近日，建行惠州水口支行大堂經(jīng)理在自助區(qū)巡查時(shí)，成功勸阻一名環(huán)衛(wèi)工人向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬，憑銀行流水單戳穿“轉(zhuǎn)錯(cuò)賬”騙局，守住了勞動(dòng)者的血汗錢。

案例回顧：

當(dāng)日下午，環(huán)衛(wèi)工人李師傅剛結(jié)束路段清掃，神色慌張走進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)，直奔智慧柜員機(jī)要轉(zhuǎn)賬。網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理小鐘主動(dòng)上前協(xié)助，發(fā)現(xiàn)他開著免提接陌生電話，一邊輸賬號(hào)一邊急切說：“我馬上退給你，別報(bào)警，我還要上工?！笨蛻舻漠惓Ｅe動(dòng)引起小鐘警覺，其立即暫停操作，耐心詢問。李師傅焦急解釋：“我干活時(shí)接到電話，對(duì)方自稱轉(zhuǎn)賬失誤，誤轉(zhuǎn)5000元到我卡上了，要求立刻原路退回，否則報(bào)警追究非法侵占責(zé)任”。對(duì)方語氣強(qiáng)硬、不斷施壓，李師傅怕惹官司、耽誤工作，沒多想就趕來轉(zhuǎn)賬。小鐘引導(dǎo)李師傅到勞動(dòng)者港灣進(jìn)行休息、安撫， 然后幫他打印了銀行卡交易流水。逐筆核對(duì)后確認(rèn)：賬戶無5000元入賬記錄。白紙黑字的流水憑證面前，李師傅這才醒悟，險(xiǎn)些落入圈套。

案例剖析：

本案為 “虛假轉(zhuǎn)錯(cuò)賬”詐騙，專挑環(huán)衛(wèi)工人、農(nóng)民工等群體下手，套路隱蔽：

1.編造虛假到賬事實(shí)：不提供任何截圖，僅通過口頭謊稱轉(zhuǎn)錯(cuò)、偽造銀行到賬短信、編造轉(zhuǎn)賬記錄制造資金已到賬假象，利用務(wù)工人員忙、沒時(shí)間核對(duì)、不熟悉手機(jī)銀行的弱點(diǎn)行騙；

2.法律話術(shù)施壓逼轉(zhuǎn)：以“報(bào)警”“起訴”“影響征信”恐嚇，抓住群體怕惹事、怕留案底、怕誤工的心理，倉(cāng)促轉(zhuǎn)賬；

3.誘導(dǎo)自助設(shè)備操作：要求在智慧柜員機(jī)、ATM快速轉(zhuǎn)賬，避開柜面審核，降低攔截概率；

4.暗藏連環(huán)詐騙風(fēng)險(xiǎn)：一旦首次轉(zhuǎn)賬成功，騙子會(huì)以“未收到”“需驗(yàn)證”“賬戶凍結(jié)”等理由繼續(xù)索要資金，連環(huán)收割。

風(fēng)險(xiǎn)提示：

1.陌生來電稱“轉(zhuǎn)錯(cuò)賬”要求退款，務(wù)必先到網(wǎng)點(diǎn)或通過官方手機(jī)銀行查流水，核實(shí)資金是否真實(shí)到賬；

2.不信口頭說辭、不信陌生短信，銀行正規(guī)流水才是資金到賬的唯一有效憑證；

3.絕不在陌生人遠(yuǎn)程指導(dǎo)下操作自助設(shè)備轉(zhuǎn)賬，有疑問立即找銀行工作人員；

4.遇可疑情況，及時(shí)撥打96110反詐專線，切勿盲目聽從陌生指令。

建行惠州水口支行始終重視勞動(dòng)者金融權(quán)益保護(hù)，依托“勞動(dòng)者港灣”提供便民服務(wù)與反詐宣傳。下一步，支行將持續(xù)筑牢柜面與自助設(shè)備防線，常態(tài)化開展針對(duì)性反詐宣傳。