某超市門店內(nèi)，王某逐一刮開剛領(lǐng)取的15萬元購物卡的密碼區(qū)，用專用手機(jī)拍照后，通過加密軟件發(fā)送給上家。上家通過核驗(yàn)消費(fèi)的方式轉(zhuǎn)移涉詐資金，王某則從中牟利。近日，閔行區(qū)檢察院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪對(duì)王某提起公訴，而他手中的購物卡，正是上游詐騙分子洗白贓款的關(guān)鍵“工具”。

更換假身份，先后作案9起

2025年，無業(yè)人員王某在李某（另案處理）“包賺錢、零風(fēng)險(xiǎn)”的許諾下，踏上了一條“來錢快”卻違法的不歸路。李某口中的“好路子”，其實(shí)是利用購物卡為詐騙團(tuán)伙洗錢。

按照李某的指示，王某先是提供了自己的身份證照片，很快便收到了一張印有自己頭像、化名“周某軍”的假身份證，以及一套偽造材料的操作流程。

2025年6月，王某和李某來到西安，開啟第一單“業(yè)務(wù)”。他先在街邊刻章店偽造涉案公司印章，再將假身份證、營業(yè)執(zhí)照、轉(zhuǎn)賬憑證和自制的委托書裝訂成“四件套”，順利從某超市門店領(lǐng)取了5萬元購物卡。隨后，他刮開密碼區(qū)拍照發(fā)送給李某，完成了首次洗錢操作。

每完成一單，王某能拿到500元報(bào)酬，加上食宿路費(fèi)全包，讓他越陷越深。此后，他從西安輾轉(zhuǎn)至南京、深圳，單獨(dú)或伙同李某安排的楊某恒（另案處理），先后作案9起，涉案購物卡總價(jià)值達(dá)90余萬元。

為逃避偵查，王某不斷更換假身份，甚至將楊某恒的照片P到化名“李某華”的假身份證上，讓楊某恒負(fù)責(zé)簽字領(lǐng)卡，自己繼續(xù)主導(dǎo)材料偽造、對(duì)接上家等核心環(huán)節(jié)。每領(lǐng)取一批購物卡，他都第一時(shí)間刮碼傳輸給上家核驗(yàn)消費(fèi)，幫助涉詐資金快速“洗白”。

明知是贓款，仍“跑腿”幫忙

該案涉及跨區(qū)域作案、涉案人員多、資金流向雜，且存在假材料偽造、加密軟件傳輸?shù)入[蔽作案手段。為此，檢察官第一時(shí)間梳理全案證據(jù)鏈條，重點(diǎn)圍繞王某的主觀明知、在犯罪中的地位作用及涉案金額三大核心，開展全面審查。

為核實(shí)王某的主觀故意，檢察官細(xì)致核查其供述與同案人員證言。面對(duì)訊問，王某坦言：“李某說資金來自境外，我就知道那是詐騙贓款。但當(dāng)時(shí)被利益沖昏了頭，想著能快速賺錢，就不管不顧了。”即便中途因?qū)映薪?jīng)理被警方傳喚，他也僅躲避幾天，便在李某催促下繼續(xù)作案。

檢察官指出，王某頻繁更換假身份、使用加密軟件、明知資金來自境外，綜合認(rèn)定其明知涉案資金為犯罪所得，仍予以掩飾、隱瞞，依法排除了其“不知情”的辯解。

同時(shí)，檢察官逐一核查涉案資金流向，通過調(diào)取銀行轉(zhuǎn)賬記錄、超市購卡憑證、假材料原件等證據(jù)，確認(rèn)其中25萬元購物卡對(duì)應(yīng)的資金，分別來源于報(bào)案人李老伯、陸女士被虛假炒股詐騙的錢款，鎖定了涉案贓款的對(duì)應(yīng)關(guān)系。

結(jié)合案件事實(shí)與法律規(guī)定，承辦檢察官認(rèn)為，王某的行為已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，且系共同犯罪。考慮到王某系從犯，具有坦白情節(jié)且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，檢察官依法提出判處有期徒刑十個(gè)月，并處罰金的量刑建議，該建議最終被法院全部采納。

庭審中，王某當(dāng)庭悔悟，對(duì)自己為謀取私利淪為電詐幫兇的行為深深自責(zé)：“我明知錢不干凈還繼續(xù)做，不僅害了被騙的人，也毀了自己的家庭，我愿意接受處罰，今后再也不碰違法犯罪的事?！?/p>

檢察官提醒

隨著電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪不斷升級(jí)，不法分子的洗錢手段也在持續(xù)翻新，購物卡、游戲幣、虛擬貨幣等都可能成為洗錢工具。部分人員因貪圖小利，受他人指使參與代取、代轉(zhuǎn)涉案財(cái)物，看似只是“跑跑腿、簽簽字”，實(shí)則已觸犯刑法，淪為犯罪幫兇。

同時(shí)，商家也應(yīng)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，在辦理大額購物卡領(lǐng)取業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格核查經(jīng)辦人身份信息、授權(quán)委托書等材料的真實(shí)性，對(duì)身份信息存疑、材料不規(guī)范的情況及時(shí)核實(shí)，從源頭阻斷贓款洗白通道。市民如發(fā)現(xiàn)疑似洗錢行為，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)或檢察機(jī)關(guān)舉報(bào)。

原標(biāo)題：《他用購物卡幫詐騙團(tuán)伙“洗白贓款”，每單賺500元，結(jié)果……》

欄目編輯：顧瑩穎

本文作者：新民晚報(bào) 趙菊玲 通訊員 姚緣

題圖來源：上觀題圖