周四（3月19日）凌晨，聯(lián)邦調(diào)查局（FBI）在洛杉磯北好萊塢展開大規(guī)模突襲行動，逮捕了一名涉嫌參與1700萬美元老人房產(chǎn)詐騙案的主嫌犯阿門·瓦爾德瓦里揚（Amen Vardevaryan，又名Armen Vardevaryan），并同時抓獲該犯罪團伙的9名成員。

聯(lián)邦檢察官表示，加州境內(nèi)大規(guī)模詐騙案件層出不窮，今天的行動標(biāo)志著聯(lián)邦執(zhí)法部門對針對老年房主的有組織身份盜竊和抵押貸款詐騙的重大打擊。

據(jù)報道，執(zhí)法行動發(fā)生在凌晨4點左右，大批FBI特工包圍了北好萊塢的一棟白色豪宅，特工用車頂探照燈將整個屋子照得如同白晝一般，特工們手持突擊步槍，身穿防彈背心，通過擴音器高喊：“你被捕了！舉起手來！”

55歲的瓦爾德瓦里揚光著腳、穿著睡衣從家中走出，向執(zhí)法人員投降。他被當(dāng)場逮捕，并被控八項聯(lián)邦欺詐罪名。FBI探員隨后搜查其住所，發(fā)現(xiàn)大量豪車和槍支，顯示嫌疑人通過詐騙所得過著奢靡生活。

商業(yè)推廣

犯罪

盜取身份將老人房產(chǎn)抵押

除了這次行動外。當(dāng)天上午，執(zhí)法人員在洛杉磯縣內(nèi)執(zhí)行了八次突襲，共逮捕9名嫌疑人，整個過程未發(fā)生暴力沖突或意外。

聯(lián)邦檢察官辦公室周四公布的一份起訴書指控12人涉嫌參與該詐騙陰謀，包括欺詐、洗錢和身份盜竊等多項重罪。被捕人員目前在格倫代爾警察局接受處理，并預(yù)計于周四下午在洛杉磯市中心的美國地方法院接受首次傳訊。

檢方稱，該犯罪團伙自2021年起至少持續(xù)至2023年，專門針對洛杉磯地區(qū)富裕老年房主實施精準(zhǔn)詐騙。他們首先竊取受害者的身份信息，包括個人信息、房產(chǎn)記錄和社會安全號碼。隨后，團伙偽造銀行對賬單、租賃協(xié)議甚至死亡證明等文件，以受害者房產(chǎn)為抵押，向私人貸款機構(gòu)（硬錢貸款機構(gòu)）申請貸款，總額高達1700萬美元。這些資金隨后被轉(zhuǎn)移至主犯控制的銀行賬戶，用于個人揮霍或進一步洗錢。

檢方

加州大規(guī)模詐騙案件層出不窮

美國第一助理檢察官比爾·埃薩利（Bill Essayli）在聲明中表示：“加州境內(nèi)大規(guī)模詐騙案件層出不窮，今天的行動只是打擊犯罪分子使用的眾多復(fù)雜騙局之一。這些詐騙犯專門盯上富有的老年人，斂財數(shù)百萬美元?！?/p>

他強調(diào)，該團伙由主犯納扎雷特·查克里安（Nazaret Chakrian）和阿諾德·莫拉迪安（Arnold Moradian）領(lǐng)導(dǎo)，后者是一名伊朗公民，已被美國發(fā)出驅(qū)逐令但仍滯留在美國。查克里安和莫拉迪安負責(zé)竊取圣莫尼卡、好萊塢以及好萊塢山等地老年受害者的身份信息，并將這些信息分發(fā)給同伙，包括瓦爾德瓦里揚，用于執(zhí)行貸款詐騙。

FBI洛杉磯分局助理局長阿基爾·戴維斯（Akhil Davis）指出，此案調(diào)查已持續(xù)數(shù)月，揭示了一個高度組織的詐騙網(wǎng)絡(luò)?！斑@是一個復(fù)雜的詐騙計劃，有人利用私人住宅竊取錢財，”戴維斯說，“他們靠這種詐騙手段獲得的不義之財，過著非常奢靡的生活?！彼a充道，此類針對房主的身份盜竊案件正在增加，聯(lián)邦執(zhí)法部門將繼續(xù)追蹤該團伙及其他類似有組織犯罪集團?！斑@是我們的首要任務(wù)。我們正在努力追回這些資金，并將它們返還給納稅人?！?/p>

提醒

老人成為詐騙犯的目標(biāo)

這一案件并非孤立事件。近年來，加州尤其是洛杉磯地區(qū)針對老年人的金融詐騙頻發(fā)，包括抵押貸款欺詐、房產(chǎn)所有權(quán)偽造以及身份盜用等形式。2025年和2026年初，多起類似案件已被聯(lián)邦當(dāng)局破獲，如涉及COVID救濟金和小型企業(yè)貸款的亞美尼亞裔詐騙團伙，以及針對timeshare老年業(yè)主的電銷詐騙。

檢察官警告，老年人因行動不便、信息獲取有限，更易成為目標(biāo)。專家建議，房主應(yīng)定期檢查信用報告、房產(chǎn)記錄，并警惕任何未經(jīng)授權(quán)的貸款查詢或產(chǎn)權(quán)變更。

如果所有被告罪名成立，每項欺詐和洗錢罪名最高可判處20年聯(lián)邦監(jiān)禁。聯(lián)邦檢察官表示，將全力追責(zé)所有涉案人員，并通過資產(chǎn)沒收等方式盡可能為受害者追回損失。