數(shù)據(jù)說(shuō)明：產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)范圍為理財(cái)公司混合類理財(cái)公募產(chǎn)品，統(tǒng)計(jì)截止日期為2026年3月31日，統(tǒng)計(jì)區(qū)間為2026年一季度（1月1日至3月31日，下同）。榜單排名來(lái)自理財(cái)通AI全自動(dòng)化實(shí)時(shí)排名，如您對(duì)數(shù)據(jù)有疑問(wèn)，請(qǐng)?jiān)谖哪┞?lián)系助理進(jìn)一步核實(shí)。

一、混合類公募產(chǎn)品整體表現(xiàn)

南財(cái)理財(cái)通數(shù)據(jù)顯示，截至2026年一季度末，理財(cái)公司共計(jì)存續(xù)1488只混合類公募理財(cái)產(chǎn)品（含不同份額），在有完整凈值披露的1316只產(chǎn)品中，僅1只產(chǎn)品凈值增長(zhǎng)率超4%，超過(guò)6成樣本產(chǎn)品的凈值增長(zhǎng)率集中在0至1%區(qū)間內(nèi)，271只產(chǎn)品錄得負(fù)增長(zhǎng)。

本期榜單中，興銀理財(cái)上榜5只產(chǎn)品，其余產(chǎn)品分別來(lái)自招銀理財(cái)、青銀理財(cái)、工銀理財(cái)、中郵理財(cái)以及光大理財(cái)。

需要注意的是，工銀理財(cái)“兩權(quán)其美私銀尊享455天持盈混合類開放式理財(cái)產(chǎn)品”以及興銀理財(cái)“富利興合折價(jià)多策略十八個(gè)月定期開放3號(hào)混合類理財(cái)產(chǎn)品B”一季度回撤均控制在1%以內(nèi)，但兩只產(chǎn)品封閉期較長(zhǎng)，投資周期均為1—2年期限。

二、產(chǎn)品分析

榜首產(chǎn)品招銀理財(cái)“招智睿遠(yuǎn)積極（一年持有）混合類理財(cái)計(jì)劃”成立于2021年，產(chǎn)品采用“45%×滬深300指數(shù)收益率+50%×中債總財(cái)富（1-3年）指數(shù)+5%×活期存款利率”作為業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，截至2025年四季度末，產(chǎn)品資產(chǎn)凈值達(dá)到1.70億元。

從四季度末持倉(cāng)穿透來(lái)看，產(chǎn)品投資組合以債券資產(chǎn)為主，占比41.58%，權(quán)益類投資占比5.79%，另配置28.44%的代客境外理財(cái)QDII資產(chǎn)及19.72%的公募基金，前十大資產(chǎn)集中于商業(yè)銀行二永債、政策性銀行金融債與國(guó)際（QDII）基金。需要注意的是，產(chǎn)品最短持有期為12個(gè)月，每月20日為開放日，收取1.2%/年固定管理費(fèi)、0.05%/年托管費(fèi)及0.5%的認(rèn)申購(gòu)費(fèi)，不收取贖回費(fèi)。

亞軍產(chǎn)品青銀理財(cái)“璀璨人生奮斗系列開放式凈值型人民幣理財(cái)計(jì)劃混合類(30天最低持有期)A”投資周期相對(duì)較短，但該產(chǎn)品起購(gòu)金額為1萬(wàn)元，門檻相對(duì)較高，并且當(dāng)前未有運(yùn)作報(bào)告披露，收益來(lái)源暫時(shí)無(wú)法推測(cè)。

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作者｜胡荷馨

編輯｜唐曜華

排版｜張舒惠

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