泰國對(duì)網(wǎng)絡(luò)詐騙的打擊行動(dòng)本意是好的，但卻產(chǎn)生了驚人的反效果，從一個(gè)被擁護(hù)的成功執(zhí)法運(yùn)動(dòng)變成了官僚主義的混亂局面，成千上萬的無辜公民被卷入了數(shù)字大搜捕。

圖：盡管擔(dān)心賬戶凍結(jié)，但素林府的市場(chǎng)商販仍繼續(xù)接受二維碼付款，因?yàn)榇蠖鄶?shù)顧客已養(yǎng)成不帶現(xiàn)金出門的習(xí)慣。

央行提醒

泰國央行（BoT）近日警告，因打擊“錢騾賬戶”，更多人可能面臨賬戶凍結(jié)！反詐騙行動(dòng)中心（AOC）正與商業(yè)銀行合作追蹤贓款，已凍結(jié)大量賬戶。央行承認(rèn)，這些措施雖為追回被騙資金所需，但無辜用戶也可能受影響。此前曾因技術(shù)故障及警方凍結(jié)過度，部分賬戶出現(xiàn)余額異常甚至負(fù)數(shù)，引發(fā)公眾擔(dān)憂。泰國央行表示將優(yōu)化凍結(jié)與解凍程序，加快返還未涉案資金，并提醒客戶遇到問題可撥打1213熱線。打擊詐騙VS保護(hù)客戶，如何平衡成社會(huì)焦點(diǎn)。

“只有從錢騾賬戶收到資金的賬戶才會(huì)被凍結(jié)。央行與商業(yè)銀行正擴(kuò)大對(duì)可疑交易的調(diào)查，以盡可能多地返還受害者資金?！边_(dá)拉尼解釋說，并承認(rèn)隨著調(diào)查深入，更多賬戶持有人可能受到影響。

資料圖：2021年12月23日，警方在暖武里府中央調(diào)查局展示從詐騙嫌疑人處扣押的銀行存折。

無差別凍結(jié)

近日，社交媒體上充斥著普通民眾的抱怨，包括店主、街頭小販和普通工人，他們發(fā)現(xiàn)自己的銀行賬戶毫無預(yù)警地被凍結(jié)，這場(chǎng)危機(jī)由此凸顯?？只叛杆俾?，全國各地的ATM機(jī)前排起了長隊(duì)，人們爭(zhēng)相取現(xiàn)，擔(dān)心自己可能是下一個(gè)受害者。

泰國近期大規(guī)模打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙的行動(dòng)，原本旨在針對(duì)犯罪網(wǎng)絡(luò)的銀行賬戶進(jìn)行定點(diǎn)打擊，但在執(zhí)行過程中卻引發(fā)意想不到的混亂。由于執(zhí)法標(biāo)準(zhǔn)過于寬泛，全泰國成千上萬的普通民眾賬戶被無差別凍結(jié)，造成社會(huì)恐慌與金融困境。

過去一周，泰國社交媒體上充斥著街頭小販、小企業(yè)主乃至普通工人的抱怨，他們?cè)诤翢o預(yù)警的情況下發(fā)現(xiàn)銀行賬戶被凍結(jié)。部分地區(qū)的ATM機(jī)前出現(xiàn)長隊(duì)，人們急于取現(xiàn)，以防資金受限。

標(biāo)準(zhǔn)過寬

問題的根源在于泰國當(dāng)局激進(jìn)的“廣撒網(wǎng)”追蹤機(jī)制。央行助理行長達(dá)拉尼·賽珠解釋稱，詐騙受害者通常在20小時(shí)后才報(bào)警，此時(shí)犯罪分子早已轉(zhuǎn)移資金。為追回?fù)p失，追蹤可疑資金流向時(shí)，不僅會(huì)鎖定已明確的犯罪分子，還會(huì)凍結(jié)所有涉案賬戶，希望為受騙者追回資金。但這讓無數(shù)合法交易者無端受累。他們唯一的罪名就是合法收受了款項(xiàng)，卻不知何故與犯罪資金流交織在一起。

9月15日，呵叻府、尖竹汶府和素林府等地，多家小店張貼告示，拒絕二維碼轉(zhuǎn)賬或要求現(xiàn)金支付，反映了危機(jī)對(duì)日常交易的沖擊。

損害控制

面對(duì)民怨高漲，官方進(jìn)入“損害控制模式”。泰國警方科技犯罪打擊部門負(fù)責(zé)人泰隆披潘（Trairong Phiwphan）解釋，凍結(jié)措施出于調(diào)查需要，并呼吁公眾理解。他同時(shí)公布24小時(shí)熱線供受影響民眾反映問題。泰國央行則宣布加快解凍流程，銀行可在兩小時(shí)內(nèi)完成審核，每日三次集中處理申訴，取代過去72小時(shí)甚至7天的等待期。

9月15日，泰國國家警察局長基迪拉·潘佩特緊急召集各地警局負(fù)責(zé)人赴曼谷開會(huì)，強(qiáng)調(diào)在打擊詐騙與保障無辜民眾權(quán)益之間尋求平衡。政府承諾將在9月底前出臺(tái)更精確的標(biāo)準(zhǔn)，以區(qū)分犯罪賬戶和合法賬戶。

更大的圖景

泰國的詐騙問題真實(shí)存在且嚴(yán)重，每年因詐騙損失數(shù)十億泰銖，泰國政府強(qiáng)硬反擊不無道理。但這場(chǎng)行動(dòng)的負(fù)面效應(yīng)提醒當(dāng)局，如何在維護(hù)金融安全與保護(hù)公眾信任之間找到平衡，仍是一大挑戰(zhàn)。

資料圖：泰國移動(dòng)電話網(wǎng)絡(luò)供應(yīng)商的工作人員幫助警方對(duì)用于欺詐交易的非法SIM卡進(jìn)行分類。

泰國相關(guān)官員們承諾在9月底前推出新的標(biāo)準(zhǔn)，以便更好地區(qū)分犯罪賬戶和合法賬戶。挑戰(zhàn)在于如何保持反詐騙行動(dòng)的有效性，同時(shí)避免引發(fā)公眾強(qiáng)烈反應(yīng)的附帶損害。

目前，仍有大量無辜民眾等待解凍賬戶，承受著本應(yīng)由詐騙分子承擔(dān)的代價(jià)。

泰國警方和相關(guān)部門都多次呼吁公眾，不要參與任何詐騙分子的活動(dòng)，發(fā)現(xiàn)可疑人員和團(tuán)伙應(yīng)立即舉報(bào)或報(bào)警，共同維護(hù)泰國的社會(huì)安定。

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