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?公司律師:法定代表人越權(quán)擔(dān)保,公司如何成功抗辯免于擔(dān)責(zé)?

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1. 案件介紹

作為公司的法定代表人或?qū)嶋H控制人,你是否曾因個(gè)人或關(guān)聯(lián)公司的資金周轉(zhuǎn)困難,情急之下,以公司名義在借款合同或擔(dān)保函上加蓋了公章,試圖為公司“輸血”或?yàn)樽陨韨鶆?wù)“兜底”?當(dāng)債權(quán)人手持這份蓋有公司鮮紅印章的文件,將你和你的公司一并告上法庭,要求公司承擔(dān)巨額連帶清償責(zé)任時(shí),你是否感到巨大的壓力與無(wú)助?巨額債務(wù)如同一座大山,不僅壓向個(gè)人,更可能將苦心經(jīng)營(yíng)的公司拖入深淵,面臨資產(chǎn)被查封、賬戶被凍結(jié)、甚至破產(chǎn)清算的絕境。今天,我們將通過(guò)一個(gè)脫敏處理的典型案例,為你揭示在此類糾紛中,公司作為被告,如何依據(jù)法律進(jìn)行有效抗辯,從而避免為法定代表人的個(gè)人越權(quán)行為“買單”。

本案中,A公司是一家經(jīng)營(yíng)狀況良好的民營(yíng)企業(yè),其法定代表人甲因個(gè)人投資失利,對(duì)外欠下巨額債務(wù)。為緩解燃眉之急,甲向自然人乙借款數(shù)百萬(wàn)元。在乙的要求下,甲以其擔(dān)任法定代表人的A公司名義,出具了一份《擔(dān)保協(xié)議》,承諾A公司為甲的上述個(gè)人債務(wù)承擔(dān)連帶保證責(zé)任,并在協(xié)議上加蓋了A公司的真實(shí)公章。后因甲未能按期還款,乙將甲與A公司一并訴至某法院,要求甲償還借款本息,并要求A公司承擔(dān)連帶清償責(zé)任。

庭審中,A公司提出了關(guān)鍵抗辯:該擔(dān)保事項(xiàng)未經(jīng)公司股東(大)會(huì)決議,系法定代表人甲擅自作出的越權(quán)代表行為;同時(shí),債權(quán)人乙在簽訂擔(dān)保協(xié)議時(shí),未要求審查A公司的內(nèi)部決議文件,并非善意相對(duì)人,因此該擔(dān)保協(xié)議對(duì)A公司不發(fā)生法律效力。本案的爭(zhēng)議焦點(diǎn)高度集中于:法定代表人超越權(quán)限對(duì)外提供擔(dān)保的效力如何認(rèn)定?相對(duì)人“善意”的判斷標(biāo)準(zhǔn)是什么?公司最終需要承擔(dān)何種責(zé)任?

2. 裁判結(jié)果與理由

裁判結(jié)果:
某院判決,債務(wù)人甲應(yīng)向債權(quán)人乙償還借款本金及相應(yīng)利息;A公司提供的擔(dān)保無(wú)效,A公司無(wú)需對(duì)甲的上述債務(wù)承擔(dān)連帶清償責(zé)任,但應(yīng)對(duì)甲不能清償部分的二分之一承擔(dān)賠償責(zé)任。

裁判理由:
法院的判決主要基于以下法律依據(jù)和事實(shí)認(rèn)定:

  1. 法律依據(jù):越權(quán)代表與善意相對(duì)人的認(rèn)定規(guī)則。 法院依據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》第十六條第二款的規(guī)定,明確指出,公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保,必須經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)決議。這屬于法律對(duì)法定代表人代表權(quán)的法定限制。同時(shí),參照《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)民法典〉有關(guān)擔(dān)保制度的解釋》第七條的規(guī)定,法定代表人違反公司法關(guān)于公司對(duì)外擔(dān)保決議程序的規(guī)定,超越權(quán)限訂立擔(dān)保合同,人民法院應(yīng)當(dāng)區(qū)分相對(duì)人是否善意來(lái)處理:相對(duì)人善意的,擔(dān)保合同對(duì)公司發(fā)生效力;相對(duì)人非善意的,擔(dān)保合同對(duì)公司不發(fā)生效力。判斷相對(duì)人是否善意的核心標(biāo)準(zhǔn),在于其是否對(duì)公司決議進(jìn)行了合理審查。

