案情回顧

2025年9月，家住常德市桃源縣的李女士在網(wǎng)絡(luò)社交平臺結(jié)識一名陌生男子，對方自稱軍人身份，并引導(dǎo)其下載“海豚飛語”聊天軟件進行交流。不久，該軟件被封，男子又引導(dǎo)李女士改用“開心聊撩”軟件繼續(xù)聯(lián)絡(luò)。此后，二人迅速在網(wǎng)上確立“戀愛關(guān)系”。

隨后，該男子以“朋友還錢，但自己賬戶不便收款”為由，分兩次向李女士名下銀行卡轉(zhuǎn)入5萬元資金（后證實為涉詐資金）。5天后，對方聲稱其堂哥在某煙草公司任職，有一“投資返利”項目，讓李女士將該5萬元現(xiàn)金取出，并帶至約定地點，當(dāng)面交給一名陌生男子。

此后，在對方勸說下，李女士又向親戚借款14萬元，同樣以現(xiàn)金方式在另一地點交予另一名陌生男子。此后，李女士賬戶雖收到對方分筆匯入的共計6萬元，但該男子隨即要求其將此6萬元以現(xiàn)金形式取出，再交付給第三人。

12月初，當(dāng)該男子再次以“親友辦事需隨禮”為由，要求李女士轉(zhuǎn)賬5000元時，其察覺到異常，隨后報警。經(jīng)核實，李女士在該過程中實際遭受經(jīng)濟損失共計14萬元。目前，此案正在進一步偵辦中。

詐騙套路揭秘

此案是一起典型的“殺豬盤”與“洗錢轉(zhuǎn)移”相結(jié)合的復(fù)合型電信詐騙，其核心騙術(shù)可拆解為以下四個階段：

第一階段：身份偽裝與情感滲透。詐騙分子偽裝成“軍人”等具備社會信任度的職業(yè)身份，通過更換小眾社交軟件規(guī)避監(jiān)管，再利用網(wǎng)戀關(guān)系建立情感依賴，為后續(xù)詐騙鋪墊。

第二階段：贓款轉(zhuǎn)移與信任構(gòu)建。又以“朋友還錢，賬戶不便收款”為由，將詐騙所得資金（涉詐資金）轉(zhuǎn)入受害人賬戶，此操作具有雙重目的——先是完成詐騙資金的第一層“洗白”，然后讓受害人誤以為對方“財力雄厚”，建立虛假信任。

第三階段：誘導(dǎo)投資與資金套取。虛構(gòu)“煙草公司內(nèi)部投資項目”等權(quán)威背景，利用已轉(zhuǎn)入的5萬元贓款作為誘餌，要求提現(xiàn)交付，進一步誘導(dǎo)向親友借款14萬元，擴大詐騙金額，全程使用線下現(xiàn)金交易，切斷資金追溯鏈條。

第四階段：資金回流與二次收割。將6萬元分批次轉(zhuǎn)回受害人賬戶，制造投資回報假象，立即要求現(xiàn)金取出交付第三人，實現(xiàn)資金回收，最終以“隨禮”等小額理由試探性再次索要錢財。

警方提醒

警惕任何以“軍人”“公務(wù)員”等特殊身份主動建立網(wǎng)戀關(guān)系的人員，謹防陌生人要求代收款項并轉(zhuǎn)為現(xiàn)金交付的行為，這極可能是洗錢犯罪。戀愛期間涉及大額資金往來，特別是現(xiàn)金交易，必須提高警惕，如遇類似情況，請保留證據(jù)并立即報警，切勿協(xié)助轉(zhuǎn)移資金。

來源：常德日報·常德融媒客戶端

記者：鄧淇月 通訊員 ： 孫文斌

編輯：唐文潔

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