反洗錢網(wǎng)獲悉，西部證券股份有限公司再因反洗錢問題被監(jiān)管處罰。

中國人民銀行陜西省分行近日對西部證券給予警告，并處46萬元罰款，案由為違反反洗錢管理規(guī)定，處罰決定日期為2026年3月30日。

這并非西部證券首次因反洗錢問題被罰。

西部證券2020年披露的公開文件顯示，2018年12月27日，中國人民銀行西安分行曾因西部證券未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，對其罰款34萬元。

文件同時(shí)披露，公司已足額繳納罰款，并于2019年4月底向中國人民銀行西安分行遞交了《西部證券股份有限公司反洗錢整改工作報(bào)告》。

從公司近年的公開披露看，反洗錢并非邊緣事項(xiàng)。

西部證券2024年度監(jiān)事會工作報(bào)告顯示，監(jiān)事會在2024年審議過《2023年度反洗錢工作報(bào)告》；2025年4月披露的董事會決議公告又顯示，公司董事會審議通過了《2024年度反洗錢工作報(bào)告》。監(jiān)事會在年度報(bào)告中還提到，公司持續(xù)完善反洗錢內(nèi)控體系，董事、高級管理人員依法履行反洗錢職責(zé)。

西部證券是一家A股上市券商，成立于2001年1月，注冊地在陜西省西安市，實(shí)際控制人為陜西投資集團(tuán)有限公司，2012年5月在深交所上市。

新修訂的《中華人民共和國反洗錢法》已于2025年1月1日起施行，金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)進(jìn)一步明確。

放在這一背景下看，西部證券再次因反洗錢問題被罰，說明券商反洗錢管理不能停留在制度層面，客戶身份識別、持續(xù)監(jiān)測、營業(yè)部執(zhí)行和內(nèi)部協(xié)同這些環(huán)節(jié)，仍是合規(guī)管理要持續(xù)壓實(shí)的地方。

券商反洗錢工作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要集中在客戶身份識別、受益所有人核驗(yàn)、持續(xù)盡職調(diào)查、異常交易監(jiān)測和資料留存等環(huán)節(jié)。新修訂的《中華人民共和國反洗錢法》明確，客戶盡職調(diào)查不僅包括識別并采取合理措施核實(shí)客戶及其受益所有人身份，還包括了解客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系和交易的目的；涉及較高洗錢風(fēng)險(xiǎn)的，還應(yīng)進(jìn)一步了解相關(guān)資金來源和用途。

從公開監(jiān)管材料看，券商反洗錢工作的薄弱點(diǎn)往往不在制度有沒有寫出來，而在執(zhí)行是否落到位。

寧夏證監(jiān)局此前對轄區(qū)證券分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作開展“抽查+回頭看”時(shí)提到，一些機(jī)構(gòu)存在“重業(yè)務(wù)、輕管理”、制度執(zhí)行力不足、客戶身份識別存在瑕疵、對實(shí)際控制人了解不充分等問題；檢查涉及的內(nèi)容還包括客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分、大額和可疑交易報(bào)告、資料保存和信息保密等方面。

按照《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》，證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度以及大額交易和可疑交易報(bào)告制度。

放在當(dāng)前監(jiān)管背景下看，券商反洗錢工作最終仍要落到開戶、交易、復(fù)核、留痕和分支機(jī)構(gòu)管理等具體流程。

這里是反洗錢網(wǎng)，關(guān)注反洗錢表象之下的風(fēng)險(xiǎn)識別、資金鏈治理與制度變化。

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