2026年一季度，國內(nèi)資本市場整體呈現(xiàn)債市震蕩偏暖、股市板塊輪動加快的運行特征。股市行業(yè)輪動節(jié)奏有所加快，市場波動幅度加大。一季度上證指數(shù)一度突破4100點，于3月3日最高觸及4197.23，但在季末出現(xiàn)調(diào)整，上證指數(shù)一季度下跌1.94%，對權(quán)益敞口偏高的理財產(chǎn)品形成一定考驗。

南財理財通顯示，公募“固收+權(quán)益”理財產(chǎn)品今年一季度平均凈值增長率為0.57%，低于“固收+期權(quán)”產(chǎn)品的0.7%。

市場波動加大給“固收+權(quán)益”理財產(chǎn)品帶來不小的考驗，不同產(chǎn)品表現(xiàn)出現(xiàn)分化。約700只“固收+權(quán)益”理財產(chǎn)品一季度凈值下跌，占比2.58%。也有1340只產(chǎn)品一季度凈值漲幅超過1%，占比4.93%。

數(shù)據(jù)說明：產(chǎn)品統(tǒng)計范圍為理財公司發(fā)行的公募“固收+權(quán)益”產(chǎn)品，統(tǒng)計截止日期為2026年3月31日，統(tǒng)計區(qū)間為2026年一季度（1月1日至3月31日，下同）。榜單排名來自理財通AI全自動化實時排名，如您對數(shù)據(jù)有疑問，請在文末聯(lián)系助理進(jìn)一步核實。

今年一季度凈值增長率最高的是“新卓越穩(wěn)健添利日開一年持有1號固收類理財產(chǎn)品C”，今年一季度凈值增長率為7.93%?！皩庛y理財寧欣豐盈固定收益類90天客戶周期型理財3號-B”排第二，今年一季度凈值增長率為6.87%?！皩幮拦潭ㄊ找骖愐荒甓ㄆ陂_放式理財1號-A份額”以4.74%的凈值增長率排第三。

上榜“固收+權(quán)益”類理財產(chǎn)品呈現(xiàn)出較長投資周期產(chǎn)品居多的特征。一季度收益靠前的產(chǎn)品中，不少產(chǎn)品除了主要配置固收類資產(chǎn)外，還配置了公募基金、權(quán)益類資產(chǎn)、非標(biāo)資產(chǎn)、金融衍生品等。

其中“新卓越穩(wěn)健添利日開一年持有1號固收類理財產(chǎn)品C”產(chǎn)品去年末配置公募基金的比例為4.44%?！皩幮拦潭ㄊ找骖愐荒甓ㄆ陂_放式理財1號-A份額”配置非標(biāo)資產(chǎn)比例高達(dá)37.21%，同時3.99% 比例配置公募基金、0.31%比例配置金融衍生品。

“郵銀財富?鴻錦最短持有90天3號(財富直通)人民幣理財產(chǎn)品B” 去年末配置公募基金比例為1.76%，同時6.48%比例的權(quán)益類資產(chǎn)，屬于排名靠前產(chǎn)品中配置權(quán)益類資產(chǎn)比例相對較高的產(chǎn)品。

還有部分上榜產(chǎn)品進(jìn)行了跨境投資，比如“璀璨人生田園系列人民幣個人理財計劃(共享)2023年040期”。“璀璨人生田園系列人民幣個人理財計劃（共享）2023年040期”去年末代客境外理財投資（QDII）比例達(dá)34.89%，此外43.26%比例配置非標(biāo)資產(chǎn)、15.13%比例配置公募基金。去年末兩只軍工主題基金進(jìn)入該產(chǎn)品前十大持倉，并且持倉比例不低，合計占總資產(chǎn)比例達(dá)11.55%。

“穩(wěn)富固收增強全球多元策略368天持有期A”尚未披露定期報告，但說明書提到將以一定比例參與全球資產(chǎn)投資，包括境外權(quán)益、債券、商品等都將納入投資范圍。

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作者｜唐曜華 實習(xí)生 鄭唐

編輯｜薛茹云

排版｜鄭唐

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