據(jù)滬上消息，8月以來(lái)，上海高凈值居民對(duì)外匯款受到更加嚴(yán)格的監(jiān)管，匯款5000元就要核查身份和用途，跨境資金通道已全面收緊。

經(jīng)查，該消息屬實(shí)。

最新一輪反洗錢規(guī)定已于8月4日實(shí)施。

中國(guó)人民銀行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)三部門聯(lián)合發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》，明確規(guī)定：

金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，為客戶向境外匯出資金，單筆金額達(dá)到人民幣5000元或外幣等值1000美元以上的，必須核實(shí)匯款人身份。

從過(guò)去的5萬(wàn)元每人每年，大幅降低至5000元每人每年，意味著監(jiān)管層對(duì)跨境資金流動(dòng)的監(jiān)管力度顯著加強(qiáng)。

對(duì)“螞蟻搬家”式資金外逃幾乎零容忍，金融漏洞全面封堵。

高凈值個(gè)人或家庭慣用手段，通過(guò)多次小額匯款的方式將資金轉(zhuǎn)移至境外，用途一般都是海外留學(xué)、移民、投資、房產(chǎn)等“理由”。

無(wú)論這些理由真實(shí)性如何，現(xiàn)在，這條路斷了。

你要匯款可以，每次匯款必須接受審核，沒(méi)有充足理由銀行有權(quán)拒單。

中國(guó)管理層采用高壓態(tài)勢(shì)針對(duì)洗錢大潮。

數(shù)據(jù)顯示，2025年1月至7月，中國(guó)居民和非居民通過(guò)銀行渠道累計(jì)對(duì)外付款 44315億美元，較去年同期上漲近8%。

其中7月單月對(duì)外付款為 6981億美元，較去年同期的6359億美元上升近10%，勢(shì)頭兇猛，外逃傾向十分明顯。

另外獲悉，銀保監(jiān)會(huì)已經(jīng)要求，銀行、第三方支付平臺(tái)等金融機(jī)構(gòu)需投入更多資源，進(jìn)行客戶身份核實(shí)、信息留存和交易監(jiān)測(cè)，未來(lái)跨境支付形勢(shì)只會(huì)變得更加嚴(yán)峻。

這幾年沒(méi)有撤離的高凈值人群資產(chǎn)，大部分均將被鎖在國(guó)內(nèi)。