今年，監(jiān)管層“嚴(yán)監(jiān)管、零容忍”的態(tài)度在溫州銀行身上體現(xiàn)得淋漓盡致，兩張罰單的違規(guī)細(xì)節(jié)，直指其經(jīng)營管理的核心“軟肋”，也暴露了內(nèi)控體系執(zhí)行不到位的頑疾。

1月30日，國家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局披露，溫州銀行寧波分行因授信業(yè)務(wù)管理不到位、員工行為管理不到位、監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確、貸款風(fēng)險分類不審慎等四項(xiàng)違規(guī)，被處以135萬元罰款，相關(guān)責(zé)任人鄭宇被給予警告。

圖源：寧波監(jiān)管局

2月9日，國家金融監(jiān)督管理總局金華監(jiān)管分局再開罰單：溫州銀行金華分行因員工行為管理不到位、貸款“三查”不到位、貸款資金未按約定用途使用等問題，被罰款130萬元，兩名責(zé)任人夏凌致、周依仁被警告。

圖源：浙江監(jiān)管局

這兩張罰單合計265萬元，單張罰金都超百萬，違規(guī)性質(zhì)極為典型。細(xì)究案由，“員工行為管理不到位”成為高頻詞匯——近一年溫州銀行收到的6張罰單中，有4張涉及此項(xiàng)違規(guī)。

值得警惕的是，2025年9月，溫州銀行總行因同類問題被罰款100萬元，相關(guān)責(zé)任人陳漢被處以終身禁業(yè)的頂格處罰，同日麗水分行亦因“員工行為管控不到位”被罰70萬元。

核心均集中在“人”的管理與“信貸”的管控兩大領(lǐng)域，這些違規(guī)也成為溫州銀行內(nèi)控體系執(zhí)行缺位的直接體現(xiàn)——從授信審批到員工管控，從貸款“三查”到資金用途監(jiān)管，多個環(huán)節(jié)的流程流于形式，為風(fēng)險滋生提供了空間。

來源：財事匯、網(wǎng)絡(luò)