  2. 事實(shí)認(rèn)定:相對(duì)人未盡合理審查義務(wù),非屬善意。 本案中,債權(quán)人乙在簽訂《擔(dān)保協(xié)議》時(shí),并未要求甲或A公司出示同意提供擔(dān)保的股東會(huì)決議,也未對(duì)此進(jìn)行任何形式的核實(shí)。法院認(rèn)為,對(duì)外提供擔(dān)保系公司的重大事項(xiàng),關(guān)涉公司及全體股東的利益,理性的交易相對(duì)人理應(yīng)知曉并遵守《公司法》的上述程序性規(guī)定。乙未能舉證證明其已盡到合理的審查義務(wù),其“基于對(duì)甲的信任”而未審查決議的主張,不能成立。因此,乙不屬于“不知道且不應(yīng)當(dāng)知道法定代表人超越權(quán)限”的善意相對(duì)人。

  3. 責(zé)任劃分:擔(dān)保無(wú)效后的締約過(guò)失責(zé)任。 由于債權(quán)人乙非屬善意,案涉《擔(dān)保協(xié)議》對(duì)A公司不發(fā)生效力。但擔(dān)保合同無(wú)效,并不意味著公司完全免責(zé)。根據(jù)《民法典》有關(guān)擔(dān)保制度的司法解釋,主合同有效而第三人提供的擔(dān)保合同無(wú)效,債權(quán)人與擔(dān)保人均有過(guò)錯(cuò)的,擔(dān)保人承擔(dān)的賠償責(zé)任不應(yīng)超過(guò)債務(wù)人不能清償部分的二分之一。本案中,A公司對(duì)其公章管理存在疏漏,致使法定代表人甲能夠擅自使用公章對(duì)外提供擔(dān)保,存在一定過(guò)錯(cuò)。債權(quán)人乙未盡審查義務(wù),亦有過(guò)錯(cuò)。故法院最終判令A(yù)公司承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任,責(zé)任范圍限于甲不能清償部分的二分之一。

3. 法律分析

上海君瀾律師事務(wù)所俞強(qiáng)律師提示:
本案的判決結(jié)果,為眾多面臨類似困境的公司提供了清晰的抗辯思路和責(zé)任邊界指引。上海律師在處理此類案件時(shí)發(fā)現(xiàn),許多公司負(fù)責(zé)人對(duì)法定代表人權(quán)限的邊界存在誤解,而債權(quán)人也常常誤以為“公章即代表公司意志”。以下結(jié)合本案,從被告(公司)角度進(jìn)行深度法律分析:

一、 法條解讀:法定限制與意定限制的區(qū)分是關(guān)鍵

《公司法》第十六條關(guān)于公司對(duì)外擔(dān)保需經(jīng)決議程序的規(guī)定,屬于法律對(duì)法定代表人代表權(quán)的法定限制。這與公司章程或股東會(huì)決議對(duì)法定代表人權(quán)限的意定限制有本質(zhì)區(qū)別。根據(jù)《民法典》合同編通則解釋的相關(guān)精神,對(duì)于法定限制,相對(duì)人負(fù)有合理審查義務(wù);若未盡此義務(wù),則擔(dān)保合同對(duì)公司不發(fā)生效力。而對(duì)于意定限制,原則上不能對(duì)抗善意相對(duì)人,除非公司能證明相對(duì)人知道或應(yīng)當(dāng)知道該限制。本案的核心在于,為股東或?qū)嶋H控制人提供擔(dān)保必須經(jīng)決議,這是法律的強(qiáng)制性規(guī)定,任何相對(duì)人在交易時(shí)都被推定應(yīng)當(dāng)知曉,因此審查決議是其必須履行的義務(wù)。

