任何一個(gè)“游戲”都是有游戲規(guī)則的，股市更是如此，要想不被莊家們耍得團(tuán)團(tuán)轉(zhuǎn)，認(rèn)真地學(xué)習(xí)與研究，深刻地了解和掌握游戲規(guī)則，是散戶們要想出奇制勝，首先就要解決的問題。

我們都知道，散戶是這個(gè)市場很龐大但又很弱勢的群體，也許乍一看，會(huì)覺得這句話有點(diǎn)兒矛盾，但細(xì)品品，就會(huì)發(fā)現(xiàn)這是“真理”。散戶雖然在數(shù)量上占有絕對優(yōu)勢，據(jù)統(tǒng)計(jì)，我國股民開戶量早已突破一億大關(guān)，但這里的數(shù)量卻不能代表力量，由于散戶決斷較為獨(dú)立，個(gè)體資金量小，基本沒有什么凝聚力，很難與莊家抗衡，再加上莊家占有“天時(shí)、地利、人和”等多方面優(yōu)勢，散戶要想看破莊家的詭計(jì)，戰(zhàn)勝莊家，認(rèn)清游戲規(guī)則必不可少。

首先，散戶要認(rèn)清敵我，看清在這場戰(zhàn)役里誰才是你的對手。

股市這個(gè)戰(zhàn)場遠(yuǎn)比三國里的陷阱計(jì)謀更加變幻莫測，比世界大戰(zhàn)的場面更加震人心魄，你只有懷揣更高明的謀略，保持更理智平和的心態(tài)才能贏取最后的勝利。不要被莊家開始給的一點(diǎn)兒甜頭就蒙蔽了雙眼，成為了為他買單的人。

其次，要了解股市是一個(gè)“零和”游戲場，它是很殘酷的，必須廝殺，沒有雙贏。

“對敵人的仁慈就是對自己的殘忍”，絕對是對這個(gè)市場的真切理解。你身在其中，要洞察周圍的一切情況，對信息和政策絕不能掉以輕心，要有大局觀和趨勢感，動(dòng)作要快，萬不能優(yōu)柔寡斷。在這個(gè)戰(zhàn)場中，你不要害怕“樹敵”，因?yàn)樗麄儾灰欢ㄕ_，在別人瘋狂的買入時(shí)你賣出不一定是壞事，在別人慌亂賣出時(shí)你賣出也不一定是好事。

最后，股民們要明白一個(gè)問題：其實(shí)買股票就是一場“擊鼓傳花”的游戲，在游戲中，你分不清人們是在搶花還是拋花，但你必須知道，誰都不想成為最后那個(gè)接到花的人。

搞懂：洗盤不是“趕你走”，是“拉平成本防拋壓”

很多人以為洗盤是主力“不想帶你玩”，其實(shí)主力洗盤的核心是“拉平所有人的成本”。比如某只票主力成本8元，散戶有的7元買、有的9元買，主力拉升時(shí)，7元買的散戶賺2元就想賣，會(huì)形成拋壓；而洗盤就是通過震蕩，讓7元的散戶賣、9元的散戶割，最后留下的散戶成本都在8元左右——和主力成本一致，拉升時(shí)拋壓才會(huì)小。

洗盤時(shí)，技術(shù)面上會(huì)看到“5日線、10日線、20日線粘合”，這就是主力的目的：讓所有散戶的成本集中在均線附近，方便后續(xù)拉升。去年我在某只科技票上就見過這種情況：均線粘合后，主力只花了3天就從8元拉到10元，期間幾乎沒什么拋壓，這就是洗盤的效果。

震倉的“心理戰(zhàn)”：3步讓你主動(dòng)割肉，99%的散戶都中招

震倉是洗盤的“升級(jí)版”，主力不跟你講技術(shù)，只玩“心理博弈”，3步就能讓你主動(dòng)下車：

第一步：早盤沖高讓你“貪婪”。比如你的成本8元，早盤主力直接拉到8.2元，你一看“賺錢了”，開始貪心“等漲到8.5元再賣”，舍不得離場。

第二步：快速跳水讓你“恐懼”。沖高后，主力突然砸盤，股價(jià)快速跌破8元，甚至跌到7.8元，你瞬間慌了：“剛才8.2元沒賣，現(xiàn)在還虧了，會(huì)不會(huì)繼續(xù)跌？”開始動(dòng)搖要不要割肉。

