金融安全是經(jīng)濟(jì)社會(huì)穩(wěn)定發(fā)展的重要基石，反洗錢工作則是守護(hù)金融安全的關(guān)鍵防線。2025年1月1日新修訂的《中華人民共和國(guó)反洗錢法》正式施行后，保險(xiǎn)業(yè)作為金融體系的重要組成部分，成為落實(shí)反洗錢義務(wù)的核心主體之一。為深入貫徹新修法要求，切實(shí)提升社會(huì)公眾反洗錢意識(shí)與風(fēng)險(xiǎn)防范能力，近日，鼎誠(chéng)人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司徐州中心支公司（以下簡(jiǎn)稱“鼎誠(chéng)人壽徐州中支”）走進(jìn)徐州鼓樓廣場(chǎng)物業(yè)公司，開展以“學(xué)法反洗錢 同心護(hù)民安”為主題的反洗錢專題宣傳活動(dòng)，為企業(yè)員工帶來(lái)了一場(chǎng)內(nèi)容詳實(shí)、貼合實(shí)際的反洗錢知識(shí)宣講，以保險(xiǎn)企業(yè)的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)推動(dòng)反洗錢理念走進(jìn)基層。

本次宣傳活動(dòng)緊扣新修訂《反洗錢法》的實(shí)施要求，結(jié)合物業(yè)公司員工的日常金融行為特點(diǎn)精準(zhǔn)籌備，以“普及知識(shí)、剖析風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化意識(shí)”為核心目標(biāo)，采用“線下集中宣講+互動(dòng)答疑”的形式，讓專業(yè)的反洗錢知識(shí)變得通俗易懂、入腦入心?；顒?dòng)現(xiàn)場(chǎng)，“金融安全無(wú)小事 全民防范正當(dāng)時(shí)”“共筑反洗錢防線 警惕異常交易，守護(hù)金融安全，人人有責(zé)”等主題海報(bào)整齊擺放，既營(yíng)造出濃厚的宣傳氛圍，也讓參與者直觀感受到反洗錢工作的重要性。鼎誠(chéng)人壽徐州中支的工作人員提前梳理反洗錢核心知識(shí)點(diǎn)，準(zhǔn)備了豐富的宣傳折頁(yè)與課件，通過發(fā)放宣傳資料、PPT現(xiàn)場(chǎng)演示的方式，從法律層面與實(shí)踐層面展開全面講解。

在知識(shí)宣講環(huán)節(jié)，工作人員首先圍繞新修訂《反洗錢法》的核心內(nèi)容、實(shí)施意義及配套監(jiān)管政策進(jìn)行解讀，重點(diǎn)介紹了此次修法中洗錢上游犯罪范圍擴(kuò)大、建立客戶盡職調(diào)查制度、強(qiáng)化新型洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、明確特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)等關(guān)鍵變化，讓參與者清晰認(rèn)識(shí)到反洗錢工作已從金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理上升至維護(hù)總體國(guó)家安全的戰(zhàn)略高度。同時(shí)，工作人員用通俗的語(yǔ)言闡釋了洗錢的定義與常見手段，從出租出借金融賬戶、拆分大額轉(zhuǎn)賬到利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)轉(zhuǎn)移非法資金，結(jié)合保險(xiǎn)業(yè)常見的洗錢風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景，詳細(xì)分析了洗錢行為對(duì)個(gè)人信用記錄、家庭財(cái)產(chǎn)安全的直接危害，以及對(duì)金融市場(chǎng)秩序、社會(huì)穩(wěn)定發(fā)展的深層影響，讓參與員工明確自身在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)履行的配合義務(wù)與享有的合法權(quán)利。

為增強(qiáng)宣傳的針對(duì)性和警示性，活動(dòng)特別選取了與日常生活密切相關(guān)的洗錢典型案例進(jìn)行深度剖析。從“出借銀行卡給朋友使用涉嫌洗錢被處罰”到“通過頻繁小額轉(zhuǎn)賬幫助他人轉(zhuǎn)移資金觸犯法律”，工作人員拆解了案例中洗錢行為的運(yùn)作模式、識(shí)別要點(diǎn)與防范技巧，重點(diǎn)提醒參與者警惕身邊的洗錢陷阱，切勿因小利觸碰法律紅線。同時(shí)，結(jié)合《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》要求，工作人員還向參與對(duì)象傳導(dǎo)了社會(huì)組織反恐怖融資相關(guān)知識(shí)，明確反恐怖融資與反洗錢工作的關(guān)聯(lián)性，推動(dòng)參與者樹立全方位的金融安全防范理念，讓“反洗錢、反恐怖融資”的雙重意識(shí)扎根心中。

互動(dòng)答疑環(huán)節(jié)成為本次活動(dòng)的亮點(diǎn)，參與者圍繞日常金融交易中的疑問積極提問，從“個(gè)人銀行卡單日轉(zhuǎn)賬多少會(huì)被監(jiān)測(cè)”“閑置支付賬戶能否轉(zhuǎn)借他人”到“辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)為何要提供資金來(lái)源證明”，工作人員逐一耐心解答，不僅厘清了反洗錢工作中的常見誤區(qū)，更重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)了金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查、身份信息登記的法律依據(jù)與必要性。通過一對(duì)一的交流，參與者進(jìn)一步理解了“配合金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作”并非額外要求，而是每一位公民的法定義務(wù)，有效強(qiáng)化了大家主動(dòng)配合反洗錢工作的責(zé)任意識(shí)。