上海律師俞強(qiáng)進(jìn)一步指出, 實(shí)踐中,除了為股東擔(dān)保,根據(jù)《公司法》第十六條第一款,公司為他人提供擔(dān)保,依照公司章程規(guī)定,由董事會(huì)或者股東會(huì)、股東大會(huì)決議。這也意味著,即使不是為內(nèi)部人擔(dān)保,相對(duì)人也需根據(jù)公司章程的規(guī)定,審查相應(yīng)的董事會(huì)或股東會(huì)決議。未盡審查義務(wù),同樣可能被認(rèn)定為非善意。

二、 抗辯策略:多角度構(gòu)筑防御體系

當(dāng)公司被訴要求承擔(dān)越權(quán)擔(dān)保責(zé)任時(shí),可以從以下幾個(gè)方向組織抗辯:

  1. 主張相對(duì)人非善意,擔(dān)保合同不生效。 這是最核心、最直接的抗辯理由。公司應(yīng)積極舉證證明債權(quán)人在訂立擔(dān)保合同時(shí),存在以下情形之一:

    • 未要求提供決議文件: 如本案所示,債權(quán)人從未索要或查閱過(guò)股東會(huì)決議。

    • 提供的決議文件明顯瑕疵: 例如,決議缺少關(guān)鍵股東簽名、決議時(shí)間晚于擔(dān)保合同簽訂時(shí)間、決議內(nèi)容與擔(dān)保事項(xiàng)不符等。

    • 明知法定代表人越權(quán): 有證據(jù)表明債權(quán)人知道該擔(dān)保是為了法定代表人個(gè)人債務(wù),且未經(jīng)公司程序。如最高檢在指導(dǎo)性案例中指出,若相對(duì)人對(duì)法定代表人將個(gè)人債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁至公司的意圖是明知的,則其主觀上非屬善意。

  2. 主張公司無(wú)過(guò)錯(cuò)或過(guò)錯(cuò)程度低。 在擔(dān)保合同被認(rèn)定無(wú)效后,賠償責(zé)任的大小取決于雙方的過(guò)錯(cuò)程度。公司可以主張:

    • 已建立完善的公章管理制度: 如規(guī)定公章須由專人保管,使用需多層審批并登記備案,以證明公司已盡到合理管理義務(wù),法定代表人盜用或?yàn)E用公章屬于個(gè)人犯罪行為。

    • 債權(quán)人過(guò)錯(cuò)是主要原因: 強(qiáng)調(diào)債權(quán)人作為專業(yè)的商事主體,負(fù)有更高的審查注意義務(wù),其疏忽是導(dǎo)致?lián)o(wú)效的主要原因,應(yīng)相應(yīng)減輕公司的責(zé)任。

  3. 審查是否構(gòu)成表見代表。 表見代表是越權(quán)代表有效的例外,即相對(duì)人有理由相信法定代表人有權(quán)代表。公司需反駁債權(quán)人關(guān)于表見代表的主張。根據(jù)民法典第五百零四條規(guī)定,構(gòu)成表見代表需同時(shí)滿足:1)代表權(quán)外觀;2)相對(duì)人善意且無(wú)過(guò)失。公司可以論證,僅有真實(shí)公章不足以構(gòu)成充分的代表權(quán)外觀,因?yàn)榉梢衙魑囊?guī)定擔(dān)保事項(xiàng)需經(jīng)決議,債權(quán)人不能僅憑公章就相信法定代表人有權(quán)單獨(dú)決定如此重大的事項(xiàng)。

三、 風(fēng)險(xiǎn)提示與行動(dòng)建議

  1. 對(duì)公司而言: 敗訴風(fēng)險(xiǎn)不僅在于可能被判承擔(dān)賠償責(zé)任,更在于漫長(zhǎng)的訴訟過(guò)程會(huì)消耗大量管理精力,影響公司商譽(yù)。上海律師建議, 公司必須建立嚴(yán)格的內(nèi)部治理和風(fēng)控制度:

    • 規(guī)范公章、合同章管理: 實(shí)行專人保管、審批使用、用印登記,并定期核查。

    • 明確授權(quán)范圍: 在公司章程及內(nèi)部管理制度中,清晰界定法定代表人的權(quán)限,特別是對(duì)擔(dān)保、投資、重大資產(chǎn)處置等事項(xiàng),必須設(shè)定明確的決議前置程序。