第三步：尾盤回升讓你“糾結(jié)”。到了尾盤，主力又把股價(jià)拉回8.1元，你心里更亂：“現(xiàn)在賣，只賺0.1元，不甘心；不賣，怕明天又跌?！弊詈?0%的散戶會(huì)選擇“落袋為安”，主動(dòng)賣票，正好中了主力的計(jì)。

如果一天沒洗夠，主力還會(huì)重復(fù)操作：第二天低開5個(gè)點(diǎn)橫盤，第三天高開2個(gè)點(diǎn)再?zèng)_高回落，直到洗走99%的散戶，才會(huì)啟動(dòng)拉升。

股票從建倉到出貨，4個(gè)階段特征明顯，看懂了就能精準(zhǔn)踩點(diǎn)：

1、吸籌階段：尾盤搶籌+次日低開

主力吸籌時(shí)，不會(huì)大張旗鼓買，而是“尾盤偷偷買一點(diǎn)，次日開盤砸”。比如某只票每天尾盤集合競價(jià)漲1%，看似“搶籌”，但次日低開2%。這不是散戶搶籌，是主力在低價(jià)吸貨，故意制造恐慌讓散戶賣。

2、洗盤階段：均線粘合+小陰小陽

洗盤時(shí)，股價(jià)不會(huì)大跌，每天小陰小陽震蕩，5日線、10日線、20日線慢慢粘合，成交量萎縮。這是主力在“磨耐心”，等均線粘合后，就是洗盤結(jié)束的信號(hào)。

3、震倉階段：寬幅震蕩+長影線

震倉時(shí)，股價(jià)日內(nèi)波動(dòng)突然變大，從3%的振幅擴(kuò)大到8%，K線常出現(xiàn)長上影、長下影或十字星。這是主力在玩心理戰(zhàn)，遇到這種情況，只要股價(jià)沒跌破均線，就別慌著賣。

4、出貨階段：高位放量+滯漲

拉升后，股價(jià)到了高位，主力開始出貨：成交量放大，但股價(jià)不漲，甚至沖高回落。這時(shí)候要趕緊跑，比如某只票漲到12元，成交量比平時(shí)大2倍，卻只漲1%，次日直接低開5%，就是典型的出貨信號(hào)。

股價(jià)跌停是投資者不希望發(fā)生的，它反映后市前景黯淡，很難從市場上獲得回報(bào)，對投資者起到警示作用。那么莊家是如何利用跌停板進(jìn)行洗盤的呢？

跌停板一般都是由于市場重大利空或主力為了快速建倉洗盤時(shí)采用的慣壓法而產(chǎn)生的，使其能在一天之內(nèi)建倉洗盤完畢，但有時(shí)股價(jià)跌停會(huì)連續(xù)三天。何時(shí)跌?？梢再I，何時(shí)不可以買，這是由當(dāng)時(shí)的大盤局勢加之主力的操作意向所決定的，其手法千變?nèi)f化，但也仍有一定的規(guī)律可循，投資者掌握其規(guī)律即可減少失誤的次數(shù)，增加獲利的機(jī)會(huì)。

一直處于跌停的股票，一旦先跌停后打開或開低后上升，且放量打開跌停，即為買入機(jī)會(huì)。由于股價(jià)一路殺跌，量縮，一旦又跌停再打開表示殺跌的人少，多方已開始反攻，當(dāng)放量打開跌停后且穩(wěn)步上升，表示主力已回頭殺入。

對于大多數(shù)股民來說，在股價(jià)跌停時(shí)買入是有一定風(fēng)險(xiǎn)的，要介入也不能只作簡單的操作，而應(yīng)該采用分批增量的操作方法。例如：某只股票，一次跌停先買1000股，再跌停時(shí)再買2000股，跌停打開時(shí)再買入5000股，如果跌停反彈后很快就可能獲利。當(dāng)大盤已在急跌后，當(dāng)天在某些消息的刺激下，反彈強(qiáng)勁，選擇成交量不斷放大而尚未打跌停的股票。

