從仿冒境外資管的“自由資產(chǎn)”APP，到打著“數(shù)字人民幣”旗號的“D-CNY鑄元工程”；從宣稱“人人持股”的“終谷農(nóng)項”，到承諾離譜月化收益的“小金人”區(qū)塊鏈項目……這些看似光鮮的項目背后，可能隱藏著傳銷拉人頭、資金盤擊鼓傳花的陷阱。近年來，涉眾型經(jīng)濟犯罪手法不斷翻新，嚴重損害群眾利益，擾亂金融秩序。

1、仿冒的“自由資產(chǎn)Freedom”APP

不法分子冒充境外合格投資者“自由資產(chǎn)管理”公司的名義，打著“不良資產(chǎn)投資”的旗號，虛構(gòu)推廣“邯鄲銀行資產(chǎn)包”“恒生銀行資產(chǎn)包”“北京銀行資產(chǎn)包”等每日計息，到期返本返息高額理財項目。

根據(jù)網(wǎng)友反饋的資料，該軟件只能通過二維碼、未知鏈接通過瀏覽器下載，下載提示該軟件未經(jīng)過ICP備案，收款賬戶為虛擬貨幣，采用傳銷模式發(fā)展下線，涉嫌傳銷、詐騙、洗錢等。

近年來，一些不法分子冒充知名企業(yè)、境外合格投資者企業(yè)的等名義，虛構(gòu)高額返利理財項目實施詐騙。

2、虛構(gòu)的“智天資本”APP

隨著“智天金融”公司以銷售智天原始股為名涉嫌傳銷被查，鄧智天被關(guān)小黑屋后，仍有一些不法分子冒充他名義，制作散布涉詐APP，虛構(gòu)推廣“原始股權(quán)”“智天資產(chǎn)包”“數(shù)字股權(quán)”等高額返利理財項目。

該軟件只能通過未知鏈接下載，下載提示未經(jīng)過ICP備案，采用傳銷模式發(fā)展下線，收款賬戶為個人，第三方公司，涉嫌傳銷、詐騙、非法搜集個人信息。

3、仿冒的“D-CNY鑄元工程”APP

不法分子冒充“數(shù)字人民幣”的名義，打著“數(shù)字人民幣國際化推廣”的旗號，制作散布涉詐APP，聲稱財政部下?lián)?萬億元專項資金用于推廣，參與者實名注冊，提供個人信息即可領(lǐng)取數(shù)字人民幣，涉嫌非法搜集個人信息、詐騙。

人民銀行多次發(fā)表聲明，提示廣大網(wǎng)友：數(shù)字人民幣為數(shù)字形式的法定貨幣，采用“央行-數(shù)字人民幣業(yè)務(wù)運營機構(gòu)”雙層運營架構(gòu)，不具有炒作空間，不會通過鼓吹高額傭金或炒幣高回報等方式誘導(dǎo)用戶泄露個人敏感信息和參與傳銷。

4、虛構(gòu)的“民生大事”APP

不法分子打著“國家項目”的旗號，打著“提高人民生活水平”的旗號，制作散布涉詐APP，聲稱發(fā)放1000萬億資金，參與者實名注冊，可領(lǐng)取“養(yǎng)老、醫(yī)療、住房、生育”等補貼。

謊稱可開通“大額提現(xiàn)綠色通道”但是卻讓大家先“繳費開通”，去年年底就開始宣稱“下款”，但至今未兌現(xiàn)，反而不斷以“捐贈”“手續(xù)費”名義反復(fù)收費，實則是典型的收割套路。

5、“終谷農(nóng)項”掃描走通道

不法分子打著“國企、央企”的旗號，打著“??持股，??股權(quán)不富”的噱頭，讓參與者提供個人信息，每天掃描看廣告走通道，可獲得股權(quán)分紅、原始股權(quán)、現(xiàn)金等獎勵，涉嫌非法搜集個人信息、詐騙。

6、AS/AK拆分理財

不法分子打著境外某公司的名義，打著“拆分理財”的旗號，以投資虛擬股票進行拆分，參與者需要繳納最低8000元購買平臺中對應(yīng)的分數(shù)，并成為新會員，該平臺設(shè)置靜態(tài)收益和動態(tài)獎勵模式，其獎勵制度涉嫌傳銷。

案例：遠離“投資型”傳銷 保護好錢袋子

7、“奔小康”APP

原名“華夏社區(qū)”，假借“國家”名義，打著“支持抗戰(zhàn)勝利大禮包”的幌子，忽悠參與者投錢，收款賬戶均為不斷變化的個人賬戶。被監(jiān)管部門點名曝光后，馬上換了個馬甲繼續(xù)行騙。

前期打著免費的旗號吸引人，等用戶多了，就利用“提現(xiàn)”“分紅”的名義，讓大家大量認購所謂的“原始股權(quán)”。很多朋友一開始嘗到點甜頭，就不斷投錢。

8、仿冒的“弘駿掌通”APP

不法分子冒充上海某公司的名義，制作散布涉詐APP，虛構(gòu)推廣“綏化民用機場”“臨汾奧體中心體育場”“咸寧陸港渦流園”“湖北空天信息產(chǎn)業(yè)基地”等每日返息到期返本，日收益高達0.5%-3%高額返利理財實施詐騙。

9、仿冒的“超級未來Super Future”APP

一個冒充境外“馬來西亞超級未來”公司的理財項目，只從26日系統(tǒng)升級后，直接關(guān)閉提現(xiàn)通道，疑似軟跑路！

該項目打著算力租賃的旗號，虛構(gòu)“超級未來算力NFT3”等日收益率高達0.5%以上虛假理財產(chǎn)品。應(yīng)用下載提示未備案且?guī)Р《尽?/p>

10、仿冒的“富匯”APP

不法分子冒充某公司的名義，打著“助還信用卡”的旗號，制作散布涉詐APP，虛構(gòu)推廣虛假理財產(chǎn)品，日收益率能達到1.2%-3%，發(fā)展他人加入還能獲得額外收益，看似是幫人解決信用卡難題，實則是挖好了理財陷阱。

11、“小金人”區(qū)塊鏈項目

該項目打著DeFi4.0、去中心化、純鏈上運行的旗號大肆宣傳，還承諾最低40%的月化收益率，這樣的收益水平完全違背了正常的金融規(guī)律。

項目聲稱直推他人可拿多代收益，靠后入者的投資資金給前期參與者發(fā)放收益，本質(zhì)就是典型的擊鼓傳花的資金盤模式。

12、成都“化妝品”2900項目

模式：該傳銷組織打著“直銷”“網(wǎng)絡(luò)營銷”等旗號，聲稱與某公司合作，以銷售化妝品為名，要求參與者購買2900元產(chǎn)品成為新會員，內(nèi)部宣講五級三階制、三商法、幾何倍增等內(nèi)容，聲稱出局可以獲得上百萬元的回報。

13、寧夏“西部大開發(fā)”33500項目

模式：該傳銷組織打著“西部大開發(fā)”“人力資源雙向扶貧”“國家項目”等旗號，鼓吹投資33500元加入該組織，出局可以獲得300萬元-500萬元的回報。

（本文內(nèi)容基于近期風(fēng)險項目整理，僅供參考，不構(gòu)成投資建議。）

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