    • 加強(qiáng)高管法治教育: 讓法定代表人及高級(jí)管理人員深刻理解其行為的法律邊界與后果。

  2. 對(duì)債權(quán)人(相對(duì)人)而言: 本案是重要的警示。“公章崇拜”在涉及公司擔(dān)保時(shí)是極其危險(xiǎn)的。 最高人民法院和最高人民檢察院通過(guò)案例一再明確,債權(quán)人務(wù)必要對(duì)公司是否經(jīng)過(guò)決議進(jìn)行審查,這是保障擔(dān)保權(quán)利有效的關(guān)鍵一步。未履行審查義務(wù),將直接導(dǎo)致?lián)B淇,只能向過(guò)錯(cuò)方追償部分損失。

上海律師俞強(qiáng)最后總結(jié), 法定代表人越權(quán)擔(dān)保糾紛,本質(zhì)上是公司內(nèi)部治理缺陷與外部交易安全之間的沖突。法律通過(guò)設(shè)定相對(duì)人的審查義務(wù),來(lái)倒逼公司完善治理,同時(shí)平衡保護(hù)善意相對(duì)人的信賴?yán)。?duì)于被告公司,抓住“相對(duì)人未盡合理審查義務(wù)”這一核心點(diǎn),是扭轉(zhuǎn)局面的突破口。案件的最終結(jié)果也表明,即使擔(dān)保無(wú)效,公司也可能因管理過(guò)錯(cuò)承擔(dān)部分賠償責(zé)任,因此,事前預(yù)防遠(yuǎn)比事后抗辯更為重要。

具體案件需咨詢專業(yè)律師,本分析僅為參考,不構(gòu)成執(zhí)業(yè)意見。 如需針對(duì)您公司面臨的類似越權(quán)擔(dān)保糾紛進(jìn)行具體案情分析和制定抗辯策略,可聯(lián)系俞強(qiáng)律師團(tuán)隊(duì),獲得專業(yè)、高效的爭(zhēng)議解決方案。

俞強(qiáng)律師,上海君瀾律師事務(wù)所高級(jí)合伙人,擁有超過(guò)十五年的法律實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。主要執(zhí)業(yè)領(lǐng)域?yàn)榻鹑谂c商事爭(zhēng)議解決、金融與職務(wù)犯罪辯護(hù),以及知識(shí)產(chǎn)權(quán)、公司治理等復(fù)雜法律事務(wù),尤其擅長(zhǎng)上述領(lǐng)域重大疑難案件的上訴、再審和抗訴程序。俞律師善于融合商業(yè)思維與法律技術(shù),為客戶提供專業(yè)、高效且具有戰(zhàn)略性的解決方案。

一、 核心服務(wù)范圍
· 證券與資本市場(chǎng)糾紛:證券虛假陳述責(zé)任糾紛、操縱市場(chǎng)與內(nèi)幕交易糾紛等。
· 基金與投資維權(quán):私募基金、資管產(chǎn)品合同糾紛,股票投資維權(quán),對(duì)賭協(xié)議糾紛等。
· 公司控制與股權(quán)糾紛:公司控制權(quán)爭(zhēng)奪、股權(quán)轉(zhuǎn)讓與回購(gòu)糾紛、法定代表人滌除登記、股東知情權(quán)糾紛等。
· 金融合同糾紛:金融借款合同、擔(dān)保合同、保理合同、融資租賃合同糾紛等。
· 金融與職務(wù)犯罪辯護(hù):職務(wù)侵占罪、詐騙罪、操縱證券市場(chǎng)罪等的辯護(hù)。
· 知識(shí)產(chǎn)權(quán)糾紛:著作權(quán)、商標(biāo)權(quán)、專利權(quán)侵權(quán)訴訟,不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng),知識(shí)產(chǎn)權(quán)合同糾紛等。
· 商事合同糾紛:各類買賣、租賃、承攬、服務(wù)、中介/居間合同糾紛等。
· 建設(shè)工程與房地產(chǎn)糾紛:建設(shè)工程施工合同、合資合作開發(fā)房地產(chǎn)合同、房屋買賣/租賃合同糾紛等。
· 執(zhí)行與特殊程序:案外人執(zhí)行異議之訴、申請(qǐng)實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)特別程序等。
· 再審與抗訴:針對(duì)各類已生效民事、行政判決的再審申請(qǐng)與代理。

