2026年2月，陜西省漢中市漢臺區(qū)檢察院干警走進(jìn)銀行開展金融普法宣傳。

　　近日，陜西省漢中市漢臺區(qū)檢察院聯(lián)合金融機(jī)構(gòu)開展“守好錢袋子·護(hù)好幸福家”主題普法宣傳，將反洗錢防線延伸至基層一線。近年來，金融犯罪手段不斷翻新，呈現(xiàn)出類型多樣化、手段隱蔽化、涉案金額大等特點，該院聚焦假幣犯罪、洗錢犯罪、職務(wù)侵占、涉眾型集資、涉稅犯罪等重點領(lǐng)域，構(gòu)建起“打擊+治理+預(yù)防”的金融檢察工作格局，持續(xù)筑牢金融安全防線，夯實源頭治理成效。

　　聚焦證據(jù)提質(zhì)效，以案促訓(xùn)淬素能

　　辦案皆以證據(jù)為綱。金融案件因其資金鏈條隱蔽、交易手法復(fù)雜、電子數(shù)據(jù)繁雜的特性，更需將“證據(jù)為王”理念貫穿辦案全過程。該院始終錨定證據(jù)核心關(guān)鍵，健全完善全流程證據(jù)把控機(jī)制，深化與公安、金融監(jiān)管部門的協(xié)同聯(lián)動，借力專業(yè)人員研判破解取證難點堵點，通過嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的證據(jù)審查、規(guī)范高效的辦案推進(jìn)，穩(wěn)穩(wěn)守住司法公正底線與金融安全防線。

　　“公司賬上少了65萬余元，出納經(jīng)手的錢怎么就對不上了？”2024年底，漢中某食品公司在內(nèi)部審計中發(fā)現(xiàn)資金異常，隨即向公安機(jī)關(guān)報案。經(jīng)審查，出納孟某利用職務(wù)便利，在長達(dá)一年的時間里通過截留、挪用等方式將公司資金占為己有。

　　“案件移送審查起訴后，我們圍繞資金去向、深挖職務(wù)便利等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，細(xì)致梳理銀行流水、財務(wù)憑證，構(gòu)建起完整的證據(jù)鏈條?！痹撛簷z察官說。該院緊盯電子數(shù)據(jù)等深挖細(xì)查，逐一固定閉環(huán)證據(jù)鏈；嚴(yán)格執(zhí)行證據(jù)審查標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化非法證據(jù)排查與補(bǔ)證固證。今年1月，該院依法對孟某提起公訴。

　　為充分發(fā)揮案件示范引領(lǐng)、以案促訓(xùn)作用，漢中市檢察院將該案庭審作為公訴人素能培訓(xùn)的觀摩庭，邀請人民監(jiān)督員現(xiàn)場監(jiān)督，公訴人緊扣案件事實，精準(zhǔn)有力指控，被告人當(dāng)庭認(rèn)罪認(rèn)罰。

　　“庭審后，我們組織評議，通過實戰(zhàn)實訓(xùn)、互鑒互學(xué)，全面強(qiáng)化出庭公訴能力建設(shè)，以嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的工作作風(fēng)、精益求精的專業(yè)態(tài)度辦好每一起金融案件，切實守好金融秩序和人民群眾財產(chǎn)安全?！睗h中市檢察院經(jīng)濟(jì)犯罪檢察部門負(fù)責(zé)人表示。近日，法院以犯職務(wù)侵占罪判處孟某有期徒刑一年九個月，并處罰金2萬元。孟某侵占的部分款項已被追回。

　　抓實一案雙查，斬斷洗錢犯罪鏈條

　　“‘一案雙查’讓案件查辦更深入透徹，也讓追贓挽損走得更遠(yuǎn)更扎實?！痹撛簷z察官介紹了“一案雙查”工作機(jī)制，即該院在辦理毒品、涉黑、走私等7類上游犯罪時，注重同步審查洗錢犯罪；而在辦理假幣犯罪等上游犯罪案件時，也會通過追查資金往來揪出下游洗錢線索，對發(fā)現(xiàn)的應(yīng)立案而未立案情形，依法監(jiān)督公安機(jī)關(guān)立案。

