澳洲聯(lián)邦警方已逮捕并起訴一名男子，此人被認(rèn)為是近期疑似房貸詐騙浪潮中首位被控者，警方指控他與一個(gè)涉及非法煙草、毒品進(jìn)口及本地詐騙網(wǎng)絡(luò)的犯罪洗錢集團(tuán)有關(guān)。

墨爾本會(huì)計(jì)師高奇（Qi Gao，音譯，英文名Andy）于3月31日被捕并遭起訴，目前已獲準(zhǔn)保釋，將于7月出庭。如罪名成立，最高可判處27年監(jiān)禁。

本周一 Andy Gao 出現(xiàn)在其墨爾本辦公室外。圖片來源：Eamon Gallagher

此次起訴的背景是，今年澳洲規(guī)模達(dá)2.4萬億澳元的房貸市場(chǎng)中，約有30億澳元涉嫌詐騙，多名個(gè)人和企業(yè)被指牽涉其中。

由于涉嫌房貸詐騙的手法愈發(fā)猖獗——包括使用人工智能生成的文件和殼公司騙取融資，當(dāng)局擔(dān)心犯罪所得正通過銀行系統(tǒng)被洗白。

經(jīng)過各銀行對(duì)貸款賬目的深入調(diào)查，已將一批小型公司和個(gè)人卷入潛在詐騙漩渦，當(dāng)中不乏會(huì)計(jì)師、律師和房地產(chǎn)中介。

這些被稱為“貸款推薦源”的人士連同房貸經(jīng)紀(jì)人，負(fù)責(zé)將客戶引薦給銀行和其它貸款機(jī)構(gòu)，從中賺取傭金。

據(jù)知情人士透露，高奇通過其公司PGY Accounting + Business Solutions，涉嫌將貸款客戶推薦給房貸經(jīng)紀(jì)人，再由經(jīng)紀(jì)人向銀行提交申請(qǐng)。

不過該人士指出，在該行向警方和公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)后，高奇并未通過澳洲聯(lián)邦銀行（CBA）的推薦人計(jì)劃進(jìn)行推薦。

澳洲聯(lián)邦警方證實(shí)了42歲的高奇被捕一事，他被控故意處理價(jià)值超10萬澳元的犯罪所得，及為犯罪組織利益實(shí)施可公訴罪行。

警方發(fā)言人表示：“據(jù)指，該男子涉及一個(gè)與非法煙草、毒品進(jìn)口及針對(duì)澳洲受害者的本地詐騙網(wǎng)絡(luò)有關(guān)的洗錢集團(tuán)，由于案件已進(jìn)入司法程序，警方不再發(fā)表進(jìn)一步評(píng)論?！?/p>

高奇于周一拒絕置評(píng)，其律師、Doogue + George律師事務(wù)所合伙人Amelia Ramsay同樣不愿發(fā)表評(píng)論。

PGY官網(wǎng)將高奇列為創(chuàng)始人、高級(jí)經(jīng)理。公司介紹稱，高奇曾在澳洲一家大型會(huì)計(jì)師事務(wù)所工作10年，并于2018年與合伙人共同創(chuàng)立PGY，專門為私人客戶提供財(cái)富積累服務(wù)，并協(xié)助中小企業(yè)擴(kuò)張。

高奇的個(gè)人簡(jiǎn)介顯示，他是CPA Australia及Institute of Public Accountants的成員。

《澳洲金融評(píng)論報(bào)》今年早些時(shí)候披露，CBA在其房貸投資組合中發(fā)現(xiàn)了貸款違規(guī)和潛在詐騙活動(dòng)。

部分問題涉及房貸經(jīng)紀(jì)人，另一些則與推薦渠道有關(guān)——在該渠道中，會(huì)計(jì)師、律師和房產(chǎn)中介將房貸客戶介紹給銀行，從中收取傭金。

CBA識(shí)別出的這些活動(dòng)也引起了金融犯罪監(jiān)管機(jī)構(gòu)澳洲交易報(bào)告與分析中心（Austrac）的關(guān)注。

在Austrac責(zé)令10家貸款機(jī)構(gòu)共享潛在詐騙數(shù)據(jù)后，其它多家銀行陸續(xù)展開審查，目前在全行業(yè)已發(fā)現(xiàn)約30億澳元的可疑房貸。

值得注意的是，高奇的逮捕與警方此前針對(duì)綽號(hào)為“Penthouse Syndicate”犯罪團(tuán)伙的打擊行動(dòng)并無直接關(guān)聯(lián)。

據(jù)《悉尼晨鋒報(bào)》和《時(shí)代報(bào)》去年報(bào)道，該團(tuán)伙涉嫌通過申請(qǐng)豪宅等住房及商業(yè)貸款，騙取澳洲國(guó)民銀行（NAB）約1.5億澳元。

上周，自2024年起調(diào)查此案的Strike Force Myddleton，對(duì)相關(guān)人員提起協(xié)助詐騙和洗錢的指控，涉案金額高達(dá)數(shù)百萬澳元。

警方懷疑“Penthouse Syndicate”已騙取澳洲四大行至少3億澳元，并擔(dān)心通過房地產(chǎn)洗錢的不法行為已呈系統(tǒng)性問題。

與此同時(shí)，房貸詐騙的余波持續(xù)沖擊整個(gè)行業(yè)，就連為經(jīng)紀(jì)人提供合規(guī)服務(wù)、對(duì)接貸款機(jī)構(gòu)的整合商也未能幸免。

整合商Finsure上周終止了與悉尼公司Hai Money的合作協(xié)議。此前，多家銀行對(duì)Hai Money旗下經(jīng)紀(jì)人的合規(guī)問題提出了一系列質(zhì)疑。

在NAB因行為問題暫停授權(quán)后，Hai已解聘14名經(jīng)紀(jì)人，其中包括被指與“Penthouse Syndicate”有關(guān)、曾任銀行家的Andrew Hu。

Hai創(chuàng)始人Bruce Li則回應(yīng)稱，普華永道（PwC）對(duì)公司合規(guī)流程出具的獨(dú)立報(bào)告顯示，在其200人的經(jīng)紀(jì)人網(wǎng)絡(luò)中“未發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)性違規(guī)證據(jù)”。

“Finsure 終止協(xié)議的做法草率、過激且極不公平。我們已致函Finsure，要求其返還被扣留的傭金?！?/p>

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