來源：市場(chǎng)資訊

（來源：河南省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)）

2026年4月29日，友邦人壽河南分公司舉辦消保合規(guī)志愿者團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)會(huì)。本次培訓(xùn)圍繞政策學(xué)習(xí)、能力提升、數(shù)據(jù)通報(bào)、表彰先進(jìn)四大核心開展，推動(dòng)消保合規(guī)工作走深走實(shí)。

政策深耕：聚焦適當(dāng)性管理 夯實(shí)消保根基

本次培訓(xùn)將保險(xiǎn)產(chǎn)品適當(dāng)性管理作為專項(xiàng)重點(diǎn)，圍繞“雙了解”原則、分類分級(jí)與適當(dāng)性匹配及全流程管控進(jìn)行深度講解。培訓(xùn)嚴(yán)格明確客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)適配標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化售前風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、售中精準(zhǔn)匹配、售后持續(xù)跟蹤全流程合規(guī)要求，重申嚴(yán)禁虛假誤導(dǎo)、不當(dāng)推介、誘導(dǎo)銷售、代客操作等違規(guī)行為，從源頭防范銷售適當(dāng)性風(fēng)險(xiǎn)。

同步開展消保全域政策學(xué)習(xí)，深度解讀《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理辦法》《保險(xiǎn)銷售行為管理辦法》等重要文件，明確信息披露、個(gè)人信息保護(hù)、投訴糾紛化解等關(guān)鍵機(jī)制，系統(tǒng)解讀金融消費(fèi)者八項(xiàng)權(quán)益，全方位夯實(shí)消保合規(guī)志愿者的理論功底與實(shí)務(wù)履職能力。

數(shù)據(jù)亮績(jī)：通報(bào)活動(dòng)成果 彰顯志愿擔(dān)當(dāng)

會(huì)議現(xiàn)場(chǎng)通報(bào)年度消�；顒�(dòng)數(shù)據(jù)，全面公示志愿者線下活動(dòng)參與、消保答題、春節(jié)打卡、視頻拍攝、“五進(jìn)入”資源對(duì)接等情況，直觀展現(xiàn)全體志愿者踴躍投身消保宣傳、嚴(yán)守合規(guī)底線、積極踐行社會(huì)責(zé)任的良好風(fēng)貌。進(jìn)一步凝聚團(tuán)隊(duì)共識(shí)、鼓舞工作干勁。

表彰勵(lì)行：樹立先進(jìn)標(biāo)桿 凝聚奮進(jìn)力量

為表彰先進(jìn)、樹立標(biāo)桿，會(huì)議特別舉行一季度 “最美消保人”表彰儀式。對(duì)在消�；顒�(dòng)組織、宣傳推廣、合規(guī)踐行中表現(xiàn)突出的優(yōu)秀志愿者予以表彰嘉獎(jiǎng)。以榜樣引領(lǐng)帶動(dòng)全員爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)，營(yíng)造擔(dān)當(dāng)作為、積極奉獻(xiàn)的濃厚氛圍，持續(xù)推出更多的“最美消保人”。

賦能護(hù)航：明晰支持保障 嚴(yán)守履職規(guī)范

會(huì)上全面宣講公司為志愿者團(tuán)隊(duì)提供的全方位支持體系，涵蓋培訓(xùn)資源、宣傳物料、活動(dòng)禮品、榮譽(yù)激勵(lì)等多項(xiàng)保障，為消保宣教工作落地提供有力支撐。同時(shí)明確消保合規(guī)志愿者履職要求，細(xì)化消保宣教、適當(dāng)性自查、知識(shí)學(xué)習(xí)、活動(dòng)參與、監(jiān)督反饋、客戶服務(wù)等工作職責(zé)，規(guī)范活動(dòng)報(bào)備、宣傳留痕等工作流程，劃定服務(wù)禁止行為，推動(dòng)志愿者履職標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化。

使命領(lǐng)航：堅(jiān)守消保初心 共筑安全防線

最后，消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)部負(fù)責(zé)人作總結(jié)講話。負(fù)責(zé)人充分肯定志愿者團(tuán)隊(duì)在消保宣傳與合規(guī)建設(shè)中的積極貢獻(xiàn)，并對(duì)全體志愿者提出要求：要持續(xù)強(qiáng)化專業(yè)學(xué)習(xí)，吃透適當(dāng)性核心要求，當(dāng)好消保知識(shí)“宣傳員”；要嚴(yán)守合規(guī)底線，當(dāng)好金融消費(fèi)“守護(hù)員”；要積極踐行志愿精神，當(dāng)好消保文化“傳播員”，以實(shí)際行動(dòng)守護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益。

此次培訓(xùn)是友邦人壽河南分公司消保合規(guī)志愿者團(tuán)隊(duì)建設(shè)的重要舉措，進(jìn)一步壓實(shí)銷售適當(dāng)性管理責(zé)任，有效提升全員綜合專業(yè)素養(yǎng)，凝聚隊(duì)伍合規(guī)奮進(jìn)力量。下一步，友邦人壽河南分公司將持續(xù)完善志愿者管理機(jī)制，常態(tài)化開展適當(dāng)性管理與消保宣教工作，與大家攜手同行，共筑消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)防線。