　　2026年3月，李某因犯受賄罪、洗錢罪被判刑?；貞浧甬?dāng)時的辦案過程，檢察官仍歷歷在目。李某系國家工作人員，負(fù)責(zé)區(qū)域項目申報、管理，利用職務(wù)便利受賄43萬余元。為掩蓋其中20萬元贓款的非法性質(zhì)，他通過虛構(gòu)債權(quán)債務(wù)關(guān)系、轉(zhuǎn)移資金給他人賬戶保管等方式，意圖改變受賄資金的性質(zhì)。該院檢察官在辦理李某受賄案時，發(fā)現(xiàn)其存在利用他人銀行賬戶轉(zhuǎn)移受賄款物的線索，遂依法移送公安機(jī)關(guān)偵查。經(jīng)查實，20萬元洗錢犯罪事實查證屬實。最終，法院以受賄罪、洗錢罪對李某數(shù)罪并罰，判處其有期徒刑三年六個月。

　　該案中，檢察機(jī)關(guān)緊盯贓款流向，穿透贓款轉(zhuǎn)移的表象，精準(zhǔn)打擊了背后的洗錢行為，切實維護(hù)了金融管理秩序。通過落實“一案雙查”，既鏟除了腐敗犯罪的經(jīng)濟(jì)土壤，又封堵了贓款洗白的金融通道。

　　案件辦結(jié)后，該院將反洗錢工作融入常態(tài)化金融護(hù)航格局，通過深化與金融機(jī)構(gòu)的協(xié)作機(jī)制，持續(xù)追贓挽損、堵塞監(jiān)管漏洞。近三年來，該院依法起訴洗錢犯罪4件，涉案金額達(dá)1.6億余元，以高質(zhì)效辦案守護(hù)金融市場秩序。該院1名干警獲評全國反假貨幣工作成績突出個人，辦案團(tuán)隊及4人次獲評省市級打擊治理洗錢犯罪工作成績突出集體及個人。

　　強(qiáng)化協(xié)同治理，護(hù)牢群眾幸福金

　　近年來，該院積極打造“石門檢盾”金融檢察品牌，取意于漢中石門棧道開山鑿路、一往無前的歷史精神，激勵漢臺檢察人在守護(hù)金融安全的道路上篤行不怠，為維護(hù)金融市場穩(wěn)定、服務(wù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展提供有力法治保障。

　　“金融犯罪具有較強(qiáng)的專業(yè)性、復(fù)雜性，單靠司法機(jī)關(guān)難以根治，必須構(gòu)建多部門協(xié)同、全鏈條治理的工作格局?！痹撛航?jīng)濟(jì)犯罪檢察部門負(fù)責(zé)人表示，“依托品牌引領(lǐng)，我院通過探索‘檢察+N’的協(xié)同治理模式，與稅務(wù)機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)、金融機(jī)構(gòu)等開展常態(tài)化協(xié)作，實現(xiàn)從個案精準(zhǔn)辦理到行業(yè)治理、從司法辦案到協(xié)同共治的深度躍升”。

　　在涉稅領(lǐng)域，該院與稅務(wù)機(jī)關(guān)建立“聯(lián)席會議溝通、執(zhí)法聯(lián)動、數(shù)據(jù)信息共享、辦案研判會商、人才交流”的“五位一體”協(xié)作機(jī)制。近三年來，該院辦理涉稅案件7件23人，其中一起虛開增值稅專用發(fā)票案涉案金額達(dá)8000余萬元，涉案資金在50余個賬戶間頻繁劃轉(zhuǎn)且部分流向境外，隱蔽性極強(qiáng)。辦案檢察官主動靠前，多次與稅務(wù)部門人員開展座談，對案件進(jìn)行專業(yè)研判，邀請專家講解稅收法規(guī)，最終厘清涉案資金走向、鎖定關(guān)鍵證據(jù)，精準(zhǔn)指控犯罪。該院在從嚴(yán)打擊涉稅違法犯罪的同時，以協(xié)同履職堵塞征管漏洞，持續(xù)深化源頭治理。

　　在涉眾型金融犯罪領(lǐng)域，該院通過“金融+司法”聯(lián)動，深入金融機(jī)構(gòu)開展“守好錢袋子·護(hù)好幸福家”主題宣傳，辦理集資詐騙、非法吸收公眾存款等案件17件32人，挽回群眾經(jīng)濟(jì)損失550余萬元。在知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)領(lǐng)域，該院設(shè)立知識產(chǎn)權(quán)檢察保護(hù)工作站，連續(xù)兩年被陜西省檢察院確定為基層知識產(chǎn)權(quán)檢察辦案聯(lián)系點，辦理涉企案件78件，為企業(yè)挽回經(jīng)濟(jì)損失360余萬元。

來源：檢察日報