此次宣傳活動(dòng)得到了徐州鼓樓廣場(chǎng)物業(yè)公司員工的廣泛認(rèn)可與積極響應(yīng)，7名現(xiàn)場(chǎng)參與者均表示，通過本次活動(dòng)全面系統(tǒng)地了解了反洗錢相關(guān)知識(shí)，打破了“洗錢與普通人無(wú)關(guān)”的錯(cuò)誤認(rèn)知，深刻認(rèn)識(shí)到洗錢風(fēng)險(xiǎn)就在身邊。大家紛紛表示，今后將提高警惕，自覺遵守反洗錢相關(guān)規(guī)定，妥善保管個(gè)人金融賬戶信息，主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作，同時(shí)也會(huì)將所學(xué)知識(shí)分享給家人朋友，成為反洗錢知識(shí)的傳播者。對(duì)于鼎誠(chéng)人壽徐州中支而言，此次活動(dòng)的成功舉辦不僅有效擴(kuò)大了反洗錢宣傳的覆蓋面與影響力，更在組織實(shí)施過程中強(qiáng)化了公司內(nèi)部員工對(duì)新修訂《反洗錢法》的理解與掌握，提升了公司反洗錢履職能力和宣傳服務(wù)水平，為后續(xù)規(guī)范開展保險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)、壓實(shí)反洗錢主體責(zé)任奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)，鼎誠(chéng)人壽徐州中支還向參與者發(fā)放了反洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示手冊(cè)，梳理了五大核心防范要點(diǎn)：切勿出租、出借、出售個(gè)人身份證、銀行卡、手機(jī)卡、支付賬戶等，此類行為可能被不法分子利用進(jìn)行洗錢、電信詐騙等違法犯罪活動(dòng)，個(gè)人將承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任；警惕陌生賬戶大額資金往來(lái)、頻繁轉(zhuǎn)賬拆分交易等異常情況，不參與不明來(lái)源的資金結(jié)算、轉(zhuǎn)賬等活動(dòng)；辦理金融業(yè)務(wù)時(shí)，主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)完成客戶盡職調(diào)查，如實(shí)提供個(gè)人身份信息、資金來(lái)源及用途等相關(guān)資料；增強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)意識(shí)，妥善保管身份證號(hào)、銀行卡號(hào)、密碼、驗(yàn)證碼等敏感信息；如發(fā)現(xiàn)疑似洗錢行為，及時(shí)通過中國(guó)人民銀行反洗錢舉報(bào)電話、金融機(jī)構(gòu)客服熱線等渠道進(jìn)行舉報(bào)。

反洗錢工作非一日之功，全民參與方得長(zhǎng)效。鼎誠(chéng)人壽徐州中支相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，作為保險(xiǎn)行業(yè)反洗錢工作的踐行者，公司將以此次宣傳活動(dòng)為契機(jī)，持續(xù)深耕反洗錢工作，一方面不斷深化內(nèi)部員工的反洗錢學(xué)習(xí)培訓(xùn)，結(jié)合保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作要求開展常態(tài)化、專業(yè)化培訓(xùn)，提升員工的專業(yè)素養(yǎng)與履職能力，確保反洗錢要求融入保險(xiǎn)業(yè)務(wù)全流程；另一方面將積極探索多元化、精準(zhǔn)化的宣傳形式，把反洗錢宣傳延伸至社區(qū)、高校、更多企業(yè)等基層場(chǎng)景，讓反洗錢知識(shí)走進(jìn)千家萬(wàn)戶。同時(shí)，公司將進(jìn)一步健全反洗錢長(zhǎng)效工作機(jī)制，加強(qiáng)與監(jiān)管部門及相關(guān)單位的溝通協(xié)作，嚴(yán)格落實(shí)客戶盡職調(diào)查、大額交易和可疑交易報(bào)告等法定義務(wù)，以實(shí)際行動(dòng)筑牢反洗錢第一道防線。

此次鼎誠(chéng)人壽徐州中支的反洗錢宣傳活動(dòng)，是保險(xiǎn)業(yè)落實(shí)新修訂《反洗錢法》要求的生動(dòng)實(shí)踐，更是金融機(jī)構(gòu)踐行社會(huì)責(zé)任的具體體現(xiàn)。在金融安全愈發(fā)重要的當(dāng)下，反洗錢工作需要金融機(jī)構(gòu)、社會(huì)公眾、監(jiān)管部門的協(xié)同發(fā)力。未來(lái)，鼎誠(chéng)人壽徐州中支將繼續(xù)以“守護(hù)金融安全，服務(wù)民生發(fā)展”為己任，持續(xù)推動(dòng)反洗錢知識(shí)普及，引導(dǎo)社會(huì)公眾提升風(fēng)險(xiǎn)防范能力，凝聚全民反洗錢的強(qiáng)大合力，為維護(hù)徐州轄區(qū)金融秩序穩(wěn)定、保障人民群眾合法權(quán)益貢獻(xiàn)堅(jiān)實(shí)的保險(xiǎn)力量。