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新聞110.

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民間互助會(huì)

俗稱“標(biāo)會(huì)”或“做會(huì)”

由發(fā)起人也就是俗稱的“會(huì)頭”

邀請(qǐng)若干人參加

這些人就叫“會(huì)腳”

他們約定時(shí)間按期標(biāo)會(huì)

每次繳一定數(shù)量的會(huì)款

輪流交由標(biāo)中的人使用

“會(huì)頭”則優(yōu)先無(wú)償使用第一次會(huì)款

但你知道嗎？

民間互助會(huì)可能存在巨大風(fēng)險(xiǎn)

甚至涉嫌犯罪

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，時(shí)長(zhǎng)05:00

民間標(biāo)會(huì)：

“互助”還是“陷阱”？

民間互助會(huì)看似既能賺取利息又能籌措資金，但實(shí)際上存在巨大的風(fēng)險(xiǎn)，還可能涉嫌非法集資犯罪。

最近，福州市長(zhǎng)樂(lè)區(qū)丁某一家三口，就因?yàn)榉欠ńM織民間“標(biāo)會(huì)”，被法院分別判處有期徒刑兩年至十八年不等，并處罰金。

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，時(shí)長(zhǎng)00:23

福州市長(zhǎng)樂(lè)區(qū)人民檢察院第二檢察部檢察官助理 李增浩：五年間丁某伙同丈夫高某甲、兒子高某乙，組織20班會(huì)值為1000元的民間互助會(huì)，向福州市長(zhǎng)樂(lè)區(qū)某街道及周邊居民吸收會(huì)款。高某甲協(xié)助丁某組織民間互助會(huì)的日常經(jīng)營(yíng)，收取部分會(huì)員會(huì)款，負(fù)責(zé)記錄會(huì)簿。高某乙提供微信賬號(hào)、銀行卡協(xié)助收取部分會(huì)員會(huì)款。

然而，丁某作為“會(huì)頭”卻對(duì)會(huì)款動(dòng)起了“心思”。標(biāo)會(huì)時(shí)，不少會(huì)腳并不到場(chǎng)，而是直接委托會(huì)頭幫忙，給了丁某可乘之機(jī)，以其他會(huì)腳的名頭標(biāo)下會(huì)，將會(huì)款占為己有。直到丁某的偷標(biāo)行為被會(huì)腳識(shí)破，導(dǎo)致標(biāo)會(huì)“倒會(huì)”。

經(jīng)過(guò)調(diào)查，福州市長(zhǎng)樂(lè)區(qū)公安局經(jīng)偵大隊(duì)發(fā)現(xiàn)丁某在組織民間互助會(huì)過(guò)程中，將部分會(huì)員的會(huì)款用于購(gòu)買(mǎi)自己的房產(chǎn)、車輛，以及個(gè)人高消費(fèi)。

長(zhǎng)樂(lè)區(qū)人民檢察院受理審查該案，認(rèn)為丁某犯的不僅僅是非法吸收公眾存款罪，還涉嫌集資詐騙。

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，時(shí)長(zhǎng)00:47

福州市長(zhǎng)樂(lè)區(qū)人民檢察院第二檢察部檢察官助理 李增浩：一方面由于案情復(fù)雜，為提升辦案質(zhì)效，我院依托“偵協(xié)辦”，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)針對(duì)會(huì)員的損失、涉案人員的主觀犯意、涉案人員名下財(cái)產(chǎn)情況等做好證據(jù)的收集，查明客觀事實(shí)。另一方面圍繞爭(zhēng)議焦點(diǎn)抽絲剝繭，通過(guò)研判全案證據(jù)，圍繞會(huì)員損失、丁某等人偷標(biāo)行為、涉案錢(qián)款具體去向等，分清本案中非法吸收公眾存款與集資詐騙中存在的交叉、重疊等復(fù)雜的關(guān)聯(lián)情況，精準(zhǔn)把握實(shí)質(zhì)法律關(guān)系，認(rèn)定丁某不僅違反國(guó)家金融管理秩序，涉嫌非法吸收公眾存款罪，還冒用會(huì)員名義偷標(biāo)會(huì)款，并將會(huì)款占為已有，涉嫌集資詐騙罪。

2024年12月，法院最終支持長(zhǎng)樂(lè)區(qū)人民檢察院公訴意見(jiàn)，判決丁某犯集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪，執(zhí)行有期徒刑十八年，并處罰金165萬(wàn)元。高某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑八年，并處罰金35萬(wàn)元。高某乙犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，并處罰金7萬(wàn)元。

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，時(shí)長(zhǎng)00:34

福州市長(zhǎng)樂(lè)區(qū)人民檢察院第二檢察部檢察官助理 李增浩：2024年，我院先后向長(zhǎng)樂(lè)區(qū)公安局及長(zhǎng)樂(lè)區(qū)金融辦制發(fā)社會(huì)治理類檢察建議，推動(dòng)成立長(zhǎng)樂(lè)區(qū)防范和處置非法集資工作專班，開(kāi)展專項(xiàng)打擊工作。自收到檢察建議后，全區(qū)公安機(jī)關(guān)立案“倒會(huì)”類非法集資案件12起。生活中，我們要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高金融素養(yǎng)。如果發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的行為，請(qǐng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)、地方金融監(jiān)管部門(mén)舉報(bào)，共同維護(hù)社會(huì)的和諧穩(wěn)定。

檢察官提醒大家，合法的借貸關(guān)系受法律保護(hù)，但是組織和參加民間標(biāo)會(huì)的行為不受法律保護(hù)。選擇投資理財(cái)時(shí)，應(yīng)選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)和合法平臺(tái)，面對(duì)高額回報(bào)的誘惑，要保持理性思考，了解其真實(shí)性和風(fēng)險(xiǎn)情況，謹(jǐn)慎作出決策，遠(yuǎn)離非法集資陷阱。

來(lái)源：福州廣播電視臺(tái) 長(zhǎng)樂(lè)區(qū)檢察院