“涉案一級卡”是什么？“一級卡”沒法解凍嗎？“一級卡”被納入涉案賬戶能解除嗎？

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律本律師團(tuán)隊，解決銀行卡凍結(jié)難題，為你保駕護(hù)航！

很多卡主銀行卡被凍結(jié)后在處理過程中會困惑，為什么有的卡主凍結(jié)后凍結(jié)期限屆滿就會解凍，或者配合提供了資料就會解凍，但是有的卡主積極配合處理一直長期都無法解凍，這主要是跟銀行卡涉案層級、案件性質(zhì)及辦案機構(gòu)偵辦進(jìn)展等情況相關(guān)。其中，關(guān)于涉案層級中“涉案一級卡”是最麻煩的，不僅解凍難，也會出現(xiàn)多種法律風(fēng)險。

“一級卡”不是“一類卡”！

律本律師團(tuán)隊在解答什么是“一級涉案卡”之前，先給大家做個區(qū)分，“一級涉案卡”不是“一類卡”，二者是不同的概念。

“一級卡”是針對銀行卡的涉案層級，而“一類卡”是銀行卡的功能層級。

什么是“一類卡”？

一類卡、二類卡、三類卡是銀行系統(tǒng)內(nèi)部對于銀行卡功能使用上的區(qū)分。

一類卡銀行卡是指全功能賬戶，可以辦理存款、轉(zhuǎn)賬、消費繳費、購買投資理財產(chǎn)品、支取現(xiàn)金等，使用范圍和金額不受限制。個人的工資收入、大額轉(zhuǎn)賬、銀證轉(zhuǎn)賬，以及繳納社保等業(yè)務(wù)最好是通過一類卡辦理。

此外，銀行卡除了一類卡外，還有二類卡和三類卡。二類卡在消費上有限額，比如：一般日限額1萬，年限額20萬；三類卡限制更多，只能進(jìn)行一些小額消費。具體何種功能以各地銀行實際政策為準(zhǔn)。

什么是“一級卡”？

一級卡是指在刑事案件過程中直接接收到涉案資金的銀行卡，最典型的是在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，該銀行卡直接收到了由電詐受害者匯入被詐騙資金的第一涉案層級銀行卡。

在電詐案件中，受害者被詐騙后，會按照詐騙分子提供的銀行卡匯入詐騙資金，由此，直接接收到了受害者被詐騙資金的銀行卡就是一級卡，即，與被騙受害人直接有轉(zhuǎn)賬收款記錄的第一涉案層級銀行卡用戶，就是“一級涉案卡”。

例如，如果受害人被騙后直接將被騙資金轉(zhuǎn)入A名下銀行卡，那么A名下收款的銀行卡卡就是一級涉案卡。如果進(jìn)入A一級涉案卡里的錢又流轉(zhuǎn)至B名下銀行卡，那么B名下收款的銀行卡就是二級涉案卡，以此類推，公安機關(guān)最多可能會凍結(jié)至六級涉案卡。

“一級卡”可能會被列為重點犯罪嫌疑人！

由于涉案一級卡是直接接收了受害者涉案款項，從邏輯推斷上來說，該卡主很有可能是實際實施詐騙等犯罪活動的直接犯罪行為人或幫助轉(zhuǎn)移涉案資金的直接幫信人員等犯罪嫌疑人身份。

因此，公安機關(guān)在偵辦案件過程中，往往會將一級卡的卡主列為刑事案件的重點犯罪嫌疑人身份開展刑事偵查活動。有的情況下，如果卡主收取的受害者直接匯入的資金金額比較大，或者收到款項后立即匯出或取現(xiàn)，或者涉及到偏遠(yuǎn)地區(qū)公安機關(guān)，有可能會被直接掛網(wǎng)通緝或直接被采取強制措施。

如果自己并未參與詐騙活動或出租出售銀行卡或跑分刷單等違法犯罪活動，銀行卡系由于貿(mào)易或其他原因收到了涉案一級資金，則要積極提供證明材料配合處理，排除涉案嫌疑，解除凍結(jié)及管控措施。

電詐“一級卡”會被列入涉案賬戶管控！

一級卡的卡主由于收取的資金是受害者被騙后直接匯入的涉詐資金，該銀行卡由此會被直接納入電信詐騙“涉案賬戶名單”，進(jìn)而會導(dǎo)致其他銀行卡也受到影響，也無法開設(shè)新卡，可能也會被限制出境措施。

因此，如果涉及到一級涉案卡，由此產(chǎn)生的影響會非常大，不僅涉案銀行卡凍結(jié)，而且可能會被納入涉案賬戶名單或兩卡懲戒名單，名下所有銀行卡都受限，也可能會限制出境，也可能會涉及到刑事法律責(zé)任。

律本實務(wù)：【律本律師】解除涉案賬戶操作指南四步法！

律本建議

律本律師團(tuán)隊再次提醒：

1、大家以后在用卡及其他支付功能過程中務(wù)必小心謹(jǐn)慎，不要參與任何形式的違法犯罪活動，以免影響正常生活及工作。

2、如果名下銀行卡、支付寶、微信有異常，也一定要盡快處理，被公安機關(guān)凍結(jié)的建議盡快申請解凍，被納入涉案名單的建議盡快解除限制，以免后續(xù)越來越麻煩，影響越來越大。