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警惕AI偽造證明材料！遠安農(nóng)商銀行成功攔截一起異常開戶申請

湖北日報客戶端訊（通訊員 黃迪）近日，遠安農(nóng)商行嫘祖支行在協(xié)助花林寺支行辦理企業(yè)開戶業(yè)務時，憑借嚴謹?shù)谋M職調(diào)查流程和較強的反詐防風險意識，成功識破企業(yè)利用AI技術(shù)篡改開戶資料的行為，攔截一起異常開戶申請，有效防范金融賬戶風險，維護了區(qū)域金融安全秩序。

跨支行協(xié)作辦理開戶資料異常引發(fā)警惕

2026年3月16日上午，遠安農(nóng)商行花林寺支行受理了一家企業(yè)的開戶申請。因該企業(yè)注冊地在遠安縣嫘祖鎮(zhèn)，為方便客戶后續(xù)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務，花林寺支行聯(lián)動嫘祖支行共同協(xié)助辦理開戶手續(xù)。

嫘祖支行工作人員在審核開戶資料時發(fā)現(xiàn)，企業(yè)提交的經(jīng)營場所證明資料中所提到“嫘祖鎮(zhèn)”的“嫘”字被誤寫為“螺”，這一細節(jié)立刻引起工作人員的警惕。為排查潛在風險，嫘祖支行立即開展盡職調(diào)查，通過電話向企業(yè)相關(guān)人員詳細詢問開戶目的、經(jīng)營場所證明的出具單位、開具背景及實際用途。

深入核查確認AI造假依規(guī)拒絕開戶申請

面對工作人員的細致問詢，客戶最終承認，這份經(jīng)營場所證明原本是鎮(zhèn)里相關(guān)單位以企業(yè)的舊名稱開具（企業(yè)已完成名稱變更），此次為圖方便，擅自使用AI技術(shù)對證明內(nèi)容進行了篡改，企圖蒙混辦理開戶。

隨后，嫘祖支行立即聯(lián)系該證明的出具單位進行核實，確認此份場所證明系造假，支行隨即按照賬戶管理相關(guān)規(guī)定，明確拒絕了該企業(yè)的開戶申請，并向客戶告知了銀行賬戶管理的相關(guān)要求以及變造證明、提供虛假資料將承擔的法律后果。

嚴守風控管理原則筑牢賬戶安全防線

此次成功攔截異常開戶，是遠安農(nóng)商行落實“了解你的客戶（KYC）”原則、強化賬戶全生命周期管理的典型案例。銀行通過“資料審核+盡職調(diào)查+外部核實”的多環(huán)節(jié)聯(lián)動機制，精準識別出虛假資料與違規(guī)操作，既維護了銀行賬戶管理制度的嚴肅性，也向各類市場主體傳遞了“合規(guī)開戶、誠信經(jīng)營”的明確要求。

下一步，遠安農(nóng)商行將持續(xù)完善賬戶風險防控機制，強化員工反詐識險能力提升培訓，同時加大相關(guān)金融知識宣傳力度，引導企業(yè)和個人依法依規(guī)開立、使用銀行賬戶，從源頭筑牢金融風險“防火墻”。

排版/審核：遠安坤哥

本文完

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