近日，中信銀行哈爾濱中興支行工作人員憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和高效的應(yīng)急處置機(jī)制，與警方緊密協(xié)作，成功攔截一筆20萬(wàn)元涉詐轉(zhuǎn)賬，有力守護(hù)了群眾資金安全。該事件展現(xiàn)了銀行在金融風(fēng)險(xiǎn)防控一線中的專(zhuān)業(yè)作用，也體現(xiàn)出警銀聯(lián)動(dòng)在打擊詐騙犯罪中的實(shí)際成效。

　　事發(fā)當(dāng)日，客戶王某（化名）至柜臺(tái)辦理定期存單結(jié)清轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。柜員注意到該資金為當(dāng)日異地轉(zhuǎn)入、存單系同日新開(kāi)，符合涉詐資金“快進(jìn)快出”特征，隨即上報(bào)會(huì)計(jì)經(jīng)理。經(jīng)詳細(xì)問(wèn)詢(xún)，發(fā)現(xiàn)客戶解釋前后矛盾，疑點(diǎn)進(jìn)一步上升?；趯?zhuān)業(yè)判斷，該支行會(huì)計(jì)經(jīng)理迅速啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)程序，民警及時(shí)到場(chǎng)并初步確認(rèn)該筆資金涉詐，及時(shí)阻止了轉(zhuǎn)賬交易。

　　這是中信銀行哈爾濱分行長(zhǎng)期構(gòu)建嚴(yán)密風(fēng)險(xiǎn)防線與堅(jiān)持常態(tài)化公眾宣導(dǎo)的直接成果體現(xiàn)，更是銀行業(yè)履行社會(huì)責(zé)任、維護(hù)金融安全的生動(dòng)實(shí)踐。通過(guò)持續(xù)開(kāi)展案例復(fù)盤(pán)與情景演練，員工對(duì)新型詐騙手法的識(shí)別與應(yīng)對(duì)能力不斷增強(qiáng)，確保在關(guān)鍵時(shí)刻能夠迅速響應(yīng)、精準(zhǔn)干預(yù)。高效的警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，進(jìn)一步提升了涉案資金攔截的響應(yīng)效率，形成技術(shù)防范與機(jī)制協(xié)同的雙重保障。

　　未來(lái)，中信銀行哈爾濱分行將持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與應(yīng)急處置流程，加強(qiáng)公眾防范詐騙教育宣傳，深化警銀協(xié)作，不僅止于攔截，更延伸至預(yù)防，以實(shí)際行動(dòng)傳遞金融服務(wù)的溫度與力量，做百姓身邊最踏實(shí)、最溫暖的金融守護(hù)者。