文：難得叔

我們看到的和真實(shí)發(fā)生的，完全是兩回事。

有些人站在燈光下，手里拿著獎杯，嘴里說著慈善，背地里干的卻是吃人的勾當(dāng)。這個世界，比我們想的要復(fù)雜。

前幾天，美國財政部發(fā)布了一則聲明。他們沒收了一個叫陳志的人的資產(chǎn)，總共價值一百五十億美元。這筆錢相當(dāng)于一千多億人民幣，堆起來就是一座山。美國司法部說，這是他們歷史上最大的一次沒收行動。

這個陳志是誰？

在不少新聞報道里，他是個成功的企業(yè)家，是個慈善家。就在前兩年，他還拿到了中國財經(jīng)峰會頒發(fā)的“社會責(zé)任典范獎”。聽起來是個光鮮亮麗的人物，對吧？

不僅如此，在諸多的媒體報道里，這位都是妥妥的成功企業(yè)家。

但揭開這層光鮮的外衣，里面爬滿了蛆蟲。

根據(jù)美國紐約東區(qū)聯(lián)邦檢察院的起訴書，陳志在柬埔寨建立了一個龐大的犯罪帝國。他名下的太子集團(tuán)，表面上做的是房地產(chǎn)、投資這些正經(jīng)生意，實(shí)際上卻是一個跨國犯罪組織。

這個集團(tuán)在三十多個國家有業(yè)務(wù)，在柬埔寨境內(nèi)設(shè)了好幾個所謂的“園區(qū)”。

這些地方不是什么工業(yè)園區(qū)，而是強(qiáng)迫勞動的詐騙營地。里面關(guān)押著上百號人，他們都是被販運(yùn)到那里的。這些人被沒收了護(hù)照，失去了人身自由，成了現(xiàn)代奴隸。

他們在營地里做什么？每天對著電腦和手機(jī)，偽裝成各種身份，用花言巧語欺騙世界各地的人。他們會在社交媒體和交友軟件上尋找目標(biāo)，花上幾周甚至幾個月的時間，和目標(biāo)建立感情和信任。等時機(jī)成熟，就開始引誘對方進(jìn)行所謂的“投資”。

他們推薦的都是虛假的投資平臺。受害者把錢轉(zhuǎn)進(jìn)去，錢就進(jìn)了陳志控制的賬戶。一旦錢到賬，這些“貼心朋友”就會立刻消失。受害者不僅損失了錢財，感情上也受到巨大傷害。

這些被關(guān)在園區(qū)里的人，如果不聽話，就會遭到毆打和威脅。他們失去了自由，被迫成為詐騙工具。美國檢方說，這是“現(xiàn)代奴役與高科技詐騙的結(jié)合體”。

一個拿著社會責(zé)任獎的企業(yè)家，背地里卻在干著奴隸主和詐騙犯的勾當(dāng)。這個世界就是這么魔幻。

▌詐騙已經(jīng)變成了一條完整的產(chǎn)業(yè)鏈

陳志的太子集團(tuán)，把詐騙做成了產(chǎn)業(yè)化、國際化的生意。他們在柬埔寨設(shè)立了至少十個這樣的詐騙園區(qū)，每個園區(qū)都有明確的分工。有的負(fù)責(zé)培訓(xùn)新人，有的專門研究話術(shù)，有的負(fù)責(zé)洗錢。

這些園區(qū)里的人是怎么來的？很多是被虛假的招聘廣告騙來的。說是去柬埔寨工作，待遇優(yōu)厚。等他們到了地方，護(hù)照就被收走，關(guān)進(jìn)園區(qū)，失去了自由。

在網(wǎng)絡(luò)上，他們按照培訓(xùn)好的劇本，扮演著各種角色。有時候是貼心的戀人，有時候是專業(yè)的理財顧問。他們的任務(wù)就是取得受害者的信任，然后騙他們把錢投進(jìn)虛假的投資平臺。

愛情是假的，理財是假的，承諾的高回報也是假的。只有騙走的錢是真的。

根據(jù)國際刑警組織的數(shù)據(jù)，到2024年，全球網(wǎng)絡(luò)詐騙產(chǎn)業(yè)的規(guī)模已經(jīng)超過三萬億美元。這已經(jīng)不是小打小鬧的犯罪，而是一個龐大的黑色經(jīng)濟(jì)體系。

▌加密貨幣成了洗錢的工具

陳志很聰明，他知道用傳統(tǒng)銀行轉(zhuǎn)賬容易被追蹤。所以他選擇了加密貨幣。比特幣這些數(shù)字貨幣，交易相對匿名，很難追蹤。

他的集團(tuán)還用了各種手段來隱藏資金流向。通過混幣器把資金混在一起，通過跨鏈交易在不同的區(qū)塊鏈之間轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，還在英屬維爾京群島、新加坡這些地方注冊離岸公司，一層一層地轉(zhuǎn)移資金。

傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)很難追蹤這些交易。美國司法部這次也是動用了最先進(jìn)的區(qū)塊鏈取證技術(shù)，才慢慢鎖定了陳志的錢包。

科技是一把雙刃劍。它給生活帶來了便利，也給犯罪分子提供了新的工具。據(jù)統(tǒng)計，全球只有不到兩成的國家具備完整的加密貨幣追蹤能力。這種技術(shù)上的不平等，給跨國詐騙留下了空間。