跌停板洗盤又分為兩個(gè)階段：

第一，洗盤是故意壓低股價(jià)的一種手段，是莊家為拉高股價(jià)獲利出貨，先有意制造賣壓，迫使低價(jià)買進(jìn)者賣出股票，以減輕拉升壓力的一種做市手法。因?yàn)榍f家如果一味地盲目拉升，必然遭到沉重的拋壓和獲利回吐，那樣莊家會(huì)得不償失。

第二，莊家建滿倉之后，按照事先的計(jì)劃，要使股價(jià)上漲賺錢，而拉升前、拉升中總離不開洗盤。這種情況一般表現(xiàn)是：個(gè)股基本面并不利空，突然出現(xiàn)一個(gè)跌停板，但隨后該股快速止跌回升。

跌停式洗盤是一種比較兇悍的洗盤方式，莊家需要洗盤時(shí)，往往借助利空消息，使股價(jià)一開盤就出現(xiàn)跌停，引起全場驚恐，動(dòng)搖膽小及意志不堅(jiān)定者的持股信心，讓其趕快出逃，莊家便可以很好地達(dá)到洗盤目標(biāo)。

如圖所示，在深物業(yè)A（000011）日K線圖中，該股股價(jià)前期處于持續(xù)上漲的狀態(tài)，同時(shí)，其成交量也呈現(xiàn)出溫和的放大。隨后，莊家利用手中的籌碼使股價(jià)出現(xiàn)跌停板，其上升態(tài)勢遭到破壞。此時(shí)，持股信心不堅(jiān)定的中小投資者便對后市產(chǎn)生悲觀情緒，紛紛拋售手中籌碼，逃離出局。此時(shí)，莊家便可以收集該股的浮動(dòng)籌碼，以便后市拉升股價(jià)時(shí)更加容易，進(jìn)而達(dá)到自己坐莊的目的。跌停板洗盤模式也是莊家經(jīng)常使用的洗盤模式，投資者在遇到這種股價(jià)走勢時(shí)，應(yīng)對該股進(jìn)行深入分析，以便正確決策。

因此，在實(shí)際操作中，投資者經(jīng)常遇到的一個(gè)棘手問題，就是不知道如何區(qū)別洗盤與出貨，其結(jié)果不是將洗盤誤認(rèn)為是出貨而過早出局，錯(cuò)失獲利良機(jī)，就是將出貨誤認(rèn)為是洗盤而持股不動(dòng)，錯(cuò)失出貨良機(jī)而遭套牢之苦。那么，如何把握洗盤與出貨的區(qū)別，并在洗盤結(jié)束點(diǎn)位及時(shí)跟進(jìn)，從而跑贏大勢呢？經(jīng)過研究發(fā)現(xiàn)，“上下背離買入法 ”在捕捉洗盤結(jié)束點(diǎn)方面有著十分準(zhǔn)確的作用。

所謂 “上下背離買入法 ”的含義是：“上 ”指的是上方的移動(dòng)平均線，“下 ”指的是下方的 MACD。“上下背離買入點(diǎn)”是指在股價(jià)的上漲過程中，出現(xiàn)了橫盤或下跌，此時(shí)，5日移動(dòng)平均線與MACD（其參數(shù)為8，13，9）的運(yùn)動(dòng)方向產(chǎn)生了背離。一種情況是在股價(jià)暫時(shí)下跌過程中，5日移動(dòng)平均線同時(shí)下行，接近10日移動(dòng)平均線或已經(jīng)與10日移動(dòng)平均線發(fā)生“死叉”，而MACD卻拒絕下滑，DIF（差離值）數(shù)值不減反增；

另一種情況是在股價(jià)暫時(shí)橫盤期間，MACD同時(shí)下滑甚至出現(xiàn)“死叉”，而5日移動(dòng)平均線卻拒絕下行，不跌反漲。當(dāng)出現(xiàn)以上情況時(shí)，說明莊家正在洗盤，沒有出貨，股價(jià)的下跌或橫盤是暫時(shí)的，其后的行情往往是上漲而不是下跌，這一階段散戶應(yīng)以買入或持股為主。散戶“上下背離買入法”的使用有著嚴(yán)格的要求，并不是所有符合“上下背離”的股票都能漲。一個(gè)較為成功的“上下背離買入點(diǎn)”在符合以上要求的同時(shí)，還必須滿足以下幾個(gè)條件。