二、 代表性案例

  1. 證券虛假陳述責(zé)任糾紛
    ? 江某榮訴上海大智慧股份有限公司案(上海金融法院)
    ? 王某云訴中安科股份有限公司、中安消技術(shù)有限公司等案(上海金融法院)
    ? 趙某訴上海飛樂(lè)音響股份有限公司案(上海金融法院)
    ? 吳某訴高升控股股份有限公司案(北京金融法院)
    ? 李某訴浙江祥源文化股份有限公司等案(杭州市中級(jí)人民法院)
    ? 陳某宏訴江蘇保千里視像科技集團(tuán)股份有限公司等案(深圳市中級(jí)人民法院)
    ? 謝某雄訴上海飛樂(lè)音響股份有限公司案(上海金融法院)
    ? 馮某華與青島中資中程集團(tuán)股份有限公司證券虛假陳述責(zé)任糾紛案(青島市中級(jí)人民法院)

  2. 基金、理財(cái)合同糾紛
    ? 李某與某安財(cái)富理財(cái)管理有限公司等基金合同糾紛案(上海市浦東新區(qū)人民法院)
    ? 竇某員、金某燕、王某人等多人訴上海某潮資產(chǎn)管理有限公司、華某證券股份有限公司系列基金合同糾紛案(上海市虹口區(qū)人民法院)
    ? 徐某珍訴深圳市某置業(yè)投資有限公司等基金合同糾紛案(上海市浦東新區(qū)人民法院)
    ? 楊某禕與某財(cái)富理財(cái)管理有限公司等基金合同糾紛案(上海市浦東新區(qū)人民法院)

  3. 金融借款、擔(dān)保、保理、融資租賃合同糾紛
    ? 某國(guó)際信托有限公司與王某芳金融借款合同糾紛案(上海市靜安區(qū)人民法院)
    ? 上海銀行股份有限公司與茅某梅等金融借款合同糾紛案(上海市浦東新區(qū)人民法院)
    ? 中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理股份有限公司系列金融借款、抵押合同糾紛案(上海市長(zhǎng)寧區(qū)人民法院)
    ? 沁源縣某特材有限公司與上海某商業(yè)保理有限公司保理合同糾紛案(上海金融法院)
    ? 建元資本(中國(guó))融資租賃有限公司系列融資租賃合同糾紛案(上海市嘉定區(qū)人民法院)
    ? 嘉興滬信某期投資合伙企業(yè)系列金融借款合同糾紛案(上海市長(zhǎng)寧區(qū)人民法院)
    ? 顏某與臺(tái)州某成置業(yè)有限公司等應(yīng)收賬款質(zhì)權(quán)糾紛案(上海市浦東新區(qū)人民法院)

  4. 股權(quán)、公司控制權(quán)及公司治理糾紛
    ? 上海某毅鑫創(chuàng)業(yè)投資合伙企業(yè)訴賽某科技(上海)有限公司股東知情權(quán)糾紛案(上海市徐匯區(qū)人民法院)
    ? 林某丹與梁某遠(yuǎn)股權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛案(上海市松江區(qū)人民法院)
    ? 中城某康(天長(zhǎng))健康城有限責(zé)任公司訴朱殊損害公司利益責(zé)任糾紛案(安徽省滁州市中級(jí)人民法院)
    ? 蔡某與梁某龍等股權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛案(上海市浦東新區(qū)人民法院)
    ? 王某軍、廣州某投資顧問(wèn)有限公司等清算責(zé)任糾紛案(廣州市天河區(qū)人民法院)
    ? 上海某通物流有限公司與上海某王實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司等民間借貸和公司人格混同糾紛案(上海市浦東新區(qū)人民法院)
    ? 葉某苑與上海某文企業(yè)管理中心(有限合伙)確認(rèn)合伙份額糾紛案(上海市寶山區(qū)人民法院)