▌鉆法律的空子

陳志這個人很會鉆空子。他拿了好幾個國家的護(hù)照，是中國、柬埔寨、瓦努阿圖、圣盧西亞和塞浦路斯的公民。他在柬埔寨有貴族頭銜，在新加坡設(shè)立了家族辦公室，在英國和美國都有房產(chǎn)。

2020年，他還和時任柬埔寨首相洪森合過影。那次是他捐款五十萬美元幫助柬埔寨水災(zāi)的災(zāi)民。洪森還特意感謝了他的捐贈。

看吧，他太懂得如何包裝自己了。一邊做著犯罪勾當(dāng)，一邊用慈善來洗白自己。

他巧妙地利用了各國法律和監(jiān)管的差異。柬埔寨對資本流動限制很少，新加坡保護(hù)金融隱私，英屬維爾京群島方便注冊空殼公司。他把這些國家的政策拼接起來，給自己建了一道法律上的“護(hù)城河”。

在這種復(fù)雜的跨國架構(gòu)下，單一國家的執(zhí)法機(jī)構(gòu)很難對他采取有效行動。這也是為什么他的犯罪帝國能夠存在這么久。

▌?wù)l被騙得最慘？

從案件資料來看，中國大陸的公民是陳志詐騙集團(tuán)最主要的受害群體。這很好理解，語言相通，文化相似，而且陳志他們深諳中國人的心理，想要高回報，想要快速致富。

但陳志的野心不止于此。他的詐騙網(wǎng)絡(luò)遍布全球，在東南亞、歐洲、北美都有分部。他們招募會說各種語言的人，針對不同國家的受害者設(shè)計不同的話術(shù)。

美國、中國臺灣、越南和歐洲也有不少人上當(dāng)受騙。

從涉案金額和規(guī)模來看，被騙得最慘的確實(shí)是中國大陸的人，其次是美國和一些東南亞國家的人。

▌陳志的發(fā)家史

陳志是1987年出生的，福建連江人。他小時候家里不富裕，據(jù)說初中都沒畢業(yè)。早年他在網(wǎng)吧當(dāng)過網(wǎng)管，后來靠網(wǎng)絡(luò)游戲的虛擬貨幣灰色交易賺了第一桶金。

2015年，他在柬埔寨創(chuàng)建了太子集團(tuán)。那一年，他才二十八歲。誰能想到，一個曾經(jīng)的網(wǎng)吧網(wǎng)管，十年后能擁有千億資產(chǎn)？

他非常懂得包裝自己。捐款、拍電影、贊助獎學(xué)金，公開宣稱要“促進(jìn)中柬友好”。在外人看來，他是個有社會責(zé)任感的企業(yè)家。

但私下里，他的生活極其奢靡。在全球多地購置豪宅，包養(yǎng)網(wǎng)紅。有傳言說，他給前女友郭紫欣每個月的生活費(fèi)就高達(dá)兩千萬元。

一個初中沒畢業(yè)的人，如何在短短十多年間，在異國他鄉(xiāng)建立起如此龐大的犯罪帝國？這種發(fā)跡速度，不得不讓人懷疑，陳志可能只是臺前的一個傀儡，背后還有更大的黑手。

目前，陳志還沒有被抓到。但有知情人士透露，他可能已經(jīng)被人滅口了。這種說法雖然沒有得到證實(shí)，但如果真是這樣，那也是罪有應(yīng)得。

▌一個好消息，一個壞消息

好消息是，這個詐騙集團(tuán)的頭目終于被制裁了，他的資產(chǎn)被沒收了。

壞消息是，是美國人干的這一百五十億美元，也落入了美國人的口袋。

美國司法部這次扣押了約一百五十億美元的比特幣，這些比特幣都是陳志通過詐騙得來的。

除了加密貨幣，還沒收了他在倫敦的房產(chǎn)，包括一座價值一千六百萬美元的豪宅和一座價值一億兩千六百萬美元的辦公大樓。甚至可能還包括一幅畢加索的畫作。

如果罪名成立，陳志將面臨最高四十年的刑期。不過，前提是要先抓到他。

▌思考

陳志的故事讓人深思。為什么這樣的人能夠長期逍遙法外？為什么他能夠一邊犯罪，一邊獲得社會的贊譽(yù)？

我們的世界存在太多漏洞。不同國家之間的法律差異，監(jiān)管的缺失，技術(shù)的壁壘，都給犯罪分子提供了可乘之機(jī)。

而那些被騙的人，他們做錯了什么？他們只是渴望愛情，渴望更好的生活，渴望財富增值。利用人性的弱點(diǎn)來行騙，是最可惡的。

在這個信息爆炸的時代，我們看到的未必是真實(shí)的。那些光鮮亮麗的形象背后，可能隱藏著不可告人的秘密。

對于那些承諾高回報的投資，我們要保持警惕。天上不會掉餡餅，如果有什么聽起來好得不像真的，那它很可能就是假的。

這個世界的復(fù)雜性遠(yuǎn)超我們的想象。在這個充滿誘惑和陷阱的時代，保持清醒的頭腦，也許是我們最好的自我保護(hù)。

陳志的故事還沒有結(jié)束。無論他身在何處，無論他是否還活著，他留下的教訓(xùn)都值得每個人深思。貪婪和欺騙最終會付出代價，只是時間早晚的問題。

在這個看似光怪陸離的世界里，我們每個人都要守住自己的底線。不為別的，只為了晚上能睡個安穩(wěn)覺。