shè)的頂層設(shè)計(jì)、實(shí)施路徑與關(guān)鍵議題，前瞻研判未來發(fā)展趨勢(shì)。

《2025—2026年中國(guó)司庫(kù)報(bào)告》

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不僅如此，報(bào)告還積極倡導(dǎo)以數(shù)智技術(shù)為引擎、以生態(tài)協(xié)同為核心理念，通過數(shù)據(jù)共享、平臺(tái)互聯(lián)與多方協(xié)作，實(shí)現(xiàn)資金流、信息流與商流的深度融合，全面提升司庫(kù)的戰(zhàn)略價(jià)值與綜合效能，助力企業(yè)在復(fù)雜環(huán)境中增強(qiáng)財(cái)資韌性，強(qiáng)化戰(zhàn)略支撐能力，贏得全球競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

該報(bào)告逾37.3萬字、含125張據(jù)圖表。您可通過四大視角、十四個(gè)章節(jié)、九大創(chuàng)新及十大年度洞察，全面直觀了解中國(guó)司庫(kù)建設(shè)全貌；還能借助63家領(lǐng)先企業(yè)、26家銀行的司庫(kù)案例剖析，精準(zhǔn)掌握企業(yè)司庫(kù)體系建設(shè)關(guān)鍵要領(lǐng)。

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