①“上下背離”發(fā)生在上升三浪起點(diǎn)效果最好，也就是說，出現(xiàn)這種情況時(shí)股價(jià)剛剛上漲，幅度有限，還沒有進(jìn)行過主升浪。

②“上下背離”發(fā)生時(shí)，股價(jià)剛剛上穿30日移動(dòng)平均線，30日移動(dòng)平均線開始走平或剛剛翹頭向上，這說明股價(jià)已止跌企穩(wěn)。

③“上下背離”發(fā)生時(shí)，MACD已經(jīng)運(yùn)行在0軸之上，這表明市場已處于強(qiáng)勢之中，如果符合前一期所講的“MACD連續(xù)兩次翻紅”，效果更佳。

④“上下背離”發(fā)生時(shí)，如果出現(xiàn)的是第一種背離，當(dāng)日成交量大于5日平均量時(shí)可考慮介入；如果出現(xiàn)的是第二種背離，在DIF由跌變漲的那一天，可考慮介入。

最后，個(gè)人投資者要想勝過大機(jī)構(gòu)，就必須培養(yǎng)耐心、消除貪心。記住，你的目標(biāo)是交易成功，而不是頻繁交易。

（1）下定決心長期留在市場，也就是說從現(xiàn)在開始至少要做20年的交易者。

（2）盡可能地學(xué)習(xí)。關(guān)注專家們的觀點(diǎn)，但也要對任何觀點(diǎn)都抱有有益的懷疑態(tài)度。要向?qū)＜覀兲釂?，而不是簡單地接受他們的觀點(diǎn)。

（3）不要貪婪，不要急急忙忙地交易，抓緊時(shí)間學(xué)習(xí)。未來市場總是有更多的好機(jī)會(huì)。

（4）形成一套分析市場的方法，也就是說，“如果A發(fā)生，那么B就可能發(fā)生”。市場有很多方面，要運(yùn)用幾種分析方法來證實(shí)交易決策。任何事情都要檢查歷史數(shù)據(jù)以及隨后市場的表現(xiàn)，要用實(shí)際貨幣。市場在不斷變化，牛市、熊市和振蕩市要采用不同的交易工具，同時(shí)還要有辦法分清其中的差別。

（5）形成一套資金管理計(jì)劃。你的首要目標(biāo)必須是能長期生存下來；其次是資產(chǎn)的穩(wěn)定增長；第三個(gè)目標(biāo)才是獲取高額收益。大多數(shù)交易者把第三個(gè)目標(biāo)排在第一位，而沒有意識(shí)到前兩個(gè)目標(biāo)的存在。

（6）投資不過是一場關(guān)于如何衡量勝算的游戲，你所要做的是計(jì)算每一筆交易的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬比，并判斷這筆交易是否劃算，然后投入你所能承受風(fēng)險(xiǎn)的資金。記住永遠(yuǎn)給自己留下下一次交易的機(jī)會(huì)。30%交易技術(shù)+30%風(fēng)險(xiǎn)控制與資金管理+30%紀(jì)律+10%運(yùn)氣=投機(jī)成功。

（7）要意識(shí)到交易者是任何交易系統(tǒng)中最薄弱的環(huán)節(jié)。去參加一次匿名戒酒會(huì)的聚會(huì)，聽聽怎樣避免賠錢，或者是形成一套自己的方法以避免沖動(dòng)型交易。

（8）贏家的思維、感受與行動(dòng)與輸家大不一樣。你必須對自己進(jìn)行深入剖析，丟掉幻想，改變以前的思考和行為方式。改變是件難事，但是如果你想成為一名業(yè)余投資者，就必須努力改變你的個(gè)性。

投資的過程就像一杯沒有加糖的咖啡，喝起來是苦澀的，回味起來卻有久久不會(huì)退去的余香。虧虧賺賺才是行情-----盈虧就像坐過山車，有高峰，也有低谷，這意味著，無論眼下是好是壞，都只是暫時(shí)的。