  5. 知識(shí)產(chǎn)權(quán)糾紛
    ? 安徽某家商貿(mào)有限公司訴福建某澤文化傳播有限公司侵害計(jì)算機(jī)軟件著作權(quán)糾紛案(最高人民法院)
    ? 上海某尚酒店管理有限公司訴國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局商標(biāo)申請(qǐng)駁回復(fù)審行政糾紛案(北京市高級(jí)人民法院)
    ? 阿迪達(dá)斯有限公司訴上海伯某倫貿(mào)易有限公司侵害商標(biāo)權(quán)糾紛案(上海市普陀區(qū)人民法院)
    ? 上海某興化工科技有限公司與鄂爾多斯某煤炭集團(tuán)專利合同糾紛案(最高人民法院/上海知識(shí)產(chǎn)權(quán)法院)
    ? 江蘇勁某不銹鋼制品有限公司訴上海某遨金屬有限公司侵害商標(biāo)權(quán)糾紛案(上海市閔行區(qū)人民法院)
    ? 上海某盾信息科技有限公司與騰訊著作權(quán)和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)糾紛案(上海知識(shí)產(chǎn)權(quán)法院)

  6. 各類商事合同糾紛
    ? 買賣合同糾紛:泰州市某達(dá)新型復(fù)合材料有限公司與恩某薩公司再審案(最高人民法院)、某光電科技(上海)有限公司訴王某榮房屋買賣合同糾紛案(上海市第一中級(jí)人民法院)等。
    ? 承攬、服務(wù)合同糾紛:某工程(上海)有限公司與上海某生物科技有限公司承攬合同糾紛、賽某科技(上海)有限公司系列服務(wù)合同糾紛、上海某象網(wǎng)絡(luò)科技有限公司訴深圳某智游網(wǎng)絡(luò)科技有限公司廣告同糾紛案(深圳市寶安區(qū)人民法院)。
    ? 租賃合同糾紛:上海某源貿(mào)易有限公司與上海某憶餐飲娛樂(lè)管理有限公司房屋租賃合同糾紛等。
    ? 建設(shè)工程合同糾紛:江某建設(shè)集團(tuán)有限公司與中城某康健康城有限責(zé)任公司建設(shè)工程合同糾紛案(安徽省天長(zhǎng)市人民法院)等。

  7. 再審與抗訴案件(體現(xiàn)處理重大疑難復(fù)雜案件能力)
    ? 江蘇某惟不銹鋼制品有限公司買賣合同糾紛再審案(最高人民法院)
    ? 上海某健康發(fā)展集團(tuán)、中城某康健康城有限責(zé)任公司民間借貸糾紛再審案(安徽省高級(jí)人民法院)
    ? 王某與南京某投資集團(tuán)等民間借貸糾紛再審案(江蘇省高級(jí)人民法院)
    ? 大連銀行股份有限公司與上海某商務(wù)咨詢有限公司等金融借款合同糾紛再審案(上海市第二中級(jí)人民法院)
    ? 上海某軒企業(yè)策劃有限公司與上海某國(guó)際文化交流中心房屋租賃合同糾紛再審案(上海市第二中級(jí)人民法院)
    ? 周某斌、南京某賓館管理有限公司與中城某康(天長(zhǎng))健康城有限責(zé)任公司、南京某匯康控股集團(tuán)有限公司等民間借貸糾紛再審案(江蘇省高級(jí)人民法院)

  8. 執(zhí)行與特殊程序案件
    ? 黃某囡等與魯某川案外人執(zhí)行異議之訴案(上海市靜安區(qū)人民法院)
    ? 嘉興滬信某期投資合伙企業(yè)與阮某標(biāo)等申請(qǐng)實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案(上海市奉賢區(qū)人民法院)
    ? 中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理股份有限公司與張某華等申請(qǐng)實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案(上海市奉賢區(qū)人民法院)
    ? 季某野與上海某運(yùn)科技發(fā)展有限公司執(zhí)行異議糾紛案(上海市楊浦區(qū)人民法院)
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    9.金融與職務(wù)犯罪辯護(hù)
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